个人理财知识点汇总（理财知识入门基础知识）

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银行从业《个人理财》知识点汇总

银行从业个人理财知识点有哪些 有什么考点

银行从业个人理财知识点

个人理财需要学习哪些理财知识

请问基金投资入门可以看哪些书？

推荐好的理财书籍

投资理财基础知识有哪些

Q1：银行从业《个人理财》知识点汇总

私人银行服务的内容非常广泛，资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和规划、遗产咨询和规划、房地产咨询等。每位客户都有专门的财富管理团队，包括会计师、律师、理财和保险顾问等。一般来说，私人银行为客户配备一对一的专职客户经理，每个客户经理身后都有一个投资团队做服务支持；通过一个客户经理，客户可以打理分布在货币市场、资本市场、保险市场、基金市场和房地产、大宗商品和私人股本等各类金融资产。
用户要开设私人银行服务客户必须拥有至少100万美元以上的流动资产，而一般而言客户存入的资金介于200至500万美元之间。许多拥有上千万甚至上亿的富豪往往需要使用超过1个私人银行服务。
中国私人银行在 2007 年正式起步。2007年3月，中国银行与其战略投资者苏格兰皇家银行合作在北京、上海两地设立私人银行部。随后，花旗银行、法国巴黎银行、德意志银行等外资银行相继跟进，开设私人银行业务。截至 2010 年年底，国内共有 16 家银行在 22 个城市开设了超过 150 家私人银行网点，客户数超过 2 万，管理资产规模超过 3 万亿元。
2007年3月28日，中国银行私人银行部成为国内首家设立私人银行部的中资银行。2009年7月，银监会发布《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》，在全国的范围内开放私人银行牌照的申请，允许建立私人银行专营机构。银监会只给工农交三家银行发过私人银行牌照，且只针对上海设立的私人银行管理总部。
上海协进教育集团携手法国蔚蓝海岸大学隆重推出EIPB项目，拥有完整的私人银行、财富管理的课程体系与实践指南。帮助学生应根据自身职业发展的实际需求,实现管理金融资产、提升投资策略等专业能力。同时提高服务意识，降低职业风险，实现与国际领先的财富管理私人银行的金融行业的无缝对接。

Q2：银行从业个人理财知识点有哪些 有什么考点

一、科目概况

《个人理财》这门课2015年改版，内容变化较大。该科目是为商业银行从事个人理财业务人员所设计的，特别针对银行理财产品销售、初级理财顾问，知识体系涵盖经济学、金融学、市场营销、管理学、会计、法律等多学科，注重现实中技能的培养是一门综合性、实践性的课程，对考生的知识体系全面性和实践性要求较高。

而且，初级《个人理财》科目的特点是内容比较抽象、公式较多且不太容易理解、理论知识专业程度较高。要求考生具有较强的理解能力和计算能力。考生在学习过程中要侧重理解、熟记公式、反复做题，并结合老师的课程进行自己的归纳总结和思考。

二、考试题型：全部为客观题，包括单选(90题)、多选(40题)、判断题(15题)。考试采取闭卷机考形式，时间120分钟，题库随机抽题。满分100分，60分及以上成绩视为合格成绩。结合多年经验，各章所占分值预测如下：

