我国基金收益分配比例(基金分成比例)
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Q1:基金按比例拆分是什么意思
不懂拆分的朋友快进来,共同学习.
1. 何为基金拆分? 简单地说,基金拆分就是将基金份额按照一定比例拆分成若干倍的做法。比如在指定拆分日,某基金净值为1.90元,如果在拆分日进行基金拆份操作,拆分比例为1:1.90,就是将原有1份基金份额拆分为1.90份基金。在海外市场,基金拆分是非常普遍的做法。 2. 基金拆分之后,投资者原有的基金资产会发生变化吗? 由于基金是按比例拆分,净值下降后,投资者的份额会按比例增加,因此投资者的总资产不会有任何改变。例如:假设投资者目前持有1000份某基金,在拆分日原净值应为1.90元,即投资者的基金总资产应为1900元。在实施基金拆分后,基金份额净值由原来的1.90元下降为1.00元,而投资者持有的基金份额由原来的1000份变为1900份,对应的基金资产仍为1900元,资产规模并未发生变化。 3. 基金份额拆分有何优势? 首先,在基金份额拆分当日,基金净值可完全降低到1.00元整;其次,基金份额拆分只需要会计上的调整,不需要对基金仓位进行调整,对基金的投资运作不带来额外的负担。尤其是在牛市行情时,投资者仍可享受市场上涨所带来的投资收益。另外,投资者可以以“新”价购买“老基金”。拆分基金有历史的业绩可以考察,一些运作时间较长、经历市场考验的老基金,尤其是曾经历熊市与牛市的老基金,在投资风格上更加成熟,其业绩和能力也都已得到较充分体现。与此同时,实施拆分的老基金具有一定的底仓,在面对复杂市场变化时可以掌握一定的主动性。尤其是在单边上涨的行情中,拆分老基金的优势会格外明显。 4. 基金拆分后申购都是按照1.00元吗? 在拆分当日,基金的价格以拆分公告为准,一般为1.00元。从次日起,就会根据市场的变化有所波动了,可能高于1元,也可能低于1元。 5. 基金拆分前后申购、赎回有限制吗?是不是会有类似新发基金的“封闭期”? 基金拆分后是否存在封闭期,以各基金的公告为准。一般而言无封闭期,投资者可以于拆分后第2个工作日随时赎回基金。但是,鉴于拆分可能会吸引一定的集中申购,出于基金平稳投资运作的需要,一般在基金拆分后都会采用限量申购的方式,当达到预定规模时,该基金将停止申购。 6. 基金拆分与基金分红的区别 ? 基金份额拆分可将基金份额净值精确地调整为1元,是通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的,不影响基金的已实现收益、未实现利得、实收基金等会计科目及其比例关系,对投资者的权益无实质不利影响。而基金分红则难以精确地将基金份额净值正好调整为1元,基本上只能调整到1元附近。 基金拆分有点像上市公司送股,基金份额相应增加的同时基金净值下降,基金持有人的总资产规模不变。基金分红则类似上市公司派发红利现金,把可实现的收益以现金形式分配。例如每10份分红0.40元,此时,投资者的部分盈利已退出了投资渠道。 7. 投资者如何应对基金拆分? 基金拆分就是把一份净值较高的基金“变身”为若干份净值较低的基金,从近期实施拆分的几只基金看,几乎都是把净值降为1元。基金拆分就其本质来讲,只是持续营销的一种重要手段,其优势在于对申购者而言,可以让其以低价格买到绩优老基金。 但是毫无疑问,能够实施拆分的都是有着良好业绩的优质基金,是经过了时间市场检验的绩优品种。这从已经拆分或者即将实施拆分的基金就可以看出来。 8. 应在拆分前还是拆分后申购? 一般来说,在基金净值变动不大的情况下,拆分之前申购该基金同拆分当天申购对投资人的利益基本没有影响。因此,如果不想拆分当日急着购买,投资者完全可以在拆分之前就进行申购。 9. 拆分后累计净值如何计算? 从目前实施拆分的公司来看,主要采用的计算公式是:基金份额累计净值=(基金份额净值+基金拆分后的分红金额)×基金拆分比例+基金拆分前的分红金额(公式1) 另外,还有其他公司采用这样的计算方式:累计净值=(当日基金净值+基金分拆后的累计份额分红金额)×基金分拆比例+基金分拆前的累计份额分红金额。 10. 拆分后累计净值日变动额与份额净值日变动额为何不一致? T日累计净值变动额=[(T日份额净值+拆分后分红金额)×拆分比例+拆分前分红金额]-[(T-1日份额净值+拆分后份额分红金额)×拆分比例+拆分前分红金额] =(T日份额净值-T-1日份额净值)×拆分比例 (公式1) T日份额净值变动额=T日份额净值-T-1日份额净值 (公式2) 由上述公式1和2可知,份额净值变动额乘以拆分比例就是累计净值变动额。 