买私募基金的证明谁来审查（基金是什么）
内容导航：
Q1：私募基金备案证明和管理人证明有什么差别
私募基金备案 全名：私募投资基金管理人登记证明。
私募基金备案证明和管理人证明有什么差别
这两个是一个意思，，，
详情可以来电咨询我，I58-OI43-799O---
Q2：如何证明客户符合私募基金合格投资者
投资者需提供必要的资产证明文件或收入证明。私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力的机构或个人。机构方面，要求净资产不低于1000万元；个人方面，要求金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元。此外，还要求投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元。
Q3：对私募基金怎样进行合规风控审查
私募监管新规持续发酵。
《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》在2月初发布后，“合规”风暴在私募行业中掀起。围绕“合规”，基金业协会从取消私募基金管理人登记证明、信息披露、从业资格、法律意见书等方面为私募戴上“紧箍咒”。
21世纪经济报道记者了解到，新规不仅要求高管有基金从业资格，另外还强调“各类私募基金管理人的合规\风控负责人不得从事投资业务”。
然而，由于合规人才稀缺、风控体系建设成本增加、律师出具法律意见时不够专业等原因，私募合规之路仍面临挑战。
高管兼任风控与投资
21世纪经济报道记者在基金协会已备案的私募基金管理人名录中发现，不少私募存在一人兼任“投资与风控”两个角色。
例如宁波一家2011年成立的私募公司，曾发行31只产品，其总经理兼任风控负责人；上海一家在2013年成立的私募，颇具规模，累计发行40只产品，公司CEO也同时是合规负责人。
深圳茶马古道投资发展有限公司联合创始人兼总裁朱思铭向21世纪经济报道记者解释，“在私募备案和引入法律意见书之前，成立一家私募并通过备案发行阳光化私募产品是相对容易的，一些公司实际上的运营、融资、投资、风控人员配备不足，甚至只有1到2人在做。在业绩出众的情况下，投资者一般也不会过多关注风控问题。”
如今，如何解决兼任情况，正是这类私募头疼的问题。
上海一家大型券商负责PB业务的人士透露，公司有私募客户存在“高管风控与投资”兼任的情况，“他们现在正在整改，我们会帮忙查看整改情况。”
他表示，事实上这个要求并不是新要求，只是在过去并没明确。“要看哪些岗位可跟风控重合，譬如可兼任法务、人事，但不能兼任市场、投资、交易业务。”
上海一家营业部总经理则表示，对于准备申请备案的私募，在申请阳光私募登记证明的时候，必须有个高管作为合规风控负责人，且该高管不能同时从事公司投资类相关的业务。
合规人才缺失
上海一家小微私募，其合伙人是公司三款产品的投资经理，他同时是合规负责人。由于出身法律专业，该合伙人在治理公司、搭建风控体系、及时止损上均做到有条不紊。
对于私募监管，他认为应进行分层管理。“国外经验对于不同管理规模的私募，监管程度也不一样。我觉得未来私募行业监管应会出现分层，对于规模小的私募，他们应达到最低监管要求；对于影响力较大的私募，监管对其人员、风控体系应相应加强，形成立体的监管体系。”
对于单独设立合规岗位的问题，他表示，“目前只有大型的私募基金公司有完善的合规体系和架构。风险主要分为公司层面、产品层面和操作层面风险，把这些具体的风险交给一个人或一个部门都是难以完成的，除非这个人既懂法律，又懂基金，还懂运营。这类人才是比较少的。”
朱思铭也表示这类合规人才较为稀缺。“新形势下的合规人才要具备一定的金融、法律的知识和经验，从事过基金内控工作，具备风控体系设计及实施经历，但目前这类人才在私募行业还较为缺乏。”
同时他也指出，成本增加也是个问题。“私募公司中与营收息息相关的部门是投资部门与业务部门，一般来说内控属于私募公司后台范畴，一些私募觉得并没有对风控有着更为深刻的理解，没有把风控放在相对重要的位置。一旦私募的运营成本增加，再遇上目前不乐观的市场环境，会出现不少私募退出行业的情况，但长远来看，准入门槛的提高，私募的洗牌有助于市场规范。”
私募与律师的磨合期
此次私募行业的规范化，还引进了法律意见书。
对于引进法律意见书的原因，朱思铭表示，“私募要进行风控制度的的设立，包括部门架构的搭建，如何做好投资决策。”
他谈道，“在跟律师协商中我发现，很多律师因为不是私募基金行业出身，对股票投资并不是很了解。短时间内让他们给私募基金搭建完善的内控制度，也存在一定难度。一些律师在制度建立上反而要找我们这个行业的人来咨询。”
他希望法律界与金融界有好的沟通机制，促进各项制度范例的建立。双方的专家出来一起讨论如何为私募基金建立合理的各项制度和律所收费标准，给出一些普遍适用的原则指引大家。
上述上海小微私募合伙人表示，目前证券业律师居多，基金律师较少。“有基金律师只懂国外经验，或者只懂如何设立私募基金，但不懂基金运营过程当中产生的问题。律师会有一个学习的过程，律师行业会考虑机会和成本，供需两方会有一个培养过程。”
Q4：关于私募基金管理人穿透审查的问题
