银行私募基金托管业务资质(具有基金托管资格的银行)
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Q1:银行可以做私募基金产品托管业务吗
私募投资基金托管
一、产品介绍
私募基金,是指私募基金管理机构向特定的合格投资人募集资金,并担任资产管理人,由托管机构担任资产托管人,为投资者的利益,运用委托财产进行股权投资的活动。按投资策略不同,可以分为私募股权投资基金、私募证券投资基金、创业风险投资基金、产业投资基金。2014 年初中国证券投资基金业协会下发了《私募投资基金管理人登记和基金备案管理办法(试行)》,根据通知内容,纳入私募基金登记备案范围的包括私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等,私募基金管理人应当向基金业协会履行私募投资基金管理人登记手续,所管理的私募基金应当履行基金备案手续。目前全国已有超过3000 家私募投资基金管理人在证券投资基金业协会完成备案登记,总管理资产净值规模已超过1.5 万亿。
(一)私募股权基金
依据特性可以分为合伙企业型、公司型、在中国证券投资基金业协会注册登记与备案的契约型。私募股权基金投向为拟上市或业务模式已经成型的非上市企业股权,通过IPO 上市、并购、新三板股权转让、股权出售等方式实现基金退出,获得高额收益。依据投资的策略不同分为战略投资型、财务投资型、并购型等。
(二)私募证券投资基金
指私募投资基金管理机构向特定的合格投资人募集资金,并担任资产管理人,由托管机构担任资产托管人,为投资者的利益,运用委托财产进行一二级市场的有价证券投资的活动。依据特性可以分为信托型阳光私募、公司型、合伙企业型、在中国证券投资基金业协会注册登记与备案的契约型。
(三)创业风险投资基金
又称天使基金,投向为初创期的企业。通过股权转让、新三板转让、IPO 上市、并购等方式退出。
(四)产业投资基金
一般由政府或大型基金成立的专注于某一产业投资的投资基金,包括实现产业资源整合的产业并购基金、政府产业引导基金等。
二、目标客户
主要是在中国证券投资基金业协会注册登记的私募基金管理人或政府及大型企业主导的产业基金、并购基金及房地产基金。
目标客户选择考虑因素:
(一)管理人管理的基金规模较大,有一定市场知名度。
(二)管理人资本实力较强,经营和财务状况良好,具备科学的内部决策流程、完善的风险管理体系和适宜的激励机制,投资风格稳健,如采用分散投资策略,对单个项目和单个行业的投资比例有明确的比例限制。
(三) 管理人有较丰富的投资经验和良好的历史业绩。
(四)管理团队具有良好的专业素养、广泛的渠道关系且人员相对稳定,对行业政策、项目背景有比较准确的把握和判断,能够为被投资企业提供增值服务,对培育、辅导企业上市有较大促进作用。
(五)所投资项目符合国家宏观经济政策和相关法律法规,为国家重点扶持的基础设施、支柱产业或具有高成长性的高新技术企业等。
(六)首选经国家发展与改革委员会批准或备案以及中央部委和地方政府推动发起的产业投资基金进行合作,有关产业投资基金信息可通过国家或地方发改委、国资委、金融办、科技部等政府部门渠道获得,可加强与上述有关部门的联系,以便及早获取相关信息提前介入。
(七)对于小型的投资于中小企业的创业投资基金或私募股权基金,应尽量选择具有当地政府引导基金参与的、以及有较丰富拟投资项目储备的基金进行合作。
(八) 对于自身既无较强独立筹资能力又缺乏投资项目储备的股权基金,应注意慎重合作。
三、业务流程
1、产品营销
根据产品的客户对象沟通情况,了解私募基金投向、期限、运营方式,并获取投资结构介绍资料如合伙协议、募集说明书等,对客户进行尽职调查,决定是否进行托管业务合作。对于拟合作的客户,如费率低于定价要求的,报送资产托管部价格审批
2、账户开立
达成合作意向后, 以私募股权基金名义在我行营业网点开立托管账户及其他投资相关的账户;开户网点按照《平安银行资产托管账户管理办法》及有关操作细则开立托管账户等合同签署:我行应与客户签署托管合同及其他相关合同,目前我行对于不同类型的私募基金有相应的标准托管协议版本,可与客户以该版本为基础协商拟定最终签署的合同文本。
3、日常运营
日常运营目前由资产托管部的托管运营中心完成,业务发起行在账户开立后无过多后续工作量。
四、营销提示
1、 除常规的私募基金产品托管服务外,目前托管部能给私募证券投资基金客户提供一些专项外包服务,如向管理人提供估值系统、TA 份额登记系统、清算系统租用服务等,给客户全方位的托管服务体系。
2、除单一项目的营销外,可营销总管理规模在5亿元以上的客户与我行签署总对总的托管业务合作协议。
Q2:无托管资质的银行可以对私募股权基金监管吗
不可以,一般商业银行的业务就三块:负债业务、资产业务、中间业务(包含托管业务),不涉及对私募的监管。基金的监管主体一般认为是证监会。
Q3:私募基金托管银行资格要求有什么?
