开放式基金收益计算公式（收益计算公式）

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开放式基金的单位净值是如何计算的？

请问，开放式的基金收益是怎么计算的？

基金定投,收益如何计算?

基金收益计算方法

基金收益是如何计算的？

投资收益的计算公式？？

基金的收益率如何计算？

Q1：开放式基金的单位净值是如何计算的？

基金单位净值的计算如下：基金单位净值＝（基金资产总值－基金负债总值）/基金单位总份数
基金资产总值是指基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和，基金负债总值是基金运作时所形成的负债，包括各种应付费用、应付收益等。基金单位净值每日计算，其中基金资产净值是用当天证券交易所收市后对基金所拥有的各项资产进行估值并扣除负债后得出的，基金单位总数是该日日终基金的总份数。帮助内容解决了您的问题了吗？是，已经解决否，尚未解决

Q2：请问，开放式的基金收益是怎么计算的？

红利再投资比选择现金要好.
怎样计算开放式基金投资收益
（一）投入：假定某投资者在发行期（设立募集期）购买基金20，000元，每份基金面值为1元，因按规定需交纳1％的认购费用（如果在发行期以后购买，申购费用则因金额大小不同而在1.2—1.8％不等），因此，该投资者购买的基金份额实际为19800份。其计算依据如下：
①认购费用：20，000元×1％＝200元
②净认购金额：20，000元－200元＝19，800元
③认购份数：19800元÷1.00＝19800份
（二）产出：如果该投资者在未来某一时间要全部卖出（也叫赎回）基金，假定当时每份基金单位净值为1.12元，同时需按赎回价交纳0.5％的费用，那么该投资者实际可得到22，065.12元，其计算依据如下：
①赎回总额：19，800份×1.12元＝22，176元
②赎回费用：22，176元×0.5％＝110.88元
③赎回净额：22，176元－110.88元＝22，065.12元
（三）投资收益：用卖出基金后的收入减去当初的投资金额，即为投资收益，22，065.12－20，000＝2065.12元
其投资收益率为：（2065.12÷20，000）×100％＝10.33％
不过，以上计算是以假定该基金净值通过一段时间的投资运作已增值到每份为1.12元时作为前提。但在实际运作过程中，还将受到诸多因素的影响，因此，上述举例有较大的假设成份仅供投资者参考。

Q3：基金定投,收益如何计算?

份额计算
持有份额等于每期购得份额之和。
某期购得份额等于当期每期投资额扣除手续费后的金额除以当日净值。
净值计算
净值等于持有份额乘以本日基金单位净值。
收益率计算
收益率等于本日净值减除投资额，再除以每期投资额乘以当期持有天数之积的总和除以365再除以总投资额
假设，每月定投200，那么每月投入的这200元购入的基金份额是不同的，直到定投结束计算收益，是按照总份额乘以当天的单位净值计算。（注意：份额才是核心，由于每期的单位净值不同，每期获得的份额是不同的）
再如，若购入某只基金时净值为1.6（每期不可能都是1.6），3年后定投结束，其净值为1.7，那么收益为总份额乘以1.7，收益率是：(总份额*1.7-总本金）/总本金*100%

Q4：基金收益计算方法

增长率只是看具体那一天的盈亏多少！你的计算是错的！
假如我打算5000元（扣除申购费后）买基金，a基金的净值2元，b基金的净值1元，则买a我拿到5000/2=2500份，买b我拿到5000/1=5000份。当两支基金净值都涨了0.05，那a我的收益是2500×0.05=125元，b的收益是5000×0.05=250元。
答案：如果a基金和b基金的日净值增长率都是1%， 那么，a基金的当日收益是2×1%×2500=50元，b基金的当日收益是1×1%×5000=50元。可见，当净值增长率相同时，高净值基金和低净值基金的收益是一样的。
在你的计算中，a基金涨了0.05元，他的净值增长率是0.05/2=2.5%，b基金也涨了0.05元，但他的净值增长率是0.05/1=5%，自然是b基金的收益大。这也同时说明了基金的实际收益高低与他的净值增长率直接相关，而与他原来是高净值基金还是低净值基金关系不大。
问题是高净值基金和低净值基金哪个净值增长率大？在差不多时间成立的基金中，高净值基金之所以累计净值高，就是因为他具有较稳定持续的高净值增长率，所谓强者恒强是也！当然，不排除低净值基金中的后起之秀，这要看你的眼光了。
所以，选择基金应该重点看他的净值增长能力，而不必过于看重当前的净值高低

Q5：基金收益是如何计算的？

1.如果是货币基金，计算方式如下：
1）当天盈亏=当天可用份额*当天万份收益/10000
2）累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额
2.如果是非货币基金，计算方式如下：
1）当天盈亏=当天可用份额*当天基金净值收益率
2）累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额
温馨提示：爱基金显示的个基盈亏为持仓市值与持仓成本之间的差额。

Q6：投资收益的计算公式？？

一、投资收益定义：是对外投资所取得的利润、股利和债券利息等收入减去投资损失后的净收益。严格地讲所谓投资收益是指以项目为边界的货币收入等；它既包括项目的销售收入又包括资产回收（即项目寿命期末回收的固定资产和流动资金）的价值。投资收益是指投资者从投资中所获得的投资报酬。

