基金认购采用的原则（基金申购采取未知价原则）

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基金的认购分哪些形式，认购成功后登记的不一样吗？

开放式基金申购和赎回的原则是什么？

开放式基金的申购采用什么法

基金购买程序及规则

买基金为什么要采用未知价?

新手怎么选择基金最好？

购买和赎回基金为什么采用“未知价”交易原则？

Q1：基金的认购分哪些形式，认购成功后登记的不一样吗？

请输入你的答案...投资人须使用本公司上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户（以下简称上海证券账户）办理上证所场内认购、申购与赎回。
2.2　上海证券账户开立、注销、合并及证券账户资料变更等业务，按照本公司《证券账户管理规则》办理。
2.3　投资人注销上海证券账户时，应在确认证券账户中没有基金份额和在途基金份额后,方可办理注销业务。
登记托管
3.1　基金管理人在开展上证所场内认购、申购与赎回业务前，应与本公司签订登记结算服务协议。
3.2　通过上证所场内及场外基金管理人及其代销机构发售基金份额的，基金管理人应在基金合同生效后的规定期限内，在本公司开放式基金登记结算系统（以下简称TA系统）办理上证所场内、场外已募集基金份额的初始登记手续。
3.3　上证所场内申购、赎回涉及的基金份额变更登记，以及上海证券账户中基金份额的非交易过户、司法协助等业务通过TA系统办理。 　3.4　上证所场内认购、申购与赎回开放式基金的初始登记、变更登记及相关账户资料等数据，统一由本公司TA系统发送给基金管理人。
3.5　投资人通过上证所场内证券经营机构办理认购、申购的，其基金份额登记在投资人上海证券账户内，托管到该场内证券经营机构处。
投资人原始基金份额因权益分派产生的基金份额，自动托管到该原始基金份额权益登记日所托管的场内证券经营机构处。
3.6　托管于某一上证所场内证券经营机构处的基金份额，投资人只能委托该场内证券经营机构申报赎回。
如拟委托其他场内证券经营机构赎回，投资人须按上证所有关规定办理变更指定交易手续；如拟委托场外基金管理人或其代销机构赎回，须按以下第四章要求办理基金份额的转托管。
3.7　上证所场内证券经营机构有责任保证投资人基金份额托管数据资料的真实、准确、完整，确保投资人基金资产的安全，并负有保密义务。
第四章　转托管
4.1　投资人可将上证所场内基金份额申请转托管至场外基金管理人或其代销机构处，也可将场外基金份额申请转托管至上证所场内证券经营机构处。
该类转托管只限于在上证所场内证券账户和场外以其为基础注册的开放式基金账户之间进行。
4.2　上证所场内基金份额转托管至场外基金管理人或其代销机构处流程：
（一）投资人在办理转托管手续前，应确保按照本公司《开放式基金登记结算业务指南》相关规定，已在场外转入方基金管理人或其代销机构处成功办理开放式基金账户注册或开放式基金账户注册确认；
（二）投资人在上证所场内转出证券经营机构处提出基金份额转托管申请，注明转入方基金管理人或其代销机构代码、证券账户号码、基金代码和转托管数量；
（三）本公司TA系统受理转托管申报，记减投资人证券账户基金份额，同时相应增加开放式基金账户基金份额；
（四）投资人自申请日起两个工作日后，可在场外转入方基金管理人或其代销机构处查询到该转托管转入基金份额。
4.3　场外基金份额转托管至上证所场内证券经营机构处流程：
（一）投资人在场外基金管理人或其代销机构处提出基金份额转托管申请，注明转入方（上证所）代码、开放式基金账户号码、基金代码和转托管数量，其中转托管数量应该为整数份；
（二）本公司TA系统受理转托管申报，记减投资人开放式基金账户基金份额，同时相应增加证券账户基金份额；
（三）投资人自申请日起两个工作日后，可在上证所场内指定交易所属证券经营机构处查询到该转托管转入基金份额。
第五章　上证所场内认购、申购与赎回
5.1　上证所场内认购处理流程： （一）T日，投资人通过证券经营机构向上证所系统申报基金认购申请，认购以金额申报；
（二）T日日终，上证所将日间全部场内认购申报数据传送本公司；
（三）T日日终，本公司对当日上证所场内及场外认购数据一并进行处理，生成认购交易待确认数据传送基金管理人；
（四）T＋1日，本公司根据基金管理人传送的认购确认数据，生成认购交易回报数据传送上证所；
