券商合规风控（券商风控具体工作）
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Q1：几大券商刚在合规风控监管会上说了啥
广发证券总裁的发言
针对机构部布置的关于上半年工作情况、风险合规情况和对于股灾的反思，谈一下广发证券的观点。
对于上半年经营情况，我这里首先表达一个态度，就是感谢证监会多年推动行业创新发展，改变了整个行业的业务格局。广发证券上半年实现了净资本净资产翻番，收入利润3-4倍的良好业绩，自有资产及负债的业务规模达到了6000亿，公司各项业务居行业前列。这同时也是广发证券的特点，业务没有短板，发展均衡。
合规情况，我印象当中张育军助理亲自主持行业的风险管理会议4次，这4次会议我都参加了，我想各大券商的整个风险管理措施，基本上集中在人员、制度、流程、系统建设等这些方面。这里我简单介绍一下广发证券上半年风险管理的重点工作，这些重点工作的实施与目前的金融情况、这次股灾的风险管理结果具有相当的相关性。
第一个，我们风险管理组织架构得到了改善。
2014年公司在全球范围内招聘首席风险官，通过一年多的时间，这项工作终于有了结果，我们的首席风险官在多家大行从事风险管理工作，2015年9月到任。目前广发证券风险管理部人员构成有40多人，在中后台部门中按照助理要求是最高的，我们也确实做到了风控人员的素质是非常高的，拥有海外投行经验的人员将近20%；公司负责子公司风险管理的人员直接由总公司派出，实行垂直管理；设立了独立的模型管理群组，专职从事衍生品的定价、对冲模型的验证，风险量化等工作。
公司将投行的内核工作归口于风险管理部，集中独立管理，在信用风险日益显著的情况下，公司进一步充实了信用风险的管理团队。上半年，广发证券的两融规模是行业第一的，但是包括两融，股票质押等融资类业务，目前广发证券的相关损失率是0，我们没有万分之几的概念。后面我也会介绍一下，我们在下跌过程中的一些处置情况。
关于公司风险偏好体系的建设，公司各业务条线，各子公司，设立了多层次的风险限额体系，并严格执行。
在风险信息管理系统建设方面，公司上半年在投资交易、风控系统方面加大了人力物力建设，为实现机构业务、资本中介业务、以及国际化业务快速发展的需要，公司对投资交易、组合管理、风控系统功能实施统一管理，并且在上半年我们引入了国际成熟的投资交易综合管理平台。
我们看了一下目前国内券商中，只有中信证券香港公司在使用，其他各大投行包括外资银行都在使用，我们也觉得这个系统不错的，预计2016年该系统全面上线，将公司前中后台，子公司整个集团全部连成一体，集中管控。除系统建设外，今年上半年风控部和IT部门自主建设开发的风险数据中心，以及投资业务的风控系统的相关后续工作也取得重大进展。
在信用风险管理方面，公司内部信用评价体系建设取得了长足的进展。前期在自主构建金融机构、地方政府融资平台、房地产企业以及大类制造企业的内部信用评级模型的基础上，上半年引入外部评级资信机构以推进内部信用评级体系的构建和应用。我们的目标是2016年上半年，构建一套覆盖整个集团境内外全部交易对手，全部信用业务线的内部信用评级体系。
流动性风险管理方面，经过补充资本金，加上上半年会里要求的加强信用体系建设，为满足公司业务开展的资金需要，持续拓展公司融资渠道，优化公司负债结构，公司中长期负债比例明显提高，目前为40%，虽然没有中信证券70%这么高，但是也极大地缓解了公司负债期限错配的情况。上半年我们完成了流动性风险的体系建设，实现了流动性覆盖率和净稳定资金率以及核心负债等流动性指标的每日监控，这部分是系统自动监控的。我们按照会里的要求，具备了系统监控的能力。
关于股灾的应急管理能力，我这里和中信证券、申万宏源介绍的情况类似，作为资本市场的重要参与者和组织者，我们清楚自己的责任重大。广发也积极参与了相关的救市工作，公司也拿了100多亿出来，同时按照会里要求增持股票。我们的态度也是认为这次救市行动非常及时，如果再延迟两天，按照当时的下跌速度，就会危及到我们的融资业务。
我们说我们的融资业务损失是0，没有任何损失，如果再延迟2天就会覆盖到我们的标的资产400亿，就可能要进入到危险状态。
对于股灾的反思，我们公司在7月下旬召开了全系统的半年度工作会议，对本轮股灾，我们要求各部门各业务线，都进行了深刻的反思和总结，对下一步的工作做了有针对性的布置。
这里我谈一下几个观点，如有失偏颇，请各位领导批评指正。
Q2：券商的合规风控岗具体岗位职责是什么？待遇大致怎样
合规合规，就是负责看谁违规，然后定期给他们讲公司的规定以及交易所的规定
Q3：证券公司是当合规风控专员好,还是营销岗位好？
根据个人性格来确定。
内向，细心，喜欢咬文嚼字的选风控员；外向，喜欢与人交流的选营销
Q4：证券公司合规风控考核暂行办法(修订)
内容来自用户:投行小兵
NN证券股份有限公司合规风控考核暂行办法第一章 总则
第一条 为进一步提升公司内控管理水平，增强和巩固内控管理成效，健全业务合规经营约束机制，明确合规风控考核内容和扣分标准，规范考核流程，结合公司合规风控管理的实际情况，特制定本办法。
第二条 本办法所称合规风控考核是指公司合规风控管理部门（合规法律部、风险管理部、稽核审计部、质量控制部）按照制度规定的统一标准和程序，对被考核对象的业务经营、执业行为的合规性等整体情况进行的考核评价。
第三条 本办法所指的被考核对象包括：公司总部各部门、各子公司及分公司。营业部的考核由经纪管理部负责，可参照本办法。
第四条 公司合规风控考核遵循多维度、全面客观、公开公正、定性与定量相结合的原则。
第五条合规风控考核结果将纳入被考核对象年度绩效考核范畴。
第二章 考核机构
第六条 公司成立合规风控考核工作小组，负责组织实施对公司各被考核对象的合规风控考核工作。
第七条合规风控考核工作小组向公司总经理和公司薪酬与考核管理委员会负责。考核工作小组组长由公司合规总监担任，组成成员包括合规法律部、风险管理部、稽核审计部、质量控制部负责人及上述部门指定的相关人员。合规风控考核工作小组第十条第十七条
Q5：金融行业的发展方向有哪些?