二、投资收益指标主要有两种：投资利润率和投资利税率

三、投资收益的计算公式：、

1. 投资利润率=年平均利润总额/投资总额×100%

2. 投资利税率=年平均利税总额/投资总额×100%

3. 其中，年平均利润总额=年均产品收入-年均总成本-年均销售税金

4. 年平均利税总额=年均利润总额+年均销售税金+增值税
   

Q7：基金的收益率如何计算？

衡量基金收益率最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高，则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费，则计算时应考虑手续费因素。

计算公式

收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红

收益率=收益/申购金额×100%

怎样计算基金收益率

假设一投资者在一级市场上以每单位1.01元的价格认购了若干数量的基金。收益率是怎样计算的呢？对此这里分三种情况进行一下分析。

由于所要计算的是投资于基金短期收益率，因此我们选用了当期收益率的指标。当期收益率R=（P-P0+D）/P0

市价P>初始购买价P0

初始购买价格P0小于当期价格P，基金持有人的收益率R处于理想状态，R的大小取决于P与P0间的差价。

假设投资者在99年1月4日购买兴华的初始价格P0为1.21元，当期价格P为1.40元，分红金额为0.022元，收益率R为17.2%；99年7月5日购买，初始价格P0为1.34元，则半年期的收益率4.47%，折合为年收益率则为8.9%；99年10月8日为1.33元（也是99年下半年的平均价格），那么其三个月的持有收益为5.26%，折合年率高达21%。当然这样折算只是为了和同期银行储蓄存款利率做对比，这种方法并不科学。

从以上示例可见，在基金当期市价大于基金初始购买价时，投资者能够获得较为丰厚的收益。

市价P=初始购买价P0

由于市价与初始购买价相同，因此基金投资者的当期的投资收益为0。此时基金分红派现数量的多少并不能增加投资者的收益率。道理很简单，下面仍以基金兴华为例。

假设投资者初始购买价为1.40元，目前的市价也为1.40元，并且在基金除息日前一天还是这一价格，基金每单位分红0.36元。如果投资者在除息日前一天卖掉了基金，显然他的收益率为0（不考虑机会成本）除息后基金的价格变为1.04分，虽然投资者得到了0.36元的现金分红，但他手中的基金只能够在市场上卖到1.04分（不考虑基金受到炒做从而使基金价格出现类似“填权”的行情），可见投资者的收益率并没有发生变化，仍为0。

当然，如果基金在除息后出现类似于“填权”的价格上升，则基金投资者的收益开始为正，并随着价格升幅的增大而增加。相反，如果基金价格下降，低于1.04分，则基金投资者就会出现亏损。

市价P<初始购买价P0

在这种情况下，投资者为负。仍以基金兴华为例，假设投资者初始购买价为1.50元，目前的价格为1.40元。如果基金在除息日前价格不能回到1.50元或除息后价格不能升至1.14元，那么投资者将一直处于亏损状态。

取得预期收益是投资者参与任何一项投资的根本动力，对于基金投资者而言，买入基金后，基金组合能够带来多少投资收益是每个投资者都关心的问题，下面介绍几种收益率的计算方法，以供参考。

简单净值收益率

简单净值收益率是不考虑分红再投资影响的基金净值收益率，计算公式为：

其中，NVAt表示基金的期初份额净值，NVAT表示基金的期末份额净值，D表示考察期内每份基金的分红金额。

时间加权净值收益率

时间加权收益率的假设前提是，在基金进行分红时，投资者不取出分红所得现金，而是把分红所得换成基金份额，立即进行再投资。分别计算分红前的分段收益率，时间加权收益率即可由分段收益率的连乘得到：

根据时间加权净值收益率计算公式，上例中，假设该基金在除息前一日的份额净值为1.2元，那么就有：

简单净值收益率由于没有考虑分红的时间价值，只能是一种基金收益率的近似计算，而时间加权净值收益率考虑了分红再投资，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，能更准确地对基金的真实投资表现作出衡量。在不分红的情况下，简单净值收益率和时间加权收益率相等。

　年化收益率

对于运作期限较长的基金，有时我们需要将其运作期间各阶段的收益率进行年化，以此考量基金的投资收益。年化收益率有简单年化收益率与精确年化收益率之分。

我们用Ryear表示某基金的年化收益率， 表示第 个阶段基金的收益率，那么经过n个阶段后该基金的简单年化收益率的计算公式如下：

精确年化收益率的计算公式如下：

为了计算方便，我们这里以季度收益率为例，说明基金阶段收益率的年化过程。假设在一年中，某基金的各季度的收益率分别为5.35%、-2.99%、3.23%、5.56%，那么该基金的简单年化收益率为

精确年化收益率为

类似地，可以将周收益率、月收益率转换为年收益率。

平均收益率

另外，在对多期收益率的衡量与比较上，通常用平均收益率指标。平均收益率有两种计算方法：算术平均收益率与几何平均收益率。

一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，每期的收益率差距越大，两种平均方法的差距越大。相对而言，几何平均收益率可以较为准确地衡量基金表现的收益情况，因此，我们通常用几何平均收益率来衡量基金过去的收益情况，而算术平均收益则更多的用来估计未来的收益率。

综上所述，上述几种收益率作为选择基金的一个重要参考指标，都是对基金绝对收益的衡量，均可用来计算基金在某个区间的投资业绩。但是，由于基金的收益受多种因素的影响，不同的计算区间、不同的基金种类等条件，都可能得出不同的结果，并且高收益的基金可能承担着较高的风险，因此比较各基金的收益情况时，不应单纯考察基金绝对收益的大小，还应考虑当时的市场环境、基金类型等因素。另外，投资者在选择基金时，应结合自身的风险偏好和基金的具体特点，选择适合自己的基金组合。