互联网基金产品分析（基金产品swot分析）
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Q1：1. 论述题 “互联网+”思维有哪些主要特征,你能举出一种熟悉的互联网金融产品？
委比
委比--是用以衡量一段时间内买卖盘相对强度的指标,其计算公式为：
委比＝〖(委买手数-委卖手数)÷（委买手数＋委卖手数)〗×100%
委买手数：现在所有个股委托买入下三档之手数相加之总和。
委卖手数：现在所有个股委托卖出上三档之手数相加之总和。
委比值变化范围为＋100%至-100%。
当委比值为正值并且委比数大,说明市场买盘强劲；当委比值为负值并且负值大,说明市场抛盘较强；委比值从-100%至＋100%,说明买盘逐渐增强,卖盘逐渐减弱的一个过程。相反, 从＋100%至-100%,说明买盘逐渐减弱,卖盘逐渐增强的一个过程。
换手率
“换手率”也称“周转率”，指在一定时间内市场中股票转手买卖的频率，是反映股票流通性强弱的指标之一。其计算公式为：
周转率(换手率)＝(某一段时期内的成交量)/(发行总股数)x100%
例如，某只股票在一个月内成交了2000万股，而该股票的总股本为 l亿股，则该股票在这个月的换手率为20%。在我国，股票分为可在二级市场流通的社会公众股和不可在二级市场流通的国家股和法人股两个部分，一般只对可流通部分的股票计算换手率，以更真实和准确地反映出股票的流通性。按这种计算方式，上例中那只股票的流通股本如果为200O万，则其换手率高达100%。在国外，通常是用某一段时期的成交金额与某一时点上的市值之间的比值来计算周转率。
换手率的高低往往意味着这样几种情况：
(l)股票的换手率越高，意味着该只股票的交投越活跃，人们购买该只股票的意愿越高，属于热门股；反之，股票的换手率越低，则表明该只股票少人关注，属于冷门股。
(2)换手率高一般意味着股票流通性好，进出市场比较容易，不会出现想买买不到、想卖卖不出的现象，具有较强的变现能力。然而值得注意的是，换手率较高的股票，往往也是短线资金追逐的对象，投机性较强，股价起伏较大，风险也相对较大。
(3)将换手率与股价走势相结合，可以对未来的股价做出一定的预测和判断。某只股票的换手率突然上升，成交量放大，可能意味着有投资者在大量买进，股价可能会随之上扬。如果某只股票持续上涨了一个时期后，换手率又迅速上升，则可能意昧着一些获利者要套现，股价可能会下跌。
一般而言，新兴市场的换手率要高于成熟市场的换手率。其根本原因在于新兴市场规模扩张快，新上市股票较多，再加上投资者投资理念不强，使新兴市场交投较活跃。换手率的高低还取决于以下几方面的因素：
(l)交易方式。证券市场的交易方式，经历了口头唱报、上板竞价、微机撮合、大型电脑集中撮合等从人工到电脑的各个阶段。随着技术手段的日益进步、技术功能的日益强大，市场容量、交易潜力得到日益拓展，换手率也随之有较大提高。
(2)交收期。一般而言，交收期越短，换手率越高。
(3)投资者结构。以个人投资者为主体的证券市场，换手率往往较高；以基金等机构投资者为主体的证券市场，换手率相对较低。
世界各国主要证券市场的换手率各不相同，相差甚远，相比之下，中国股市的换手率位于各国前列。
量比
量比--是衡量相对成交量的指标。它是开市后每分钟的平均成交量与过去5个交易日每分钟平均成交量之比。
其计算公式为：量比＝现成交总手/〖(过去5个交易日平均每分钟成交量)×当日累计开市时间(分)〗