1、托管：(1)“登记后”(新基金)的私募证券基金、私募商品基金有托管要求;若有托管，需要写明托管机构，基金合同(或托管协议)里要盖托管机构章;若无托管，必须在投资合同中有和投资者明确约定不需要托管的条款，合同中无明确说明的需要补充无托管协议，所有投资者签字、管理人盖章。并在“管理人认为需要说明的其他问题”里面说明“在基金合同的哪条哪款约定本基金不需托管”。(2)其他类型私募基金有同样的托管要求。
2、资金募集人：请将投资者列表及各自出资额放在基金合同所在文件最后面。写清合计投资者数量、合计金额，与网页上填写的相一致。未在基金业协会备案的合伙企业或集合投资计划需要穿透计算并列示投资者数量和投资金额。确认都是合格投资者，即单个投资金额大于等于100万，普通投资者不得出现小于100万字样。但下列投资者视为合格投资者,投资金额不受限制：(1)社会保障基金、企业年金、慈善基金;(2)依法设立并受国务院金融监督管理机构监管的投资计划;(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;(4)中国证监会规定的其他投资者。
3、募资规模证明：需要托管人、会计师事务所或者银行出具。基金名称要加双引号。上传图片不方便的话，可以放在基金合同的后面。并在“管理人认为需要说明的其他问题”里面说明。建议在合同中指定募集资金银行账号。(1)银行出具募集资金证明的：能以基金名义开银行账户的以基金名义开立银行账户，不能以基金名义开立银行账户的以管理人名义开立银行账户。以管理人名义开立银行账户的，先在银行以管理人名义开立一个管理人银行账户，用来募集资金。投资者认购基金时备注“认购XX基金”，然后打印进账流水、加盖银行公章即是募资证明。(2)托管人出具募集资金证明的：需要写清所托管基金的管理人全称、基金全称、托管账户(账户名称、账号、开户行)，进账信息(时间，金额)，并加盖托管人公章。(3)会计师事务所出具募集资金证明的请参照托管人提供的要素，并加盖会计师事务所公章。
4、基金合同(合伙协议、投顾协议)：(1)有托管的只需提供一份有投资者签字的合同扫描件，后附投资者列表。(2)有多个投资者且要求托管而没有托管的需要在一份有投资者签字的完整合同后面附加其他投资者签字页，后附投资者列表。(3)投资顾问不需要投资者列表。只需上传投资顾问协议。(4)扫描的都是合同原件。合同原件都要签字，盖章。合同原件里年月日都要填写完整。(5)投资者列表信息包括序号、姓名、号码(身份证或组织机构代码)、金额、备注(GP或从业人员)等信息，200人以内最好写在一张A4纸上面，方便浏览。投资者列表最后汇总金额，该金额必须与实缴出资额一致。pdf最后一页应是而不是投资者列表的直接退回修改。
5、请在“管理人认为需要说明的其他问题”里面写明基金合同的摘要，格式如：基金全称：;资金募集人：;投资顾问：;基金托管人(参照证监会最新版的《基金托管人名录(2014年X月).xlsx》填写)：;投资主要方向(20-100字，如：本基金投资于某某信托，此信托投资于某某行业)：。本基金联系人(姓名：手机号码)：;(注意标点符号的使用;不要多写，也不要少写，括号内文字起提示作用正文不保留)
6、基金编码不要自定义，要通过系统自助申请。填错后被退回无法修改的，请删除后重新自助申请。
7、基金成立时间早于基金管理人登记时间的是老基金，归为登记前补录类，在“基金补录”模块填写;基金成立时间晚于基金管理人登记时间的为新基金，归为登记后类，在“基金备案”模块填写。基金业协会暂不受理已经清盘的基金。如果贵单位基金已清盘，则不在受理范围，请主动删除基金备案信息。
8、初始单位净值统一按照1.00元计算;基金清算终止日应公布一次净值。
9、私募证券基金、私募商品基金审核通过后给开备案证明，一般备案通过后当日、最迟第二个工作日寄送，会有专门工作人员主动与贵单位的本基金联系人(若有)或者会员代表联系。备案证明用于开立证券期货账户。
10、“投资者信息”请填写所有投资者信息，自然人选“其他”。实缴出资额填写募集资金证明额。
11、请核实基金合同、募资规模证明和网页等处填写的基金全称完全一致，不一致直接退回修改。
Q5：《私募基金管理公司管理办法》有哪些主要内容
您好 私募基金管理机构内部控制制度包含以下几大方面:
1、投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和交易执行职能严格隔离，实行
集中交易制度，建立和完善公平的交易分配制度，确保各投资组合享有公平的交
易执行机会。
2、投资授权控制。建立明确的投资决策授权制度，防止越权决策。投资决策委
员会负责制定投资原则并审定资产配置比例；
基金经理在投资决策委员会确定的
范围内，负责确定与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指令，对于
超过投资权限的操作需要经过严格的审批程序；交易部负责交易执行。
3、警示性控制。按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线，交易系
统在投资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。
4、禁止性控制。根据法律、法规和公司相关规定，禁止投资受限制的证券并禁
止从事受限制的行为。
5、多重监控和反馈。交易管理部对投资行为进行一线监控；风险管理部进行事