取决于你想从事什么方面的，一般来说，金融包括三大市场：银行、证券、保险。
银行的话有很多部门，比如风控、业务、会计等等，要求的专业也不同，一般招聘集中在计算机、管理、经济、金融等专业背景。相对而言，银行在中国比证券和保险要稳定一些。如果是对理财有兴趣的话可以考虑理财规划，但是这个职位一般要有较长时间的工作经验。当然也有管理岗位，都是需要已经有工作经验的。
证券的常见的有股票和期货等等，还包括其他的金融衍生品市场。证券市场相对银行来说，人员流动较大，但是长期在证券工作的话，收入还是很可观的。发展的话，一般在工作几个月至几年有了工作经验和客户资源后都可以转岗，也可以做分析。可以做独立的经纪人，经纪人和证券员工的不同可以百度下。
保险的话，因为这个我没做过，所以不太好说。技术的职位最著名的要数精算师了，主要是负责险种的开发。当然保险公司也有行政之类的，但是很多也是做保险业务出身的，不少是这样的。
从事什么职业，个人认为取决于自身性格和当时的环境，但是金融行业无论哪个行业，既然选择了就坚持下去，都会有不错的发展。希望我的回答能帮到你一些。
Q6：证券公司的合规和风控岗好吗？
内部岗位，签订的是劳动合同。经纪人有些只是签订委托合同，不属于券商正式员工。这些内部岗位压力小，晋升的渠道也很多
Q7：证券公司的风险控制
证券公司经营的风险控制：
国务院证券监督管理机构应当对证券公司的净资本，净资本与负债的比例，净资本与净资产的比例，净资本与自营、承销、资产管理等业务规模的比例，负债与净资产的比例，以及流动资产与流动负债的比例等风险控制指标作出规定。证券公司从每年的税后利润中提取交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失，其提取的具体比例由国务院证券监督管理机构规定。国务院证券监督管理机构认为有必要时，可以委托会计师事务所、资产评估机构对证券公司的财务状况、内部控制状况、资产价值进行审计或者评估。
为了控制和化解证券公司风险，保护投资者合法权益和社会公众利益，保障证券业健康发展，国务院于2008年4月23日通过了《证券公司风险处置条例》(自公布之日起施行)，该条例规定了证券公司的停业整顿、托管、接管、行政重组、撤销、破产清算和重整、监督协调以及法律责任等。国务院证券监督管理机构依法对处置证券公司风险工作进行组织、协调和监督。国务院证券监督管理机构应当会同中国人民银行、国务院财政部门、国务院公安部门、国务院其他金融监督管理机构以及省级人民政府建立处置证券公司风险的协调配合与快速反应机制。处置证券公司风险过程中，有关地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳定。处置证券公司风险过程中，应当保障证券经纪业务正常进行。
良好的风险控制体系，必须建立在科学的证券分析基础之上，主要包括如下三个方面：
(1)技术分析：技术分析是以预测市场价格变化的未来趋势为目的，通过分析历史图表对市场价格的运动进行分析的一种方法。股票技术分析是证券投资市场中普遍应用的一种分析方法。
(2)基本分析：基本分析法通过对决定股票内在价值和影响股票价格的宏观经济形势、行业状况、公司经营状况等进行分析，评估股票的投资价值和合理价值，与股票市场价进行比较，相应形成买卖的建议。
(3)演化分析：演化分析是以演化证券学理论为基础，将股市波动的生命运动特性作为主要研究对象，从股市的代谢性、趋利性、适应性、可塑性、应激性、变异性和节律性等方面入手，对市场波动方向与空间进行动态跟踪研究，为股票交易决策提供机会和风险评估的方法总和。
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