当量比大于1时,说明当日每分钟的平均成交量大于过去5日的平均值,交易比过去5日火爆；当量比小于1时,说明当日成交量小于过去5日的平均水平。
振幅
振幅是指开盘后最高价、最低价之差的绝对值与股价的百分比。
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相关知识:外盘、内盘
内盘：以买入价成交的交易，买入成交数量统计加入内盘。
外盘：以卖出价成交的交易。卖出量统计加入外盘。内盘，外盘这两个数据 大体可以用来判断买卖力量的强弱。若外盘数量大于内盘，则表现买方力量较强，若 内盘数量大于外盘则说明卖方力量较强。
通过外盘、内盘数量的大小和比例，投资者通常可能发现主动性的买盘多还是主动性的抛盘多，并在很多时候可以发现庄家动向，是一个较有效的短线指标。
但投资者在使用外盘和内盘时，要注意结合股价在低位、中位和高位的成交情况以及该股的总成交量情况。因为外盘、内盘的数量并不是在所有时间都有效，在许多时候外盘大，股价并不一定上涨；内盘大，股价也并不一定下跌。
庄家可以利用外盘、内盘的数量来进行欺骗。在大量的实践中，我们发现如下情况：
1、股价经过了较长时间的数浪下跌，股价处于较低价位，成交量极度萎缩。此后，成交量温和放量，当日外盘数量增加，大于内盘数量，股价将可能上涨，此种情况较可靠。
2、在股价经过了较长时间的数浪上涨，股价处于较高价位，成交量巨大，并不能再继续增加，当日内盘数量放大，大于外盘数量，股价将可能继续下跌。
3、在股价阴跌过程中，时常会发现外盘大、内盘小，此种情况并不表明股价一定会上涨。因为有些时候庄家用几笔抛单将股价打至较低位置，然后在卖1、卖2挂卖单，并自己买自己的卖单，造成股价暂时横盘或小幅上升。此时的外盘将明显大于内盘，使投资者认为庄家在吃货，而纷纷买入，结果次日股价继续下跌。
4、在股价上涨过程中，时常会发现内盘大、外盘小，此种情况并不表示股价一定会下跌。因为有些时候庄家用几笔买单将股价拉至一个相对的高位，然后在股价小跌后，在买1、买2挂买单，一些者认为股价会下跌，纷纷以叫买价卖出股票，但庄家分步挂单，将抛单通通接走。这种先拉高后低位挂买单的手法，常会显示内盘大、外盘小，达到欺骗投资者的目的，待接足筹码后迅速继续推高股价。
5、股价已上涨了较大的涨幅，如某日外盘大量增加，但股价却不涨，投资者要警惕庄家制造假象，准备出货。
6、当股价已下跌了较大的幅度，如某日内盘大量增加，但股价却不跌，投资者要警惕庄家制造假象，假打压真吃货.
Q2：互联网基金形式都有什么
自去年与互联网擦出火花，货币基金的价值似乎一夜之间被挖掘出来，各类产品类型纷繁复杂。而面对这各式各样的宝产品，大家该如何区分及购买？目前市场上的互联网基金具体可以分为五类。
首先是类似余额宝这类的多功能账户，集支付、收益、资金周转于一身。它挂钩的产品是属于天弘基金的货基，除了投资理财获得收益，也能随时转出用于消费支付。类似的还有苏宁的零钱宝。但是需要注意的是由于其快速赎回是到个人支付账户--支付宝，而不是直接赎回到银行卡，所以相对来说，安全性有所降低。
第二类就是类似微信理财通，账户本身没有没消费等功能，但是属于知名互联网公司搭配知名基金公司，进行推广销售。以腾讯理财通为例，直接接入以华夏基金为代表的一线品牌基金公司，首发宣传7日年化收益率为7.394%。
但是优顾理财提醒大家，一般互联网公司宣传会比较用力，往往忽视很多。比如经常宣传看到的“七日年化收益率”，是根据最近7天的收益情况，折算成年化收益率的。如果货基在某一天集中兑现，当天的万份收益就会畸高，指标虚高现象不容忽视。所以大家在区分这类产品时除了看七日年化收益率的同时，就重点关注日每万份收益及长期的业绩稳定性。