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按照我国基金管理方面的法律规定,私募基金成立之时,必须确定基金托管人,通过基金托管的形式将投资者资金进行安全隔离,防止出现道德风险。通常商业银行是私募基金的托管机构,并且达到一定条件才能代理这项业务。那么私募基金托管银行资格包括什么?下面小编整理了相关知识,我们共同了解下。
一、私募基金是否必须托管?
基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托,代表基金持有人的利益,保管基金资产,监督基金管理人日常投资运作,基金托管人独立开设基金资产账户,依据管理人的指令进行清算和交割,保管基金资产,在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督,并收取一定的托管费。
私募基金应当由基金托管人托管,基金合同约定私募基金不进行托管的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
二、商业银行开办托管业务应当具备哪些条件?
(一)有负责托管业务的专门部门或机构;
(二)有充足的熟悉托管业务的专职人员;
(三)具备保管托管财产的条件;
(四)有营业需要的固定场所和软硬件设施;
(五)有完备的托管业务系统,包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统等;
(六)具备保管财产、会计核算、资产估值、资金清算、投资监督能力及相应的应用系统;
(七)建立相应的托管业务管理制度和健全的风险控制体系,包括托管业务管理指引、内部稽核监控制度、风险控制制度、岗位职责与操作规程、从业人员行为规范等;
(八)法律法规规定的其他条件。
三、基金托管人的主要职责有哪些?
(一)安全保管基金的全部资产;
(二)执行基金管理人的投资指令,并负责办理基金名下的资金往来;
(三)监督基金管理人的投资运作,发现基金管理人的投资指令违法违规的,不予执行,并向中国证监会报告;
(四)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格;
(五)保存基金的会计帐册、记录15年以上;
(六)出具基金业绩报告,提供基金托管情况,并向中国证监会和中国人民银行报告;
(七)基金章程或基金契约、托管协议规定的其他职责。
由此可见,商业银行作为私募基金托管机构,责任重大,要定期对私募基金账户进行审查,确保投资者资金安全。也正是如此,我国对私募基金托管银行资格要求比较高,在硬件和软件上面都有一定要求。托管银行会和私募基金签署一份托管协议,并且收取一定的托管费。
延伸阅读:
最新私募基金备案规定
私募基金公司的组织形式有哪些
期货私募基金是什么?
Q4:银行托管私募股权基金需要什么资格?求各位高人解答,万分感谢!
关于银行需要具备的资格,并没有确切详细的资料,但是在托管协议中,银行应该做到以下一些基本要求:
1) 以诚实信用、勤勉尽责的原则履行托管人的义务,安全保管甲方货币资产;乙方对甲方资产的托管并非对甲方投资本金或收益的保证或承诺,乙方不承担甲方的投资风险;
2) 配备足够的、合格的、熟悉托管业务的专职人员,负责甲方托管事宜;
3) 执行管理人委派代表(或者授权代表)签发的有效划款指令,负责办理托管账户名下的资金往来; 4) 根据本协议约定,采取适当合理措施对管理人的投资管理行为进行监督。对管理人签发的违反本协议有关规定的划款指令,不予执行并及时向管理人发出书面提示,若管理人在规定时间内未予调整或合理处理,则有权向甲方全体合伙人报告;
5) 根据本协议第十章的约定,按时向甲方出具年度的托管报告;
6) 保证甲方托管资产与乙方自有资产之间以及与乙方其他托管资产之间相互独立;
7) 对任何与甲方投资有关的会计记录、账册和档案保存至少十(10)年;
8) 根据《合伙协议》,在甲方期限届满或甲方提前终止后协助进行甲方的清算;
9) 随时接受甲方对于托管资产运作的检查;
10) 经甲方合理要求的与甲方业务相关的其他事项;
11) 协助管理人办理甲方投资项目变现,具体事宜协商确定;
12) 法律、法规及本协议约定的其他义务;
Q5:目前具有基金托管资格的商业银行有哪些?
http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublic/G00306208/201308/t20130809_232379.htm
截止2013年7月的名录
Q6:哪些银行是基金托管人?要符合怎样的条件?
是的啊,其实做好是带身份证到证券公司开户,办理银行转托管手续,开通网上交易,就可以买卖任何品种无局限,新基金申购费用有返还,银行是全额收取不划算!
Q7:基金托管人有资格的银行有哪些
中国银行、建设银行、工商银行、农业银行、交通银行、光大银行、民生银行、招商银行、兴业银行、浦发银行、华夏银行、中信银行、广东发展银行、深圳发展银行、邮政储蓄银行、上海银行、北京银行我知道的就这些了,欢迎采纳~~
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