（五）T＋1日日终，上证所将认购交易回报数据发送相关证券经营机构席位。
基金募集期内的每个认购日均按上述流程滚动处理，基金募集结束时按以下流程处理：
（一）N日，基金发售终止日（最后一个发售日）；
（二）N＋2日（N＋2日出现认购资金不足时，则顺延至N＋3日），本公司将基金募集期内全部有效的上证所场内、场外认购数据发送基金管理人做最终确认；
（三）N＋3日（N＋2日出现认购资金不足时，则顺延至N＋4日），本公司根据基金管理人的最终认购确认数据完成基金募集结束处理，并将认购确认结果传送上证所和基金管理人；
（四）N＋3日（N＋2日出现认购资金不足时，则顺延至N＋4日）日终，上证所将认购基金份额确认结果发送相关证券经营机构席位；
（五）N＋4日（N＋2日出现认购资金不足时，则顺延至N＋5日），本公司将基金募集资金由基金认购专户划出，由基金管理人或基金托管人将其划入基金募集验资户。
5.2　上证所场内申购与赎回处理流程：
（一）T日，投资人通过证券经营机构向上证所系统申报基金申购与赎回申请，申购以金额申报，赎回以份额申报；
（二）T日日终，上证所将日间全部场内申购与赎回申报数据传送本公司；
（三）T日日终，本公司依据基金管理人传送的当日基金份额净值，对当日上证所场内、场外申购与赎回数据一并进行处理，生成申购与赎回交易待确认数据传送基金管理人；
（四）T＋1日，本公司根据基金管理人传送的申购与赎回确认数据，进行申购与赎回基金份额的登记过户，生成申购与赎回交易回报数据传送上证所；
（五）T＋1日日终，上证所将申购与赎回交易回报数据发送相关证券经营机构席位。
5.3　上证所场内认购、申购所得基金份额应为整数份，不足一份基金份额部分的认购、申购资金零头由证券经营机构返还给投资人。
第六章　权益分派
6.1　投资人在权益登记日（R日）之前（不含R日），可以通过指定交易所属证券经营机构，进行基金权益分派方式（红利再投资或现金红利）申报。
6.2　基金管理人应于权益分派公告前，预先向本公司提交权益分派申请。
基金管理人应于R日规定时点前，将最终确定的分红比例方案通知本公司。如在规定时点后修
6.3　本公司TA系统按照《开放式基金登记结算业务指南》相关规定，办理上证所场内、场外基金份额的权益分派。
第七章　资金结算
7.1　本公司对参与证券交易所场内及场外认购、申购与赎回等业务的结算参与人采取统一多边资金净额结算方式，通过其在本公司开立的开放式基金结算备付金账户完成相关资金交收。
7.2　本公司根据相关业务规则的规定，可对证券交易所场内、场外认购、申购与赎回采用其他资金结算方式。
7.3　对于证券经营机构以交易席位上报的上证所场内认购、申购与赎回申报，本公司根据申请当日的交易席位与结算参与人的对应关系，确定申请当日的资金清算路径，以及相关交易席位认购、申购与赎回适用的代理费率。
在清算日和交收日，本公司按申请当日的资金清算路径来进行相关资金的清算和交收。
7.4　对于通过证券交易所场内及场外进行的基金认购，其资金交收遵循“先满足申购赎回资金交收，后满足认购资金交收”的原则。
结算参与人出现认购资金不足时，本公司按照结算参与人提供的无效认购明细对交易所场内、场外认购数据统一进行无效处理；结算参与人不按时提供无效认购明细的，本公司按交易所场内、场外认购数据申报时间先后的逆序，对交易所场内、场外认购数据统一进行无效处理。
7.5　上证所场内认购、申购与赎回资金结算流程：
（一）T日，证券经营机构向上证所申报基金认购、申购与赎回申请；
（二）T＋1日，本公司TA系统对T日交易所（上海和深圳证券交易所）场内及场外认购、申购，以及T-N＋2日（N为基金管理人规定的赎回交收周期，N≥2）赎回申报数据进行合并，轧差出资金清算净额，并将相关明细到席位的资金清算结果通知结算参与人；
（三）T＋2日，结算参与人根据资金清算结果，通过在本公司开立的开放式基金结算备付金账户完成相关资金交收。
对申购业务，T＋2日结算参与人向本公司上缴扣除不足一份基金份额部分的申购资金零头之后的实际申购资金。
对认购业务，T＋2日结算参与人应将全额认购资金上缴本公司；N＋4日（N＋2日出现认购资金不足时，则顺延至N＋5日），本公司将不足一份基金份额部分的认购资金零头返还给证券经营机构，再由证券经营机构将其返还给投资人。
改分红比例方案的，应重新确定权益登记日。

