公募基金投资管理办法（公募基金产品发行流程）

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资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定的附件

公募基金的买卖标准：公募基金在买卖股票中除了双十限制外还有什么限制？有人说基金无法做到T+0，为何

基金公司管理办法的第十四章

《基金会管理条例》如何将基金会分为公募和非公募两类的?

公募基金和私募基金如何发行?通过银行吗?

注册基金公司管理办法的管理办法

公募基金怎么发行

Q1：资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定的附件

资产管理机构申请基金管理业务申请材料清单
一、对提交申请材料真实、准确、完整、合规的承诺函；
二、申请报告，内容至少包括资产管理机构的基本情况、开展基金管理业务的目的、符合开展基金管理业务资格条件的说明等；
三、可行性研究报告，内容至少包括资产管理机构开展基金管理业务的必要性和可行性，现有资产管理业务开展情况说明、具备的优势条件、基金管理业务发展规划等；
四、资产管理机构按照自身决策程序，同意开展基金管理业务的决议或者决定；
五、资产管理机构开展基金管理业务的组织架构，开展基金管理业务与机构现有资产管理业务的业务隔离、业务共享机制安排、防范利益冲突的机制安排；
六、资产管理机构参股基金管理公司有关情况，直接开展基金管理业务与参股基金管理公司的同业竞争问题考虑、业务协同及总体战略发展安排；
七、符合开展基金管理业务条件的证明材料，包括但不限于：法人资格及业务资格证明文件、最近3年经审计的财务报告、托管机构或者其他机构出具的资产管理规模证明等文件；
八、基金管理业务主要负责人及合规负责人的任职申请材料（参照证券投资基金行业高级管理人员任职资格申请材料提供）；
九、基金管理业务主要管理制度，至少包括投资管理制度、风险控制制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、业绩评估考核制度、紧急情况处理制度等以及信息系统、业务外包等协议；
十、律师事务所出具的法律意见书；
十一、中国证监会规定的其他文件。

