基金持仓收益如何计算方法（收益率计算）

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基金持仓相关计算公式

基金收益是如何计算的？

基金加仓后，持有收益怎么算？

基金持仓相关计算公式？

基金分红是怎么回事 它是怎么计算的

投资收益率的一般计算公式

怎样计算基金收益

Q1：基金持仓相关计算公式

持仓份额为基金公司清算公布的用户持仓份数
摊薄成本=∑买入/转入确认金额-∑卖出/转出确认金额-∑现金分红-∑强制赎回确认金额
摊薄单价=成本/持仓份额
累计盈亏=持仓份额*最新净值-摊薄成本
累计盈亏率=累计盈亏/摊薄成本
日盈亏=(今日净值*今日份额-今日成本)-(昨日净值*昨日份额-昨日成本)
备注：
1.当摊薄成本小于等于0时，不计算累计盈亏率
2.当产品持仓份额全部卖出后，相关收益信息不再保留

Q2：基金收益是如何计算的？

1.如果是货币基金，计算方式如下：
1）当天盈亏=当天可用份额*当天万份收益/10000
2）累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额
2.如果是非货币基金，计算方式如下：
1）当天盈亏=当天可用份额*当天基金净值收益率
2）累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额
温馨提示：爱基金显示的个基盈亏为持仓市值与持仓成本之间的差额。

Q3：基金加仓后，持有收益怎么算？

持仓收益=（持有基金总价值—买入总金额）÷买入总金额
加仓后，买入总金额增多，相当于分母增加，收益并没有立马增多，收益率会减少，但是收益多少不会受影响。

Q4：基金持仓相关计算公式？

持仓份额为基金公司清算公布的用户持仓份数
摊薄成本=∑买入/转入确认金额-∑卖出/转出确认金额-∑现金分红-∑强制赎回确认金额
摊薄单价=成本/持仓份额
累计盈亏=持仓份额*最新净值-摊薄成本
累计盈亏率=累计盈亏/摊薄成本
日盈亏=(今日净值*今日份额-今日成本)-(昨日净值*昨日份额-昨日成本)
备注：
1.当摊薄成本小于等于0时，不计算累计盈亏率
2.当产品持仓份额全部卖出后，相关收益信息不再保留

Q5：基金分红是怎么回事 它是怎么计算的

基金分红是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人，这部分收益原来就是基金份额净值的一部分。
基金分红的现金红利及分红所得份额计算：
1、若分红方式为现金分红：现金红利=持有的基金份额×分红比例。
2、若分红方式为红利再投资：红利再投资份额=(持有的基金份额×现金分红比例)÷权益登记日基金份额净值。
例：
广发强债基金第一次分红，每10份分红0.3元，权益登记日当天的基金份额净值为1.075元。假如客户持有10000份广发强债基金，那么您的分红应该是：
现金红利=10000份×0.03
=300元
红利再投资份额=（10000份×0.03）÷
1.075元=279.07份。

Q6：投资收益率的一般计算公式

一、收益率 = （收益 / 成本 - 1） x 100%

（收益：指投资周期内回笼的全部资金）

当收益 < 成本，我们的收益率是负数，也称为负收益率。

股票是最常见的出现负收益的例子。下面的例子可以称作收益率-2%，或者负收益率2%

具有保本属性的理财产品，收益总是 > 成本（或者说本金），所以都是正收益率。

二、常见收益率换算

1、投资周期

通常所说的投资以及对应的收益率，通常都是隐性包含投资周期的。

2、日收益率

日收益率指1天的收益率，日收益率是其它收益率换算的基础

3、年化收益

年收益率也称为年化收益率，从年化收益率可以推算每日收益

举个例子

成本（本金）10000，年化收益8%，那么整年的收益是：

10000x8%=800

每天的收益：800/365=2.19

扩展资料：

投资收益率的优点是：指标的经济意义明确、直观，计算简便，在一定程度上反映了投资效果的优劣，可适用于各种投资规模。

缺点是：没有考虑资金时间价值因素，忽视了资金具有时间价值的重要性；指标计算的主观随意性太强，换句话说，就是正常生产年份的选择比较困难，如何确定有一定的不确定性和人为因素；

不能正确反映建设期长短及投资方式不同和回收额的有无对项目的影响，分子、分母计算口径的可比性较差，无法直接利用净现金流量信息。只有投资收益率指标大于或等于无风险投资收益率的投资项目才具有财务可行性。因此，以投资收益率指标作为主要的决策依据不太可靠。

参考资料：百度百科：投资收益率

Q7：怎样计算基金收益

1. 收益=赎回时拿到的钱-投入本金。

赎回时拿到的钱=份额*赎回时的净值-赎回费
2. 新基金的认购费：1.2%～2%不等。
老基金的申购费：1.5%，新基金的申购普遍在2%～5%不等。
以1.5%为例。
净认、申购金额＝认购金额/(1＋认购费率)
认、申购费用＝净认购金额×认购费率
认、申购份额＝(认购金额－认购费用)/基金份额面值
赎回费率是0.5%
赎回费=份额*净值*0.5%
最后你能拿回的钱=份额*净值-赎回费
网银的打折也是在银行和基金公司签订合同后才有效，不是一直有的。
赎回费不是所有的基金都是按时间递减的，如广发小盘，其赎回费一直是0.5%。
目前通行的是：
小于1年为0.5%
大于1年小于2年为0.25%
2年以上为0
1年以365天为基准。
基金申购计算公式为：申购费用＝申购金额×申购费率。申购份额＝申购金额÷（1+申购费用）÷申请日基金单位净值。
基金赎回计算公式为：赎回费＝赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。