一般而言,拆分后累计净值和份额净值的日变化额不一致的原因是:“基金份额净值”中的“份额”是基金拆分后的每份基金份额,而“基金份额累计净值”中的“份额”是拆分前的每份基金份额,真实反映了基金自成立以来的资产增值状况。 11. 基金拆分后持有人如何计算投资收益? 投资收益的精确计算适用于选择现金分红且持有认购份额的持有人。 其计算公式为: T日持有基金的投资收益=T日基金份额×T日基金份额净值+期间全部现金分红金额-认(申)购金额 12. 拆分后,增加份额的持有期如何计算? 一般而言,拆分新增份额的持有期可延续计算,即原认购/申购份额因拆分而新增的部分按照原认购/申购确认日期计算。 13. 拆分后会不会存在公平问题? 假定客户甲在拆分前持有基金1万份,拆分比例为1:1.8,那么在拆分日份额拆分为1.8万份。客户乙在拆分日通过申购持有基金1.8万份,拆分次日的份额净值为1.02,那么: 拆分前日份额(份) 拆分日份额 (份) 拆分日资产净值(元) 拆分次日资产净值 (份额×份额净值) 资产净值增长 (元) 客户甲 10,000 18,000 18,000 18,360 360 客户乙 0 18,000 18,000 18,360 360 根据上述计算,发现拆分日持有等量基金份额的新老客户的资产增值完全一致,绝对不存在不公平的问题。 14. 分拆的经营创新 据了解,目前基金分拆可采取人性化处理,如采用预约申购机制以及在分拆当日申购赎回价格等方式。所谓预约申购,即设置预约申购期,投资者可以在分拆日以前进行预约申购。预约申购期间的申购申请与分拆当日的申购申请都将以1.00元确认基金份额,另外在预约申购期间,正常开放基金的日常申购赎回业务。这种机制的安排使得基金的持续营销更接近一只新基金的发行。
Q2:什么基金需要在合同中约定利润分配的最低比例和利润分配的最多次数
答案:开放式基金
解析:1、封闭式基金利润分配
封闭式基金利润分配每年不得少于一次,封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%。封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损,然后才可以进行当年分配。封闭式基金一般采用现金分红的方式。
2、开放式基金利润分配
我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例。开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损,然后才可进行当年分配。开放式基金的分红方式分为两种:
现金分红:直接获得红利现金,不用支付赎回费,而且免税。若投资期限不长且当前市场环境较为震荡,建议选择现金分红方式。
红利再投资:将所分得的现金红利再投资该基金,即俗称的“利滚利”,这样做既可免掉再投资的申购费,而且再投资所获得的基金份额还可以享受下次分红。如果您的投资期限较长,建议您选择红利转投。
3、货币市场基金的利润分配
《货币市场基金管理暂行规定》规定:对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,可以在基金合同中将收益分配方式约定为宏利再投资,并应当媒体进行收益分配。
当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益,当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。
Q3:投资基金的利润分配是什么我国对此有何规定
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Q4:基金收益的基金分配
(1)每份基金份额享有同等分配权;
(2)基金当年收益先弥补上一年度亏损后,方可进行当年收益分配;
(3)如果基金投资当期出现亏损,则不进行收益分配;
(4)基金收益分配后基金份额净值不能低于基金面值;
(5)按照《证券投资基金暂行管理办法》(以下简称《暂行办法》)的规定,基金分配应采用现金形式,每年至少一次;基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%;
(6)单个基金账户中不得对同一基金同时选取两种分红方式;红利再投资部分以权益登记日的基金份额净值为计算基准确定再投资份额。 基金收益一般应作如下分配:
(1)确定收益分配的内容。确切地说,基金分配的客体是净收益,即基金收益扣除按照有关规定应扣除的费用后的余额。这里所说的费用一般包括:支付给基金管理公司的管理费、支付给托管人的托管费、支付给注册会计师和律师的费用、基金设立时发生的开办费及其他费用等。一般而言,基金当年净收益应先弥补上一年亏损后,才可进行当年收益分配;基金投资当年净亏损,则不应进行收益分配。特别需要指出的是,上述收益和费用数据都须经过具备从事证券相关业务资格的会计师事务所和注册会计师审计确认后,方可实施分配。
(2)确定收益分配的比例和时间。一般而言,每个基金的分配比例和时间都各不相同,通常是在不违反国家有关法律、法规的前提下,在基金契约或基金公司章程中事先载明。在分配比例上,美国有关法律规定基金必须将净收益的95%分配给投资者。而我国的《证券投资基金管理暂行办法》则规定,基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%。在分配时间上,基金每年应至少分配收益一次。
(3)确定收益分配的对象。无论是封闭式基金还是开放式基金,其收益分配的对象均为在特定时日持有基金单位的投资者。基金管理公司通常需规定获得收益分配权的最后权益登记日,凡在这一天交易结束后列于基金持有人名册上的投资者,方有权享受此次收益分配。
(4)确定分配的方式。一般有三种方式:①分配现金。这是基金收益分配的最普遍的形式。②分配基金单位。即将应分配的净收益折为等额的新的基金单位送给投资者。这种分配形式类似于通常所言的“送股”,实际上是增加了基金的资本总额和规模。③不分配。既不送基金单位,也不分配现金,而是将净收益列入本金进行再投资,体现为基金单位净资产值的增加。我国《证券投资基金管理暂行办法》仅允许采用①种形式,我国台湾省则采用①和③相结合的分配方式,而美国用得最多的方式却是①和②。(5)确定收益分配的支付方式。这关系到投资者如何领取应归属于他们的那部分收益的问题。通常而言,支付现金时,由托管人通知基金持有人亲自来领取,或汇至持有人的银行账户里;在分配基金单位的情况下,指定的证券公司将会把分配的基金单位份额打印在投资者的基金单位持有证明上。
需要补充说明的是,尽管基金通过组合投资分散风险,通常能使投资者以较低的风险(比股票低)获得较高的收益(比债券高),但是,基金管理人对基金的未来收益是不作任何保证的。事实上,某些基金由于管理人运作不成功,也会发生收益极低甚至亏损的情况。
Q5:基金收益的分配方式有哪些?麻烦告诉我
基金分配通常有三种方式, 1、分配现金。这是基金收益分配的最普遍的形式。 2、分配基金单位。即将应分配的净收益折为等额的新的基金单位送给投资者。这种分配形式类似于通常所言的送股,实际上是增加了基金的资本总额和规模。 3、不分配。既不能送基金单位,也不分配现金,而是将净收益列入本金进行再投资,体现为基金单位资产净值的增加。
Q6:基金按比例拆分是什么意思
不懂拆分的朋友快进来,共同学习.
1. 何为基金拆分? 简单地说,基金拆分就是将基金份额按照一定比例拆分成若干倍的做法。比如在指定拆分日,某基金净值为1.90元,如果在拆分日进行基金拆份操作,拆分比例为1:1.90,就是将原有1份基金份额拆分为1.90份基金。在海外市场,基金拆分是非常普遍的做法。 2. 基金拆分之后,投资者原有的基金资产会发生变化吗? 由于基金是按比例拆分,净值下降后,投资者的份额会按比例增加,因此投资者的总资产不会有任何改变。例如:假设投资者目前持有1000份某基金,在拆分日原净值应为1.90元,即投资者的基金总资产应为1900元。在实施基金拆分后,基金份额净值由原来的1.90元下降为1.00元,而投资者持有的基金份额由原来的1000份变为1900份,对应的基金资产仍为1900元,资产规模并未发生变化。 3. 基金份额拆分有何优势? 首先,在基金份额拆分当日,基金净值可完全降低到1.00元整;其次,基金份额拆分只需要会计上的调整,不需要对基金仓位进行调整,对基金的投资运作不带来额外的负担。尤其是在牛市行情时,投资者仍可享受市场上涨所带来的投资收益。另外,投资者可以以“新”价购买“老基金”。拆分基金有历史的业绩可以考察,一些运作时间较长、经历市场考验的老基金,尤其是曾经历熊市与牛市的老基金,在投资风格上更加成熟,其业绩和能力也都已得到较充分体现。与此同时,实施拆分的老基金具有一定的底仓,在面对复杂市场变化时可以掌握一定的主动性。尤其是在单边上涨的行情中,拆分老基金的优势会格外明显。 4. 基金拆分后申购都是按照1.00元吗? 在拆分当日,基金的价格以拆分公告为准,一般为1.00元。从次日起,就会根据市场的变化有所波动了,可能高于1元,也可能低于1元。 5. 基金拆分前后申购、赎回有限制吗?