Q2：公募基金的买卖标准：公募基金在买卖股票中除了双十限制外还有什么限制？有人说基金无法做到T+0，为何

因为它规定不能做T+0，不为何。只为这。
它若规定可以做就可以了。他说了算吧。

Q3：基金公司管理办法的第十四章

非公开募集的基金
第一百一十二条 担任非公开募集基金管理人，应当经国务院证券监督管理机构注册或者基金行业协会登记。
第一百一十三条 基金管理人应当按照规定的条 件向国务院证券监督管理机构申请注册，但基金管理人募集的资金总额和基金份额持有人的人数低于规定数额的，豁免注册。
基金管理人向国务院证券监督管理机构申请注册，应当报送基金管理人的人员从业资质、注册资本、风险控制制度、信息报告安排等基本情况。
受同一实际控制人控制的基金管理人管理的基金，本条 第一款规定的数额应当合并计算。
依照本条 第一款规定豁免注册的基金管理人应当加入基金行业协会，履行登记手续，报送基本情况，实行自律管理。
第一百一十四条 国务院证券监督管理机构对基金管理人的注册和基金行业协会对基金管理人的登记，不表明对其投资管理能力的认可。
未经注册或者登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或“基金管理”字样或近似名称；但是，法律、行政法规另有规定的除外。
第一百一十五条 国务院证券监督管理机构对应当注册但未申请注册或者应当登记但未申请登记的基金管理人，有权限制基金管理人及其管理的基金财产开立证券账户、限制证券买卖。
经注册的基金管理人不再符合规定条 件或者有重大违法情形的，国务院证券监督管理机构应当注销注册。被依法注销注册的基金管理人，国务院证券监督管理机构有权采取前款规定的措施。
第一百一十六条 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。
前款所称合格投资者，是指达到规定收入水平或者资产规模，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。
合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。
第一百一十七条 非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和自然人募集资金，不得向不特定对象宣传推介，不得使用报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体形式或者讲座、报告会、分析会等方式。
第一百一十八条 非公开募集基金，应当制定并签订基金合同。基金合同应当包括下列内容：
（一）基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务；
（二）基金的运作方式和组织形式；
（三）基金的出资方式、数额和认缴期限；
（四）基金的投资范围、投资策略和投资限制；
（五）基金收益分配原则、执行方式；
（六）基金承担的有关费用；
（七）基金信息提供的内容、方式；
（八）基金合同变更、解除和终止的事由、程序；
（九）基金财产清算方式；
（十）基金份额的认购、赎回或转让的程序和方式。
无限责任型基金的基金合同除上述事项外，还应载明：
（一）无限责任人和其他基金份额持有人的姓名或者名称、住所；
（二）无限责任人的除名条 件和更换程序；
（三）基金份额持有人增加、退出的条 件、程序以及相关责任；
（四）无限责任人和其他基金份额持有人转换程序。
基金份额持有人转让基金份额的，应符合本法第一百零四条 、第一百零五条 的规定。
第一百一十九条 非公开募集基金募集完毕，经注册、登记的基金管理人应当分别向国务院证券监督管理机构或者基金行业协会备案。
非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖或持有股票、债券，或者国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。
第二百条 除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管。
第二百零一条 金管理人、基金托管人应当按照基金合同的约定，向基金份额持有人提供基金有关信息。
第二百零二条 非公开募集基金的基金管理人，适用本法第十二条 第一款、第十六条 、第十九条 、第二十条 、第二十一条 第（一）至（五）项和第（九）至（十一）项、第二十二条 的规定。
第二百零三条 专门从事非公开募集基金管理业务的基金管理人，其股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金资产规模等符合规定条 件的，经国务院证券监督管理机构批准，可以从事公开募集基金管理业务。

Q4：《基金会管理条例》如何将基金会分为公募和非公募两类的?

为了广泛动员社会力量参与公益事业，条例首次将基金会分为公募基金会即面向公众募捐的基金会和非公募基金会即不得面向公众募捐的基金会两类。非公募基金会由个人或企业等组织出资设立，资金由设立者提供，不得面向社会募集。设立非公募基金会，为富裕起来的个人和企业回报社会、奉献爱心提供了渠道。条例对非公募基金会在登记条件、资金使用等方面都做了有别于公募基金会的规定。

Q5：公募基金和私募基金如何发行?通过银行吗?

