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买银行推荐基金好不好(银行app推荐的基金靠谱么)

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银行系基金公司在公募基金中地位举足轻重。

现有的100多家公募基金公司里,工农中建交等国有大行,招商、浦发、民生、平安等股份制银行,以及北京银行、宁波银行、南京银行、上海银行等城商行的身影都在其中。

背靠渠道能力强劲的银行巴巴,这类基金公司的发展往往具备良好的先天优势,当中不乏颇具竞争力的大公司。

今天聊两家投研实力较强的银行系基金公司:工银瑞信基金、交银施罗德基金。

老牌

工银瑞信基金、交银施罗德基金都是2005年成立的首批银行系公募基金公司。

工银瑞信基金成立于2005年6月,注册资本2亿元,宇宙行工商银行持股80%实控,瑞士信贷银行持股20%,总部设于北京。

交银施罗德基金成立于2005年8月,注册资本2亿元,交通银行持股65%实控,施罗德投资管理有限公司持股30%,中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司持股5%,总部设于上海。

大公司

作为股东实力卓越、成立时间较长的银行系基金公司,工银瑞信基金、交银施罗德基金目前都已是产品线丰富、资管规模业内领先的大型基金公司。

工银瑞信基金当前有公募基金214只,合计资产管理规模7868.37亿元,总规模居行业第11位,非货币资管规模4203.49亿元,位居第10。

其主动股票型、指数型、混合型三大权益基金合计资管规模1930.27亿元,权益基金占全部基金比24.53%,债券型、货币型两大固收基金合计资管规模5883.95亿元,固收基金占全部基金比达74.78%,其中,货基占比46.58%、债基占比28.20%。

工银瑞信基金的公募基金总规模、权益基金规模、固收基金规模均处业内领先,同时,其固收基金规模占比高,这一点挺符合银行系基金公司的常见特征。

交银施罗德基金目前有111只公募基金,合计资产管理规模5411.49亿元,资管规模居行业第16位,非货币资产管理规模3691.67亿元,位居第13。

交银施罗德基金权益基金资管规模1848.10亿元,占全部基金比34.15%,固收基金资管规模3095.27亿元,占全部基金比57.20%,其中货基占比31.78%、债券占比25.42%。

交银施罗德基金的总资管规模、权益基金规模、固收基金规模都较工银瑞信基金要小一些,但也都处于行业领先位置。

同时,交银施罗德基金的权益基金规模权重在银行系基金公司里名列前茅,在总规模排名前30的大型基金公司里居中游,可见,它还比较重视权益与固收协同发展。

有作品

这两大银行系基金公司皆非外强中干,它俩都有值得一提的基金产品。

工银瑞信基金旗下比如著名的工银瑞信前沿医疗股票,由资深医药基金经理赵蓓女士长期管理,资管规模180.35亿元,是目前规模第二大的主动管理型医药主题基金,近5年年化收益率23.42%、年化波动率26.31%、最大回撤37.92%、年化夏普0.81,在主动医药主题基金中业绩表现领先。

工银瑞信战略转型主题股票,规模54.53亿元,近5年年化收益率30.74%、年化波动率20.43%、最大回撤31.96%、年化夏普1.32,在杜洋先生管理期间作为一只侧重传统行业周期行业的基金,收益表现不仅较好且较稳健,优于不少类似风格的主动权益基金。

工银瑞信产业债股票增强型债基,规模203.66亿元,由资深固收基金经理何秀红女士长期管理,近5年年化收益率5.99%、年化波动率3.36%、最大回撤4.37%、年化夏普1.28,整体绩效表现较好。

交银施罗德基金旗下比如交银新成长混合,规模93.34亿元,由不追热点、看重中长期与估值的优秀中生代基金经理王崇先生长期管理,近5年年化收益率18.14%、年化波动率18.95%、最大回撤39.97%、年化夏普0.84,整体绩效表现较好。

交银主题优选混合,规模19.94亿元,由具备一定择时能力、能力圈较宽的沈楠先生长期管理,近5年年化收益率18.14%、年化波动率16.55%、最大回撤22.15%、年化夏普0.99,整体绩效表现领先同期同类基金。

交银裕隆纯债,规模177.06亿元,由优秀的中生代固收基金经理黄莹洁女士长期管理,近5年年化收益率5.22%、年化波动率1.17%、最大回撤1.84%、年化夏普3.09,相较同期同类基金收益领先、表现较稳健。

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