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基金如何止损才合理(基金止损点设置为多少合理)

基金如何止损才合理(基金止损点设置为多少合理)

内容导航:
  • 基金大跌的时候,应该及时止损吗?如何止损?
  • 基金投资有哪些止盈止损的方法?
  • 基金亏损20%就止损?止损点应该要看哪些条件?
  • 持有基金时,如何止盈?如何确定合理的盈利率?
  • 求高手指点,止盈点和止损点设多少合适
  • 股票投资止损点设置为多少比较好?
  • 止盈止损点一般设置多少
  • Q1:基金大跌的时候,应该及时止损吗?如何止损?

    买基金最怕的就是自己买的基金下跌,随之而来的问题,就是要不要止损?止盈是一门艺术,同样的止损也是,不合理的止损反而让自己遭受损失。那么基金连续下跌时,是否需要止损吗?如果要,又该怎么止损呢?

    一、 基金管理公司是否变动

    发现基金连续下跌,那么第一时间可以查看一下是否更换了基金经理,或是基金公司是否有负面消息,从而影响到基金收益。

    当然,单纯的基金经理更换对基金业绩影响不会太大,因为很多时候起到决定性作用的是基金公司的研究团队,只要研究团队没有变动,说明整体管控能力依旧不变。基金经理更换后带来的波动也是暂时性,不用过分担心,可以再观察一段时间做决定。假如基金公司内部管理出现问题,或是研究团队核心发生改变,那就不得不考虑是否止损的问题。

    二、 基金成立时间和规模

    基金成立时间也是非常重要的参考依据,很多人会在新基金封闭期结束后马上赎回,导致基金净值一下就下跌很多。

    这种情况常有发生,根据市场调研几乎每只新基金建仓期结束后有50%的基民会选择赎回基金,究其原因是认为新基金没有达到自己的预期,所以中断投资。如果发现自己的持有基金突然下跌,记得一定检查成立时间,很多新基金需要时间去检验而不是人云亦云。尤其是当你已经买入新基金并且熬过建仓期,就更加不要轻易中断投资。除了成立时间外,对于规模也一定需要关注。

    如果基金规模处于1亿以下,且近期又是连续下跌,很有可能发生清盘风险。这种规模的基金,从投资角度来说就不是最优选择,可以考虑止损。

    三、行业整体走势变化

    整体行业走势也是判断是否需要止损的关键,比如我们比较熟悉的诺安成长,典型的科技类基金,波动剧烈,大幅下跌或是上涨都是常态。之所以,造成这只基金有连续下跌的可能,主要源于该基金的基金经理看好半导体、芯片类题材。而且持仓成份股也是重点放在自己看好的股票上,所以平衡性稍弱。走势的好坏,完全由持仓股票决定,如果买入的是这种类型的基金,遇上连续下跌没有止损必要。反倒是要考虑一下在自己的承受范围内,是否加仓的问题。

    Q2:基金投资有哪些止盈止损的方法?

    可以目标止盈,就是基金投资收益达到了你预期的目标了就可以止盈,比如收益到20%,或者30%,也可以部分止盈,如果收益很不错,达到你的预期目标,但你又看好后市,你也可以先止盈一半或者三分之一,这样可以避免后期行情好时你却踏空的情况。具体怎么操作还是看你自己。

    Q3:基金亏损20%就止损?止损点应该要看哪些条件?

    基金一直以来,都是长期投资的品种,这是投资者首先需要注意的问题,至于基金的止损,不能简单地以亏损程度为止损点,需要综合考虑很多因素,才做出决定,甚至按照大拿的观点,基金轻易不要止损。

    首先,你必须要知道,基金是一个长期投资的品种,并非你买到基金一定就会赚钱。今年的股票市场在上半年比较火热,也带动了基金市场上半年的火热,在这种情况下,很多上半年的基金,都在一个时间段内,有不错的表现,但需要注意的是,基金主要还是跟随股票市场行情的波动,在基金投资中很难稳赚不赔的,赚钱也未必代表这个基金表现一定就好,主要是看这个时间段,整个市场的表现,同样,亏钱也未必就是市场不好,如果整个市场都表现不好,那么基金也是巧妇难为无米之炊,比起上半年市场行情,今年下半年的市场波动显然就要大得多。

    而就基金止损而言,单纯的看亏损程度显然有点片面,比如整个市场的基金表现都很一般,甚至亏损远超20%的基金都比比皆是,在这种情况下,你单纯依据绝对收益来进行止损,自然就有点片面了,你应该综合考虑同类基金在当下整体的表现,来评价手中基金的表现优劣。