Q3：银行从业个人理财知识点

多学一些个材质是跟投资方式还是可以的。多写一些理财知识。

Q4：个人理财需要学习哪些理财知识

理财这件事，其实是很隐私的。为什么这么说？通过你的理财收益、理财风格、理财渠道可以清晰的知道你家的资产！如果你连理财产品都不了解，估计资产不会超过5w；如果能买大额信托，估计百万级了，如果理财收益每月1万，以上，差不多也是几百万身家了。OK，所以，理财这件事，我们很少和周围人详细的交流，而在互联网上，却可以畅所欲言。
很多理财（微信）社区正是基于此而建立的，理财老师会“鼓吹”大家买某些产品，而当大家对老师个人崇拜之后，他说的话也自然奉为圭臬，但是请记住“投资有风险，理财需谨慎”，任何一种理财产品（除了国债、定存和货币基金）都是存在一定风险的，哪怕是基金定投。很多人认为基金定投没风险，那是在你投资足够长时间（这段时间内没有现金流的压力，比如买房等，很大可能在需要用钱的时候亏损），且买到优质基金（或指数基金，如果基金遇到黑天鹅事件等内部操作问题，很可能回本也不容易）的时候才能成立的。更别说买股票，补仓，P2P这种风险很大的操作了。
所以，理财这件事真的不是着急的事情。它可以潜移默化改变你的生活态度和人生格局的，却并非让你在短期内达到超高年化收益率。如果真是这样，那不叫理财，而是投机，是孤注一掷的赌博。如果你愿意坚持十年如一日学习理财知识，谨慎时间，耐心总结积累，我相信你的人生态度和毅力本身就是优秀的，足以干好本职工作或者开创自己的事业。从2012年毕业开始，我除了在大学期间看过一些理财基础知识的书籍，攒下了3000元的生活费，以此为基础，学习了近4年的理财知识，如今，回头看去，理财收益的增加远没有理财知识和思维带给我的收获大。所以，请你耐心，不要急于一时的收益，而丧失最宝贵的本金（principle）和信心！
我浏览过很多理财社区或者微信社群，但最后仅仅停留在她理财写文章（估计现在150多篇帖子，差不多有几十万字了）。喜欢她理财的一个原因是，社区的理财氛围是偏保守的，更多的投资于女性自身能力和素质的成长，而不是聚焦于财富的短期增值。说白了，忽悠财富短期增值的，比如有极大的风险，而女性的理财本身侧重于保守，这样一个社区既能满足大家对正能量、学习、自我成长的要求，又能规避理财损失的风险，稳健中有着最保守的一面，但保守中也不断进取。
我在她理财，没有盲目崇拜过任何一个人，不管是各种理财方式，还是生活态度，人生规划，好的借鉴，可以更好的改进。就连自己之前写过的东西，我也在随着阅历增加而去思考、改进，甚至推翻。比如，上期我写的高品质生活，这是我之前根本没有好好思考的领域，当高品质的精品生活取代“性价比优先”的理财生活时，这本身就是一次进步。
所以，在和各个理财社群互动时，请保持自己的独立思考能力。独立思考能力从何而来？
1. 多接触几个社群，兼容思考
2. 时刻保持批判思想，多问自己几个为什么
3. 根据自己的情况，审时度势，不要盲目跟风
4. 不要害怕错过，不要相信“过了这个村，就没这个店”，人生的机遇不止一次，即使错过了还会遇到，日子也是照常过，可一旦掉进坑里，翻身却需要些时日。
也请你对我的文章保持独立思考，如果我片面了，或者有错误，除了请海涵外，还请及时指出，不胜感谢！
【后记】这个系列一晃竟然写了17篇了，还有两篇正在酝酿（如何晋级中产阶级，中产阶级的理财；以及开源到底难在哪儿），从去年10月开始，到今年2月，将近半年，每一篇理财文章都是我精心思考、整理出来的，如今看来，竟是我一路学习，一直思考，不断尝试的点滴记录，也因为这个系列，认识和很多很多理财达人和财蜜们，幸运至极。
对未来理财文的规划：
1. 加大内容量：目前写作量停留在一周一篇，之后提高至一周3篇。
2. 整理出系列：目前这些文，随写随发表，没有成系列，受到几位财蜜的启发，我打算每个系列整理5-8篇文章，成为一个系统性的理财学习资料。（2016年完成）目前在我是女孩纸微信上，开设了《理财楠嘛》这个系列，其实蕴含了我的名字，希望以后可以发表出书，先加我的朋友有福啦

Q5：请问基金投资入门可以看哪些书？

《证券投资基金》中国金融出版社

Q6：推荐好的理财书籍

1、《小狗钱钱》

该书以童话故事的形式让读者获得一些金钱的秘密和真相，浅显易懂又实用。书中没有枯燥的理财概念，专业术语。千万不要被书名迷惑，误以为这是一本只适合小朋友的童话故事，而错失这么一本非常好的理财入门书籍。

对书中印象最深的是“梦想储蓄罐”和坚持写成功日记。

因为你的自信程度决定了你是否相信自己的能力，你是否相信自己。假如你根本不相信你能做到的话，那么你就根本不会动手去做，而假如你不开始去做，那么你就什么也得不到。

2、《富爸爸穷爸爸》

这本书也是我的理财启蒙书之一。作者罗伯特清崎以自己的亲身经历的财富故事向我们展示了“穷爸爸”和“富爸爸”一生中截然不同的金钱观和财富观。穷人为钱工作，而富人让钱为自己工作。里面非常多财商知识是我们从学校里无法学习到的。

没有时间看书，或者不喜欢看书的小伙伴，推荐可以体验“现金流游戏”，这款游戏的发明者就是该书作者，著名的投资家和财务教育家罗伯特清崎。

从游戏中体验财商教育，财富思维。据很多玩过游戏的小伙伴分享体验游戏后，财富思维有被打通任督二脉的感觉，对理财也有了更深的认识。

3、《工作前五年，决定你一生的财富》

前段时间给自己制定了一个“三年100万”计划，也是起源于这本书。

该书作者三公子是豆瓣红人，早有耳闻，也亲见过她一次来随手记总部做的演讲。该书记录了她自己从2010年到2015年的存钱大作战，5年存款50万。

没有理财观念的理财小白们，可以参照这本书的内容，从中学习如何培养理财意识，如何入门理财，以积累我们人生第一桶金。

4、《有钱人和你想的不一样》

穷人和富人最大区别，在于思维上的差别。正是思维不同，导致人生和事业发展的不同。

在为读者深入解析财富蓝图基础上，作者从17个思维模式比较了穷人和富人的区别。《有钱人想的和你不一样》内容趣味性、可读性强，具有很强的教育意义。适合各年龄段有志于实现财务自由的阅读。