Q2：开放式基金申购和赎回的原则是什么？

（1）
“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算；
（2）
“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
（3）
在限制申购的情况下，申购费用按单笔申购申请金额对应的费率乘以单笔确认的申购金额计算；
（4）
当日的申购和赎回申请可以在当日15:00以前撤销；
（5）
基金存续期间单个基金账户最高持有基金单位的比例不超过基金总份额的10%。由于募集期间认购不足、存续期间其它投资者赎回或分红再投资等原因而使个户持有比例超过基金总份额的10%时，不强制赎回但限制追加投资；
（6）
基金存续期内，单个投资者申购的基金份额加上一开放日其持有的基金份额不得超过上一开放日基金总份额的10%，超过部分不予确认；

Q3：开放式基金的申购采用什么法

基金买入赎回遵循“未知价”原则，未知价格法，就是说，在你买卖开放式基金的时候，你是用金额确定的方法买的，就是说你要买10万块钱的基金，但是你不知道你可以买到几份，每份是多少钱。而在你卖出基金的时候，你是份额确定，就是说，你卖的时候你卖出5000份基金，但是你不知道这些基金是每份多少钱卖出的。具体规则就是交易日15：00前提交申请，以当天的基金净值（15：00收市后计算得出）作为成交价格；交易日15：00后或为非交易日提交，以下一工作日的基金净值作为成交价格。所以今晚的申请按明天的价格买入。 不是的，如果你是15:00后提交申请，要按明晚公布的净值买入。按29日净值买入必须是昨天15:00-今天14:59提交的申请，请看明白我的第二段回答吧。

Q4：基金购买程序及规则

开放式基金的买卖主要包括对新发开放式基金的认购和已有开放式基金的申购、赎回。认购新发行的开放式基金必须到基金的销售代理机构办理相关手续。本次华安创新的认购，基金管理人只选择了交通银行作为基金的独家销售代理机构，因此，投资者只有到交通银行确定的具体办理基金代销业务的网点购买基金。为避免可能出现的抢购热潮和不必要的混乱，首家开放式基金的发行在认购上增加了一个预约程序，即投资者必须先进行“领号预约”后，才能“凭票认购”，因此，认购程序必须经过“预约”、“开户”和“认购”三道手续（见附图），显得有些复杂。随着开放式基金的增多，今后在开放式基金的认购上会变得越来越简单、容易。
1.带身份证开基金帐户；
2.登陆网上银行；
3.使用授权码注册；
4.申请TA帐户；
5.申购基金；

Q5：买基金为什么要采用未知价?

为了公平原则。

Q6：新手怎么选择基金最好？

在证券公司买基金能比在其它渠道赚得更多。
证券公司是专业的证券经营机构，更是一个立体的的证券投资平台。
单拿基金来说，既能跟银行一样场外销售，又能象股票买卖一样场内销售，而且还能根据你的需求（例如场内场外有价差可以套利），把基金份额从场外转到场内（不过这一点只有更专业的证券公司才能帮你做到）。
还有，证券公司经过最剧烈的市场化竞争，手续费已降到微利保本的状态，这对于投资者来说不是一个更收欢迎的理由吗？

Q7：购买和赎回基金为什么采用“未知价”交易原则？

目前，在我国购买和赎回股票型、混合型、债券型基金采用的都是“未知价”交易原则，也就是说基金的购买与赎回价格以当日的基金份额净值为基准，而你在购买或者赎回时看到的实际是前一个交易日的基金份额净值。你申请的该笔交易最终以多少价格成交要到下午三点交易所收市后才能计算出来。由于申购赎回必须在下午三点前进行，因此投资者无法知道确切的申购赎回价格，所以一般情况下，投资者申购只能提出购买多少金额的基金，而不是多少份额。需要提醒的是在每天下午三点前进行的申购赎回被视为当天申购赎回。