共同基金净资产价值（什么叫做基金资产净值）

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共有基金（mutual funds）是什么？详细一点。

共同基金是什么？

资本净值和资产净值的区别是什么？

共同基金的主要类别

基金净值是什么意思

什么叫购房两供基金

两共基金是什么?

Q1：共有基金（mutual funds）是什么？详细一点。

我一般在基金买卖网、天天基金网上面看各种基金的排行、持仓啥的，你说的共同基金有点陌生，我帮你查了一下。
共同基金（Mutual Fund）是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，从事股票、债券、外汇、货币等投资，以获得投资收益和资本增值。
共同基金就是汇集许多小钱凑成大钱，交给专人或专业机构操作管理以获取利润的一种集资式的投资工具。这和一般的基金实质一样，集合管理赚钱。
在国内，共同基金的正式名称为「证券投资信托基金」，是由投信公司依信托契约的形式发行受益凭证，主要的投资标的为股票、期货、债券、短期票券等有价证券。
基金的优点
1、分散投资风险
共同基金的资产较一般投资人来得庞大，故足以将资金分散於不同的股票、甚至不同的投资工具中，以达到真正的风险分散，而不致因一支错误的选股，而产生重大的亏损。
2、 专业操作管理
共同基金公司聘有专业基金经理人及研究团队从事市场研究，对於国内、外的总体、个体投资环境，及个别公司状况都有深入了解。而且，只要花少许的基金管理费就可享受到专家的服务，可以说是小额投资人的最佳福音。
主要类别
开放式
开放式共同基金随时可以以净资产价值（net asset
value,NAV）赎回或发行股份，净资产价值是所持全部证券的市场价格除以发行股数。用公式表示：NAV=（组合的市场价值-组合的负债价值）/发行
的份额数。此外，基金的净值或价格在每次闭市后进行一次清算，所有新申购或赎回的份额都按当天闭市后的净值计算。
封闭式
不以NAV赎回或发行股份。封闭式基金的股份和其他普通股一样通过经纪人进行交易，因此它们的价格不同于
净资产价值。信托制度对投资基金的巨大影响是深远的。它并不限于对后者产生的直接影响，还体现在：一方面，使投资基金在组织形式上划分为公司型基金与契约
型基金；另一方面，导致了开放式基金的产生。在历史上，开放式投资基金是为提高基金的流动性，借鉴现代信托制度允许信托人解除信托存约的制度安排而设计形
成的。

Q2：共同基金是什么？

就是证券投资基金，只不过共同基金是美国的叫法。

Q3：资本净值和资产净值的区别是什么？

资产是可以利用并能给企业带来经济效益的物资。
资本是投资者投资并取得收益的资金，可以说是所有者权益
根据 资产＝负债+所有者权益
可以他们之间的关系
资本不一定是资产，根据最新规定，不能给企业带来收益的不能确认为是资产，如投资者投资的固定资产，几年后如果技术落后不能给企业带来收益则应该提减值准备，所说就不能说是资产了，资产不一定是资本。

Q4：共同基金的主要类别

开放式共同基金随时可以以净资产价值（net asset value,NAV）赎回或发行股份，净资产价值是所持全部证券的市场价格除以发行股数。用公式表示：NAV=（组合的市场价值-组合的负债价值）/发行的份额数。此外，基金的净值或价格在每次闭市后进行一次清算，所有新申购或赎回的份额都按当天闭市后的净值计算。开放式基金的发行股数随着投资者购买新股或赎回旧股而每日变动。如果当天新申购的份额数大于赎回的份额数，那么基金的总份额就会增加，否则就会减少。总之，开放式基金的的净值将随着组合中证券的价格上升和下降而相应地上升和下降。基金份额总数将由于申购和赎回的差额而增加或减少。而基金的总价值将随着基金的净值和份额数的变化而增加或减少。
综上，开放式基金有三个重要特点：一、基金的份额总数随着投资者增加投资或赎回份额而增加或减少；二、基金公司通过从投资者那里出售或购回当前发行的份额而配合投资者的申购或赎回；三、这些新资金的申购或清算赎回是以份额净值作为价格通过基金公司而不是外部市场操作的。 不以NAV赎回或发行股份。封闭式基金的股份和其他普通股一样通过经纪人进行交易，因此它们的价格不同于净资产价值。信托制度对投资基金的巨大影响是深远的。它并不限于对后者产生的直接影响，还体现在：一方面，使投资基金在组织形式上划分为公司型基金与契约型基金；另一方面，导致了开放式基金的产生。在历史上，开放式投资基金是为提高基金的流动性，借鉴现代信托制度允许信托人解除信托存约的制度安排而设计形成的。
契约型基金又称信托型基金或单位信托基金，是由基金经理人（即基金管理公司）与代表受益人权益的信托人（托管人）之间订立信托契约而发行受益单位，由经理人依照信托契约从事信托资产管理，由托管人作为基金资产的名义持有人负责保管基金资产。它将受益权证券化，通过发行受益单位，使投资者作为基金受益人，分享基金经营成果。其设立的法律文件是信托契约，没有基金章程。契约型基金在具体运作中遵循信托原理，基金管理人、托管人、投资人三方当事人的行为通过信托契约加以规范。因此，在国外，这类投资基金在其名称中一般带有“信托”字样，如日本、韩国和中国台湾地区称为证券投资信托，英国和香港地区称为单位信托等。公司型基金和契约型基金的主要区别在于设立的组织架构及法律关系不同，因此后者也较前者更具灵活性。公司型基金在美国最为常见，而契约型基金则在英国较为普遍。 第一，开放式基金的份额总数随着基金公司出售份额给投资者或从投资者那里购回基金份额而改变。封闭式基金一旦发行结束后份额总数保持不变，因为基金发起人不能从投资者那里购回基金份额或出售新的基金份额给投资者。第二，通过赎回和申购，开放式基金的单位份额价格与基金的单位份额的净值保持一致。而封闭式基金的份额价格是由供需决定的，因此可能会低于或高于单位份额的净值，以低于基金净值交易称作折价交易而以高于基金净值交易称作溢价交易。

Q5：基金净值是什么意思

基金净值是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

扩展资料

净值算法

基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。

按照一般公认的会计算法，基金资产净值总额=基金资产总额－基金负债的总额。

基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：

1、基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。

2、基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已经上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般是以面值加上计算日时应收利息为准。

3、基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。

4、现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。

5、已订立契约但是尚未履行的资产，应该视为已履行的资产，并且计入资产总额。

参考资料来源  百度百科-基金单位净值

Q6：什么叫购房两供基金

先纠正你，是公共维修基金！
公共维修基金是指住宅楼房的公共部位和共用设施、设备的维修养护基金。其本金由售房单位和购房人共同筹集，所有权归交纳人，其利息用于售出住宅楼房公共部位和共用设施、设备的维修、养护，利息不足时由产权人分摊。
共用部位是指住宅主体承重结构部位(包括基础、内外承重墙体、柱、梁、楼板、屋顶等)、户外墙面、门厅、楼梯间、走廊通道。
没有什么不好的，现在在你们过户时，就要变更为你的名下！（变更后的新产权人名相符）

Q7：两共基金是什么?

住宅共用部位、共用设施设备维修基金