基金托管人报告（公募基金托管业务）

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基金管理人和基金托管人，两者的职责是什么？

基金托管人和基金管理人有什么区别

什么是基金托管人 与基金管理人有什么区别

基金托管人和基金管理人都指什么?

基金托管人的相关报道

银行的分支行可以作为公募基金托管行吗?

基金托管业务与私募基金综合托管业务有何区别

Q1：基金管理人和基金托管人，两者的职责是什么？

基金管理人，是指凭借专门的知识和经验，运用所管理的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。我国《证券投资基金暂行管理办法》规定，基金管理人的职责主要有：按照基金契约和规定运用基金资产投资并管理基金资产；及时足额地向基金持有人支付基金收益；保存基金的会计账册，并及时公告基金财务报告；计算公告基金资产净值及每一基金单位资产净值等。
基金托管人，是指保管基金资产的机构。一般来说，基金托管的职责包括：安全保管全部基金资产；执行基金管理人的投资指令；监督基金管理人的投资运作，如果发现基金管理人有违规行为，有权向证券主管机关报告，并督促基金管理人予以改正；对基金管理人计算的基金资产净值和编制的报告进行复核。由于基金托管人在基金运作中扮演着非常重要的角色，目前在国内有资格担任基金托管人的只有5家商业银行：中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国农业银行和中国交通银行。

Q2：基金托管人和基金管理人有什么区别

一、本质方面的区别：
基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责，并收取一定的报酬。
基金管理人则是负责基金的具体操作和日常管理的公司机构，遇基金托管人有着本质的差别。
二、资格方面的区别:
基金托管人的资格条件：
1.设有专门的基金托管部
2.实收资本不少于80亿元
3.有足够的熟悉托管业务的专职人员
4.具备安全保管基金全部资产的条件
5.具备安全、高效的清算、交割能力。
基金管理人的资格条件：
1.具有一定数额的资本金，如《基金办法》中规定拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元
2.与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立
3.有完整的组织结构
4.有足够的、合格的专业人才
5.具有完备的风险控制制度和内部管理制度。
三、职责方面的区别:
基金托管人的主要职责有：
1.安全保管基金的全部资产
2.执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来
3.监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告
4.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格
5.保存基金的会计帐册、记录15年以上
6.出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告
7.基金章程或基金契约、托管协议规定的其他职责。
基金管理人的职责则是另外几个方面：
1.按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产
2.及时、足额向基金持有人支付基金收益
3.保存基金的会计帐册、记录15年以上
4.编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告
5.计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值
6.基金章程或基金契约规定的其他职责。

Q3：什么是基金托管人 与基金管理人有什么区别

基金托管人是是指银行等金融机构，一般是银行，意思是你把投资的钱放在他那，让他帮你保管，而基金公司的基金管理人可以通过他来启用你放在那里的资金进行投资。而基金管理人指的是基金公司里的基金经理，就是帮你做投资的人，往往有高学历，和高投资水平。那么为什么要把钱放在托管人那里呢？直接放在基金管理人那里不更方便吗？这是为了监督和防止基金公司用你的钱给他们自己的账户做投资，为自己牟利而侵犯投资者的利益，因为基金公司自己也是做投资的。基金托管人和管理人是相互监督和制衡的关系。

Q4：基金托管人和基金管理人都指什么?

基金公司通过发行基金份额从广大投资者手中集合大量资金，负责投资运作这部分资金，基金公司是基金管理人，专门管理资金投资方向
但是，这部分从投资者手中集合的钱并不是放在基金公司的，而是放在银行保管，银行就是基金托管人，负责资金过户清算等等，这就避免了基金公司私自挪用资金。
因此，基金托管人和基金管理人是相互制衡的关系，双方互相监督，使得基金更加透明

Q5：基金托管人的相关报道

证监会最新公布的基金托管人名录显示，截至2015年2月底，我国证券市场公募基金托管人增至38家；其中，去年新增16家，是自我国证券市场有基金托管人以来，年度新增基金托管人最多的一年。
1998年，中国银行、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行和交通银行5家银行首批获得公募基金托管资格，之后三年都无机构新获基金托管资格，2002年光大银行和招商银行实现突破获得托管牌照，但之后每年最多也仅有两三家机构获得牌照，2006年和2007年再次出现“空缺”，去年一年新增16家可谓是迅猛增长。
这一快速增长背后是公募基金托管政策的放宽和细则的完善。2013年《证券投资基金法》修订颁布，允许非银行金融机构开展基金托管业务。2013年1月25日证监会发布《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定（征求意见稿）》，同年3月15日，正式规定出台，之前由商业银行一统基金托管业务的局面被打破，而重获“入场券”的券商更是成为抢夺基金托管蛋糕的急先锋。
统计显示，去年新增的16家基金托管人中，券商是主角，占据8席，即去年新增的基金托管人中有一半是券商。除券商外，非银行金融机构中，中国证券登记结算有限责任公司和中国证券金融股份有限公司也在去年获得基金托管资格。
2013年12月底，海通证券获得基金托管资格，他不仅是首家获得基金托管资格的券商，也是首家获得基金托管资格的非银行金融机构。此外，国信证券、招商证券、广发证券、国泰君安证券、银河证券、华泰证券、中信证券、兴业证券8家券商也于2014年获得基金托管资格。

Q6：银行的分支行可以作为公募基金托管行吗?

银行的分支行只能是托管账户的开户行，托管业务必须由银行的托管部来做，这两个有很大差别的。
托管账户开户行：只用管理好这个银行账户就好了，像管理普通账户一样的
托管部：要负责的事情很多，包括执行交易、清算，确保基金投资的合规啊等等，具体看各个基金的托管协议，各家基金公司都在网站上公布的。

Q7：基金托管业务与私募基金综合托管业务有何区别

1. 基金托管业务的核心是银行等金融机构作为基金托管人对基金管理人筹集到的资金进行监督管理，确保基金投资人的权利不受侵犯，这一业务既包括公募也包括私募。具体来说，托管人需要办理有关资金清算，安全估值，会计核算，监督基金管理人投资运作等业务。
2. 私募基金综合托管业务虽然带有“托管”二字，但是实质上开展这项业务的金融机构并没有充当私募基金托管人的资质。综合托管业务更多的是经济业务的延伸，和运营外包业务有重合，主要是产品备案、交易系统、估值核算等服务，但也应区别于私募基金业务外包服务，后者的外延更丰富，涵盖销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等服务；此外，外包机构需到中基协备案并加入成为会员。
3. 多说一点，关于PB业务，这是下一步行业发展的趋势。笼统地说，广义的PB业务是资产托管业务和运营外包业务的总和。由于资产托管是需要比较高的准入门槛，因此很多独立第三方机构现在都在宣传自己做的事类PB业务，即剥离托管业务之外的所有PB业务，其中最核心的业务是估值核算。目前取得私募运营外包业务资质的独立第三方机构有国金道富（第一批名单），海峰科技（第二批）和上海元年（第三批）。