你的潜意识所受到的制约，决定了你的思想，你的思想决定了你的选择，你的选择，决定了你的行动，而你的行动决定了你的结果。

所以，想要结果不同，跟着本书提出的17条思维习惯，换上一颗有钱人的脑袋先。

5、《30年后，你拿什么养活自己》

在韩国，有超过100万人在读完此书后决定理财，开始为30年后的生活做准备。

这本书不是专业理财书籍，但是这本书用平实的例子为大多数对退休生活没有规划的年轻人，月光族，敲响了警钟。还是比较值得推荐一看的。记得当时看这本书，被书中复利的数字列表给震惊到。

理财这件事，绝对是越早有意识，受益越大的一件事情。

6、《买基金给自己加薪》

该书作者是台湾基金定投教母萧碧燕。这本书也是我开始基金投资的入门书籍。如果你能看完这本书，基本可以入门基金投资了。

书中系统全面介绍了基金投资（定投和单笔投资）秘籍以及投资基金方法，所需注意事项，以及资产配置等基金投资方面的知识。特别适合毫无基金投资经验，或者理财小白入门基金投资。

这里也分享下书中提到的定投和单笔投资秘籍，这是书中核心内容。

定投秘籍：

1）随时都可入场，越早投资越好

2）不在乎过程，只在乎结果，

3）定期检视，适时去芜存菁，

4）只设停利，不设停损，赚够再走。

单笔投资秘籍：

1）勤做功课，掌握市场脉动，

2）了解景气趋势——基本面，

3）判断进出场时点——技术面，

4）分批进场，买跌不买涨，

5）定期检视，要停利更要停损，

6）懂得分批进场，也要懂得分批出场。

7、《聪明的投资者》

说起来股神巴菲特应该国人都特别熟悉，而本书作者本杰明格雷厄姆则是巴菲特的研究生导师，而且被巴菲特膜拜为其一生的“精神导师”。

本书主要面向个人投资者，旨在对普通人在投资策略的选择和执行方面提供相应的指导。本书不是一本教人“如何成为百万富翁”的书籍，也不是一本面对专业投资者的书。

也许作者是一名教授的缘故，他的风格非常严谨，学术化，体现在这本书读起来就想在大学课堂听教授在授课一般，阅读起来可能会有点枯燥，晦涩。但是越往后读，越吸引人，可以通读一边，了解整本书的框架和重点，然后再回过头来细细品读，别有一番风味。

8、《伟大的博弈》

这是一部讲述以华尔街为代表的美国资本市场发展历史的著作。阐述了350年来，华尔街从纽约城墙边非常普通的一条小街发展为世界金融中心的传奇般的历史。

书中大量的历史事实和经济数据，让读者可以更全面和准确地认识美国资本市场的发展过程。

可以当做一部历史小说来看，没想到看金融资本市场的发展也能这般精彩，有趣。

9、《彼得.林奇的成功投资》

该书作者彼得林奇一直以他的选股能力而著称，在他掌管麦哲伦基金期间所创下的投资报酬率在股市的历史里，几乎无人能出其右，这只基金也成为世界上最成功的基金。

作者一直强调，不要相信投资专家的建议，我们业余投资者有很多先天优势，如果我们能把这些优势发挥出来，投资时会比专家做的还出色。

该书深入浅出的娓娓道出了诸多股票投资技巧，向广大中小投资者提供了简单易学的投资分析方法。这些方法是作者多年的经验总结，具有很强的实践性，特别适合我等广大中小理财小白，入门学习简单易学的投资分析方法。

10、《财富自由之路》

这是我一本我看了不下5遍的书籍。

作者李笑来老师更新了我很多的底层观念，可谓心智模式的更新。常看常新的一本书，适合放在床头，每天看一章，边看边践行，践行一段时间后，再看，重复的看。相信你的收获肯定不小。

李笑来老师在书中就鼓励身边年轻人把已经赚到的钱全部花掉（当然，不能借钱去花）。

逻辑很简单：如果你笃信自己的未来是下面这样一条曲线，那么在成本线被突破之前那段长长的时间里，你能赚到的钱实际上全部是“小钱”，小到“不值得节省的”的地步——就算要节省，也省不出来多少。

把赚来的钱，投资在自己身上，就是投资未来，这才是资金使用效率最高的方式。

Q7：投资理财基础知识有哪些

合理配置的比例。对于投资理财的合理配置大约是：家庭总收入的40%用于房贷等长期固定资产的投资；30%用于家庭日常生活开支；20%用于灵活的银行存款以备应急之需；剩下的少部分用于保险保障或者投资一些的理财产品。投资理财获得的收益一般是不会取出来用，而是继续投入理财本金，实现利滚利的收益。
大家对个人及家庭亲人身体健康的投资。所投资的项目每年有100%的收益，但是要在保证个人的身体状况好的情况下才可享用这笔收益，所以身体健康很重要。对身体健康的投资保持有健康的身体是人生的根基，而健康是生命的基本保证和追求人生理想的前提条件，身体的健康是最大的财富。
投资是需要综合考虑。投资组合考虑的时候，应考虑到家庭资产的情况，风险程度，时间投资期限，变现能力，投资灵活性，都要进行综合考虑，在保证家庭有紧迫需求时能马上变换出需要的资金。保障本金是投资理财的重中之重，一切投资都需要遵守此规则。学会保护本金。投资时保护本金是第一要素。