中的监控；监察稽核部门进行事后的监控。在监控中如发现异常情况将及时反馈
并督促调整。希望可以帮到您 谢谢
Q6：私募基金管理办法 法人代表要求
注册私募基金公司需提供以下材料：
1．法人身份证、个人简历 1 份及一寸照片2张；
2．股东出资人身份证明；
3．章程（合伙协议书）请全体股东亲笔签字；
4．企业住所证明；
5．投资者注册资本（出资额）；
6．《企业设立登记申请书》（内含《企业设立登记申请表》、《单位投资者（单位股东、发起人）名录》、《自然人股东（发起人）、个人独资企业投资人、合伙企业合伙人名录》、投资者注册资本（注册资金、出资额）缴付情况）、《法人代表人登记表》、《董事会成员、经理、监事任职证明》、《企业住所证明》等表格；
7．公司章程（提交打印件一份，请全体股东亲笔签字；法人股东要加该法人单位公章）；
8．法定验资机构出具的验资报告；
9．股东的法人资格证明或者自然人身份证明；
10．《企业名称预先核准通知书》及《预核准名称投资人名录》；
11．股东资格证明；
12．《指定（委托）书》；
13．《企业秘书（联系人）登记表》。
基金公司注册条件：
注册基金公司主要由《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》这几部法规进行规范。具体条件如下：
1．名称应符合《名称登记管理规定》，允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样；
2．名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样。 “北京”作为行政区划分允许在商号与行业用语之间使用；
3．基金型：投资基金公司“注册资本（出资数额）不低于5亿元，全部为货币形式出资，设立时实收资 本（实际缴付的出资额）不低于1亿元；5年内注册资本按照公司章程（合伙协议书）承诺全部到位。”；
4．单个投资者的投资额不低于1000万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）；
5．至少3名高管具备股权投资基金管理运作经验或相关业务经验；
6．基金型企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。（基金型企业可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事下列业务：（1）发放贷款；（2）公开交易证券类投资或金融衍生品交易；（3）以公开方式募集资金；（4）对除被投资企业以外的企业提供担保）；
7．管理型基金公司：投资基金管理：“注册资本（出资数额）不低于3000万元，全部为货币形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额）”；
8．单个投资者的投资额不低于100万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）；
9．至少3名高管具备股权投资基金管理运作经验或相关业务经验；
10．管理型基金企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。
基金公司注册办法：
1．填写《名称（变更）预先核准申请书》，同时准备材料；
2．递交《名称（变更）预先核准申请书》及其相关材料，等待名称核准结果；
3．领取《企业名称预先核准通知书》，上海契石：四零零-零九零-零六五零，同时领取《企业设立登记申请书》、《企业秘书（联系人）登记表》、《指定（委托）书》等有关表格；
4．经营范围及前置许可的，办理相关审批手续，到经工商局确认的入资银行开立入资专户；办理入资手续并到法定验资机构办理验资手续；
5．递交申请材料，材料齐全，符合法定形式的，等候领取《准予设立登记通知书》；
6．领取《准予设立登记通知书》后，按照《准予设立登记通知书》确定的日期到工商局交费并领取营业执照。
Q7：私募基金管理办法的私募门槛
机构投资私募门槛千万
在备受关注的合格投资者资质方面，《暂行办法》规定，自然人需符合个人或者家庭金融资产合计不低于200万元人民币、最近3年个人年均收入不低于20万元人民币、最近3年家庭年均收入不低于30万元三项条件中的任一条件；公司、企业等机构需满足净资产不低于1000万元人民币的条件。
据规定，合格投资者投资于单只私募基金的金额不得低于100万元人民币。证监会有关部门负责人介绍称，暂行办法对于应在中国基金业协会登记的私募基金进行了规定，未登记的私募基金在投资者门槛方面不受上述限制。
近年来，包括私募证券投资基金、私募股权投资基金在内的非公开募集基金发展之路可谓迅速，行业规模逐步扩大，已成为财富管理的重要工具之一。但由于缺乏有效的监管，一些私募都是急功近利地追求投资回报，甚至铤而走险。
好买基金研究中心人士指出，真正给予私募“合法”的身份，从信息披露、证券报备等多渠道加强对私募的监管，将有利于树立行业公信力，使行业能更规范健康地发展。对于目前掣肘私募的一些难题，例如信托股票账号限制的放开，股指期货、商品期货等衍生工具投资限制的彻底放开，有了解决的可能。
本文由锦鲤发布，不代表本站立场，转载联系作者并注明出处：/showinfo-2-13923-0.html