最好的科技基金（科技主题基金有哪些）
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Q1：科技类基金排名
目前比较火爆的基金应该是诺安成长混合，现在已经差不多回调完毕，在大盘跌的情况也能上涨。
Q2：比较好的科技基金有哪些
信达银澳新能源基金，生存和自我，绩优或堕落，挣扎吧，奥利给！
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既然粉丝有需求，那么必须要满足，今天继续写科技基金测评文章，今天这篇科技文章，同样是对市场10470支基金中，近三年各阶段排名前10的科技基金细致测评，让大家对科技基金近几年的表现有个全面的了解。废话不多说，直接上干货。
一、什么是科技基金，为什么选纯科技基金？
本次测评只针对纯科技基金，何为纯科技基金，为什么要选纯科技基金，听我分析：
1、何为纯科技基金？
我认为纯的科技基金应该具备纯科技的品质，也就是说成立以来持仓全部是科技股票。对于重仓科技板块的、混合持仓科技的、各季度持仓风格不能不固定的（本季度纯科技，下季度又换了），都应该排除在外。
2、为什么要选纯科技基金？
我们买科技基金，就是想让他投资科技板块，如果他随意更换风格，调仓医药板块、消费板块或其他板块的话，一是打乱我们的投资配置比例，二是科技基金经理相对没有专门的行业基金经理专业，三是不确定性太强。所以非常不建议这种混搭的，专业的事交给专业的基金经理做，这才是最好的安排。
Q3：科技型基金有哪些
选择合适的基金首先要设定自己的投资目标和投资期限，评估自己对风险的承受能力，确定自己是保守型、稳健型还是进取型投资者；其次，仔细地综合考核各基金的多项指标，如多年来的收益表现，基金经理和研究人员的能力素质、基金管理公司的风险控制手段和投资风格等，从中选择优秀的并且适合自己风险偏好的基金品种进行投资；最后，请跟踪您所投资的基金，结合该基金的表现、自己的资金状况和收益目标来调整自己的金融资产组合。
您可点击：http://fund.cmbchina.com/了解哪支基金比较适合您，或请通过主页上的基金 ，根据风险承受能力及相关要求做基金筛选。
Q4：现在买什么基金比较好？
这是一个仁者见仁智者见智的问题，在我看来投资科创板主题基金可能收益更高。
Q5：今年哪些行业主题基金值得配置？
上半年表现好的就是消费类基金，而其中以白酒行业涨幅最高，大伙都知道喝酒吃药行情，不过医药这块由于去年的政策和黑天鹅等影响似乎还没缓过劲，上半年表现也是中规中矩，下半年应该会有机会了。我说说自己的策略，就拿我持有的中欧医疗健康混合基金来说，最近准备加仓备战下半年了。
首先从业绩排名上来看中欧健康医疗混合基金在同类基金中排名第二，上半年净值增长率达到了44.89%。可以说在同类基金中处于领头羊的位置。另外对于基金经理葛兰我也是长期观察过，操作风格稳健，医药行业去年黑天鹅事件比较多，我发现葛兰控制回撤的能力很强，这对于主动型基金很重要。
总体来说我建议下半年多配置医药。
Q6：天天基金里面的最大回撤，夏普比率，波动率是指什么？
夏普比率的计算
夏普比率的计算非常简单，用基金净值增长率的平均值减无风险利率再除以基金净值增长率的标准差就可以得到基金的夏普比率。
夏普比率计算公式：=[E(Rp)－Rf]/σp
其中E(Rp)：投资组合预期报酬率
Rf：无风险利率
σp：投资组合的标准差
它反映了单位风险基金净值增长率超过无风险收益率的程度。如果夏普比率为正值，说明在衡量期内基金的平均净值增长率超过了无风险利率，在以同期银行存款利率作为无风险利率的情况下，说明投资基金比银行存款要好。夏普比率越大，说明基金单位风险所获得的风险回报越高。
夏普比例（TheSharpe ratio）=（预期收益率 - 无风险利率）/投资组合标准差，也叫报酬与波动性比率，可能是最常用的投资组合管理度量标准。它采用的方法是，组合中超过无风险利率的那部分收益要用投资组合的标准差来衡量。
假设，投资者应该能够投资于政府债券并获得无风险收益率，那么夏普比率要决定的是超过这个最小无风险收益的那一部分的风险成分。在投资组合的风险回报理论框架中，其假设是承担越高的风险意味着应该产生更高的收益。
夏普比率是一个可以同时对收益与风险加以综合考虑的三大经典指标之一，对于基金投资者选购基金有着非常大的帮助。它能够更加细分投资标的的风险预期年化收益特征，让投资者构建更适合自己的风险预期年化收益投资组合。
夏普比率计算公式其实很简单，理论上来说，用基金净值增长率的平均值减无风险利率再除以基金净值增长率的标准差就可以得到基金的夏普比率。如下：