    还需要注意的是,不管是基金也好,股票也好,当你设定一个止损的时候,比如题目所说的20%,如果真的到了这个位置,那么表示它已经亏了很多,在亏了很多的情况下,其实相对于继续下跌,更容易的是反弹,也就是说因为价格已经下来了很多,反弹也更容易出现,这也就是涉及到了一个问题,在跌的很多的时候,到底要不要止损的这个投资逻辑。大拿认为,如果已经跌了很多的情况下,这个位置就不要轻易止损了,一是因为前面所说,跌了很多反弹更容易出现,第二是因为当跌了很多的时候,资产也自然是在缩水的状态,这个时候继续下跌影响其实比初期要小得多,因为资产在少,即便你这个时候止损,虽然你觉得是止损了,但是因为你的卖出,却又实在地形成了亏损,你必须要考虑清楚,是否接受这样的损失,还是等待行情的反弹。

    总体而言,基金投资是长期的投资,不要因为短时间的亏损,而影响了你的持股心态,长期投资才能更好地获得收益。

    ——以上,财经王大拿,更多逻辑思考,敬请期待!

    Q4:持有基金时,如何止盈?如何确定合理的盈利率?

    如何能够在跌前做好止盈止损的准备?止盈的方法,是任何投资基金的人需要掌握的。在上一期基金定投实盘中,我说了三种止盈办法,先来复习一下。

    ①:目标投。基金止盈不止损,因此当基金波动出现亏损时,不要卖,而需设定一个正目标收益率,然后卖出。目标收益率无需设定太低,避免频繁买卖造成手续费损失;设定太高也不行,会错过最佳止盈时机,后续等待时间成本畸高。一般来说,设定在20%—30%为佳。推荐大家使用支付宝中的目标投工具,定投到达指定的收益率后系统会自动帮忙卖出。小易在之前随便建立了一个目标投,定投7个月后在今年7月9日已自动卖出,实现盈利21.8%。

    ②:分批止盈。分批止盈方法适合还想留个底仓,继续搏取收益的朋友,具体操作有很多,例如当收益率触达20%时,赎回50%基金仓位,剩余50%仓位收益率再触达20%时,赎回剩余50%仓位中的50%仓位;或者是当收益率触达20%时,赎回20%仓位,收益率触达40%时,赎回40%仓位(适合较为激进的主动型基金)。这个止盈方法因基金而异。

    ③:估值止盈法。估值止盈法适合有一定风险以及市场判断能力的人,如果时机判断正确,那么“在熊市入场,在牛市止盈”就属于一轮完美的操作。判断方法有以下几个,涉及到细分行业以及整体水平:

    (i)细分行业的估值判断,需要参考市盈率(PE)、 市净率(PB) ,判断PE、PB是否处于低位,以及处于低位的什么周期。单个公司的买入还需要参考净资产收益率(ROE)。

    (ii)市场开户热度。在07年、15年的牛市中,股市涨幅就与开户热度有一定的关联,在牛市最鼎盛时期,开户每天都维持一个高增长态势,然而在开户数量逐步下降时,也正是牛市即将结束的时候。因此,市场的开户热度具有很重要的参考价值。前些天,上证指数涨幅5.71%时,“股票开户”相关内容搜索热度环比上涨41%。股票知识、术语和基础操作方法等信息和知识是新股民的刚需,百度搜索大数据显示,“股票入门基础知识”相关内容搜索同比暴增395%。这表明当下开户热度逐步上升,这类数据可以用于辅助判断当前市场热度以及估值。

    Q5:求高手指点,止盈点和止损点设多少合适

    1、设置比例
    说明:
    对于止损来说,当股价跌幅达到一定比例时。比如,跌幅达到10%或15%即砍仓,比例大小需要根据市场状况及自身心理承受能力而定。
    对于止盈来说,假设10元买的股票,然后它上涨到12元,可以设定股票在回调10%位置时出仓。假如股票从12元回调到10.8元,就出来。如果没有回调到位,就一直拿着,然后修正止盈点,使自身利润接近最大化。
    2、设置价位
    说明:
    对于止损来说,比如一只股票跌破8元就立即止损出仓。
    对于止盈来说,比如10元买的股票,然后它上涨到12元,那么就设定如果它跌破11元就出仓,如果它没有跌到该价位而是继续上涨到了13元,那么就设定它跌破12元就出仓,一点一点逐级抬高标准,锁住自己的利润,才不至于因提前出仓而后悔。
    3、根据时间来设置
    说明:
    当股票到达某个时间点时,无论价格在何处都出仓,这是从利益分析法中总结出来的方法,无论止损止盈都适用。当然这种方法需要结合着趋势,即当时间走到某一关键点,疑似一个上涨周期完成的情况下及时出仓。

    Q6:股票投资止损点设置为多少比较好?

    这个没有统一的标准,一般股票下跌3%左右止损,但止损要先看你如何买入股票的。

    Q7:止盈止损点一般设置多少

    这个没有具体的一个明确数字,要看你从事的交易是什么?同时也要你对具体交易的产品进行分析,心中的利润点是多少,这样才能有最后的一个明确设置,不能固定死板

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