是不是会有类似新发基金的“封闭期”? 基金拆分后是否存在封闭期,以各基金的公告为准。一般而言无封闭期,投资者可以于拆分后第2个工作日随时赎回基金。但是,鉴于拆分可能会吸引一定的集中申购,出于基金平稳投资运作的需要,一般在基金拆分后都会采用限量申购的方式,当达到预定规模时,该基金将停止申购。 6. 基金拆分与基金分红的区别 ? 基金份额拆分可将基金份额净值精确地调整为1元,是通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的,不影响基金的已实现收益、未实现利得、实收基金等会计科目及其比例关系,对投资者的权益无实质不利影响。而基金分红则难以精确地将基金份额净值正好调整为1元,基本上只能调整到1元附近。 基金拆分有点像上市公司送股,基金份额相应增加的同时基金净值下降,基金持有人的总资产规模不变。基金分红则类似上市公司派发红利现金,把可实现的收益以现金形式分配。例如每10份分红0.40元,此时,投资者的部分盈利已退出了投资渠道。 7. 投资者如何应对基金拆分? 基金拆分就是把一份净值较高的基金“变身”为若干份净值较低的基金,从近期实施拆分的几只基金看,几乎都是把净值降为1元。基金拆分就其本质来讲,只是持续营销的一种重要手段,其优势在于对申购者而言,可以让其以低价格买到绩优老基金。 但是毫无疑问,能够实施拆分的都是有着良好业绩的优质基金,是经过了时间市场检验的绩优品种。这从已经拆分或者即将实施拆分的基金就可以看出来。 8. 应在拆分前还是拆分后申购? 一般来说,在基金净值变动不大的情况下,拆分之前申购该基金同拆分当天申购对投资人的利益基本没有影响。因此,如果不想拆分当日急着购买,投资者完全可以在拆分之前就进行申购。 9. 拆分后累计净值如何计算? 从目前实施拆分的公司来看,主要采用的计算公式是:基金份额累计净值=(基金份额净值+基金拆分后的分红金额)×基金拆分比例+基金拆分前的分红金额(公式1) 另外,还有其他公司采用这样的计算方式:累计净值=(当日基金净值+基金分拆后的累计份额分红金额)×基金分拆比例+基金分拆前的累计份额分红金额。 10. 拆分后累计净值日变动额与份额净值日变动额为何不一致? T日累计净值变动额=[(T日份额净值+拆分后分红金额)×拆分比例+拆分前分红金额]-[(T-1日份额净值+拆分后份额分红金额)×拆分比例+拆分前分红金额] =(T日份额净值-T-1日份额净值)×拆分比例 (公式1) T日份额净值变动额=T日份额净值-T-1日份额净值 (公式2) 由上述公式1和2可知,份额净值变动额乘以拆分比例就是累计净值变动额。 一般而言,拆分后累计净值和份额净值的日变化额不一致的原因是:“基金份额净值”中的“份额”是基金拆分后的每份基金份额,而“基金份额累计净值”中的“份额”是拆分前的每份基金份额,真实反映了基金自成立以来的资产增值状况。 11. 基金拆分后持有人如何计算投资收益? 投资收益的精确计算适用于选择现金分红且持有认购份额的持有人。 其计算公式为: T日持有基金的投资收益=T日基金份额×T日基金份额净值+期间全部现金分红金额-认(申)购金额 12. 拆分后,增加份额的持有期如何计算? 一般而言,拆分新增份额的持有期可延续计算,即原认购/申购份额因拆分而新增的部分按照原认购/申购确认日期计算。 13. 拆分后会不会存在公平问题? 假定客户甲在拆分前持有基金1万份,拆分比例为1:1.8,那么在拆分日份额拆分为1.8万份。客户乙在拆分日通过申购持有基金1.8万份,拆分次日的份额净值为1.02,那么: 拆分前日份额(份) 拆分日份额 (份) 拆分日资产净值(元) 拆分次日资产净值 (份额×份额净值) 资产净值增长 (元) 客户甲 10,000 18,000 18,000 18,360 360 客户乙 0 18,000 18,000 18,360 360 根据上述计算,发现拆分日持有等量基金份额的新老客户的资产增值完全一致,绝对不存在不公平的问题。 14. 分拆的经营创新 据了解,目前基金分拆可采取人性化处理,如采用预约申购机制以及在分拆当日申购赎回价格等方式。所谓预约申购,即设置预约申购期,投资者可以在分拆日以前进行预约申购。预约申购期间的申购申请与分拆当日的申购申请都将以1.00元确认基金份额,另外在预约申购期间,正常开放基金的日常申购赎回业务。这种机制的安排使得基金的持续营销更接近一只新基金的发行。
Q7:基金利润(收益)分配最主要的分配方式是
现金分红,红利在投资,看你选的哪一种
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