SharpeRatio=[E(Rp)－Rf]/σp 其中
SharpeRatio：夏普比率
E(Rp)：投资组合预期报酬率
Rf：无风险利率
σp：投资组合的标准差
夏普比率在计算上尽管非常简单，但在具体运用中仍需要对夏普比率的适用性加以注意。
因为，夏普比率没有基准点，因此其大小本身没有意义，只有在与其他组合的比较中才有价值。而且，同一个资产，不同周期频率收益率，算出来的夏普值，根本就不是一回事。
比如用每日的收益率算夏普值，和用每年的收益率算夏普，就不是一回事。在计算的时候，收益率和波动率周期是要一致的，你不能用日线数据算收益率，然后用周线算波动率。
夏普比率在运用中应该注意的问题：
1.用标准差对收益进行风险调整，其隐含的假设就是所考察的组合构成了投资者投资的全部。因此只有在考虑在众多的基金中选择购买某一只基金时，夏普比率才能够作为一项重要的依据；
2.使用标准差作为风险指标也被人们认为不很合适的；
3.夏普比率的有效性还依赖于可以以相同的无风险利率借贷的假设；
4.夏普比率没有基准点，因此其大小本身没有意义，只有在与其他组合的比较中才有价值；
5.夏普比率是线性的，但在有效前沿上，风险与收益之间的变换并不是线性的。因此，夏普指数在对标准差较大的基金的绩效衡量上存在偏误；
Q7：买基金为什么要看最大回撤？
基金的最大回撤是基金管理过程中的一个风险指标，指的是过去一段时间内，基金的价格或净值从最高点回落至最低点的幅度。股市涨跌难以预测，投资股票的基金净值也面临不可预测的每日波动，回撤在短期是难以避免的。
每个基金经理有不同的投资风格，应对回撤的做法也不同。对市场环境、宏观择时比较擅长的基金经理，能够及时调仓、减仓，将基金净值控制在相对小的范围内波动，避免净值出现大跌。
基金回撤指标的重要性投资者通常重视收益而忽略风险，短期内注重基金的收益率，这是不全面的，倘若投资基金的回撤率突然增大，则投资者将承担高额损失。举个例子，两个年平均收益率均为10%的投资基金，其中之一最大回撤率为5%，最高收益率为10%，另一个最大回撤率为20%，最大回撤率为15%。
在进行投资的时候，投资者无法准确判断买入时基金处于高点还是低点，因此要做好承担最大回撤损失的心理准备。
选择基金的核心是选择基金经理，看基金经理的投资理念是否符合个人的偏好。有的基金经理善于做长线投资，不频繁依据市场的涨跌而进行买进卖出交易，虽然净值会出现大幅回落，但下跌过后的反弹能力较强，也能给投资者带来高收益。
因此，投资者要关注基金经理过去几年的业绩情况，从基金净值的角度来说，风险控制的能力是保证组合的净值稳定上升的重要因素。如果基金经理连续三年及以上管理的各基金表现平稳，那说明他有能力降低风险，取得平稳收益。
运用回撤指标时需要注意的方面首先，看回撤率要选取尽可能长期的数据来看，对于主动管理类的基金来说，至少要看三年至五年的最大回撤。因为投资经理的管理能力具有延续性，短期的回撤表现无法覆盖长期的业绩表现。判断最大回撤率时还要和历史期间的市场表现结合分析，在市场消极的情况下，基金回撤率增大是正常现象，投资者要理性看待并运用回撤率指标。
其次，债券类和股票类基金的回撤率指标之间没有可比性，投资者要根据自己的风险偏好，在同类型基金间通过回撤率指标判断基金管理人的管理能力高低。
最后，对于追求高风险高收益的投资者来说，最大回撤率指标没有很大的参考性，投资者可以选择其他指标进行投资，最大回撤率更适合中小投资者运用和分析。
给投资者的建议基金净值波动很正常，投资者既然选择投资基金，就完全没必要频繁“高抛低吸”，要做准每一次短线交易的概率并不高，且收益低而潜在损失高，很容易得不偿失，还要承担额外的申购和赎回等费用。
每位基金经理的投资风格不同，仅用基金的最大回撤来衡量一只产品的优劣是不全面的，投资者还要结合基金的收益率进行判断。收益率与回撤率的比值越大，基金经理的盈利能力则越强。
投资基金不能注重某一点的短期收益，要更重视基金的长期走势。股票产生回撤并不是真正的风险，只要有相关业绩支撑，总能取得高的回报，涨涨跌跌，才能走得更稳更远。
综上所述，基金的回撤率一般和风险会成正比，回撤越大则风险越大，回撤越小则风险相对较小。平均回撤率反映出基金的“稳度”，而最大回撤率则表明基金过往表现的最高风险值。
基金回撤率能够反映基金经理的风险把控能力和对市场趋势的掌握能力，对于非风险偏好类投资者来说，基金的最大回撤越小越好。
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