基金的发行 证券投资基金应由经中国证监会批准设立的基金公司发行。每只基金的发行均需首先由基金公司向中国证监会提交申请设立基金的文件，其内容应包括：拟申请设立基金名称、设立基金的必要性和可行性、基金类型、基金规模、存续时间，发行价格、发行对象、基金的交易或申购和赎回安排、拟委托的托管人，招募说明书、基金合同和托管协议等。中国证监会收到文件后对基金公司资格、、基金托管人资格以及基金契约、托管协议、招募说明书以及上报资料的完整性、准确性进行审核，假如符合有关标准，则正式下文批准基金公司公开发行基金。
私募基金经工商局注册后就可在特定人士中发行。
10万元可以买，
各个交易渠道的比较
对于初涉基金投资的新手，在银行柜台交易最为简单方便。但是有两大缺点：⑴需要走上一段路，到银行排队。⑵认购和申够手续费没有任何优惠。（3）当天的交易必须在15：00前完成，计及排队填表的时间，最晚应该在14：30到银行，而在14：30-15：00，股市尾盘可能出现急剧变化，与14：30前的行情出入较大，致使与在去银行前的理想申购或赎回的指数点位不符。需要注意的是，银行有推销基金的任务指标，往往会主动介绍买某只基金，不应盲从，应该买自己精心挑选的优秀基金。在这方面,很多投资者都有过吃亏上当的经历和教训。
对于基金认购、申购和赎回，使用网上银行的优越性很明显。主要是基金交易时间往往是上班时间，为了交易跑银行，时间、精力也不行，更不方便。网银上买卖比银行柜台在手续费上有优惠，省却了走到银行排队的劳累，省时、省力，可以在电脑上盯着股市指数的涨跌，在接近14：50左右时再成交，避免因尾盘剧烈波动造成的“高买低卖”。需要注意的是，在股市大涨或暴跌之日，交易者陡然增多，可能导致网银拥堵而不能登录，解决的办法是在14：30前就登录网银，填写完成申购或赎回的表格，点击“最小化”保存，到14：50左右看股市指数没有大的变化再点击“确认”而完成交易。
在基金公司网站直销交易，申购费率最低，最低可打4折，具有与网银上买卖同样的省时、省力等优点，但是拥堵现象可能更严重，解决的办法同网银上交易。缺点是客户需要购买多家基金公司产品的时候，需要在各家基金公司逐一办理开户手续，投资管理比较复杂。
在网银和基金公司网站上交易，都要求熟悉电脑操作，电脑要安装可靠的杀毒软件，不应在网巴等公共电脑上操作，不能泄露银行卡密码和交易密码。初涉基金的新手往往对在网银和基金公司网站上交易以及二级市场交易即场内交易，没有任何文字凭据的安全性有所担心，实际上可以明确地税，只要遵循上述原则，资金安全是有保证的，即便万一有不法之徒盗码赎回了你的基金，资金会回到你的银行卡上。
相比较，对于有较强专业能力，能上网办理业务的投资者来说，投资开放式基金选择基金公司直销是比较好的选择。对于年纪较大的中老年基金投资者来说，可以利用银行网点众多的便利性，在银行网点完成基金的（认）申购与赎回。
风险肯定比银行高，收益也高。有可能够亏损，如果操做得好，一般回保本。

Q6：注册基金公司管理办法的管理办法

公开募集资金或非公开募集资金的基金公司，要求有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。
公开募集的基金公司（指公募基金）注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；
主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；
取得基金从业资格的人员达到法定人数；
董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；
有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；
有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；
法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
非公开募集的基金公司（指私募基金）实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元人民币；
自行募集并管理或者受其他机构委托管理的产品中，投资于公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种的规模累计在1亿元人民币以上；
有两名符合条件的持牌负责人及一名合规风控负责人；
有良好的社会信誉，最近三年没有违法违规行为记录，在金融监管、工商、税务等行政机关以及商业银行、自律管理等机构无不良诚信记录。
基金公司变更下列重大事项，报中国证监会及主管部门批准：
变更股东、注册资本或者股东出资比例；变更名称、住所；修改章程；
基金公司变更股东、注册资本、股东出资比例后，股东的条件、股东的出资比例、股东参股基金管理公司的数量、注册资本等应当符合《中华人民共和国证券投资基金法》第二章的规定。
基金公司的股东处分其出资，应当遵守下列规定：
股东转让出资应当遵守《公司法》关于其他股东享有优先购买权的规定，不得采取虚报转让价格等不正当手段损害其他股东的合法权益；
股东与受让方应当就转让期间的有关事宜明确约定，确保不损害基金公司和基金份额持有人的合法权益，股东不得通过股权托管、信托合同、秘密协议等形式处分其出资；
变更股东的事项未经中国证监会批准并履行相关法律程序，转让方应当继续履行股东义务，承担相应责任，受让方不得以任何形式行使股东权利。
基金公司增加的注册资本，股东必须以货币资金实缴。
基金公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起15日内按照中国证监会的规定提出变更申请；涉及股东出资转让的，基金公司未按规定提出申请时，相关股东可以直接提出申请。
基金公司的重大变更事项涉及变更工商登记的，基金公司应当自收到批准文件之日起30日内向工商行政管理机关办理变更登记手续。

Q7：公募基金怎么发行

找承销商。自己有把握自己去找客户。看你提问就不是很明白里面的道道。