第三类就是属于基金公司直销，比如汇添富的现金宝，华夏的活期通等。这种基金公司直销和互联网公司代销的产品本质无区别，其原始收益率上并无差异。不过有些直销的货币基金，虽也承诺T+0赎回，但必须等到当天收市清算后资金方能到账。
第四类是第三方基金销售机构的产品，如天天基金网的活期宝，同花顺(86.010, 2.01, 2.39%)的收益宝等，一般这种是属于一个资金账户，对应的基金有多个，投资者可以选择不同的货币基金，比较灵活。但缺点是赎回到账速度可能比不上知名的互联网公司以及基金直销的产品。
第五类属于银行的产品，功能上更像一个网络的虚拟基本账户。比如平安银行(13.99, -0.08,-0.57%)的平安盈、广发银行的智能金等。平安盈除支持南方现金增利A之外，还支持购买其他理财产品。另外这种银行的T+0产品的年化收益提升至4.5%左右，除了在银行网点销售外，还能通过网上银行和手机银行等方式购买。缺点是银行推荐的基金收益率不如其他渠道挂钩的产品。
Q3：互联网金融产品有哪些分类？
1、信息化金融机构
所谓信息化金融机构，是指通过采用信息技术，对传统运营流程进行改造或重构，实现经营、管理全面电子化的银行、证券和保险等金融机构。金融信息化是金融业发展趋势之一，而信息化金融机构则是金融创新的产物。从金融整个行业来看，银行的信息化建设一直处于业内领先水平，不仅具有国际领先的金融信息技术平台，建成了由自助银行、电话银行、手机银行和网上银行构成的电子银行立体服务体系，而且以信息化的大手笔——数据集中工程在业内独领风骚。
目前，一些银行都在自建电商平台，从银行的角度来说，电商的核心价值在于增加用户粘性，积累真实可信的用户数据，从而银行可以依靠自身数据去发掘用户的需求。建行推出“善融商务”、交行推出“交博汇”等金融服务平台都是银行信息化的有力体现。工行的电商平台也预计在2014年元旦前后上线，作为没有互联网基因的银行一拥而上推广电商平台，目的何在?
从经营模式上来说，传统的银行贷款是流程化、固定化，银行从节约成本和风险控制的角度更倾向于针对大型机构进行服务，通过信息技术，可以缓解甚至解决信息不对称的问题，为银行和中小企业直接的合作搭建了平台，增强了金融机构为实体经济服务的职能。但更为重要的是，银行通过建设电商平台，积极打通银行内各部门数据孤岛，形成一个“网银+金融超市+电商”的三位一体的互联网平台，以应对互联网金融的浪潮及挑战。
信息化金融机构从另外一个非常直观的角度来理解，就是通过金融机构的信息化，让我们汇款不用跑银行、炒股不用去营业厅、电话或上网可以买保险，虽然这是大家现在已经习以为常的生活了，但这些都是金融机构建立在互联网技术发展基础上，并进行信息化改造之后带来的便利。未来，传统的金融机构在互联网金融时代，更多的是，如何更快、更好的充分利用互联网等信息化技术，并依托自身资金实力雄厚、品牌信任度高、人才聚焦、风控体系完善等优势，作为互联网金融模式的一类来应对非传统金融机构带来的冲击，尤其是思维上、速度上的冲击。
2、第三方支付
根据央行2010年在《非金融机构支付服务管理办法》中给出的非金融机构支付服务的定义，从广义上讲第三方支付是指非金融机构作为收、付款人的支付中介所提供的网络支付、预付卡、银行卡收单以及中国人民银行确定的其他支付服务。第三支付已不仅仅局限于最初的互联网支付，而是成为线上线下全面覆盖，应用场景更为丰富的综合支付工具。
从发展路径与用户积累途径来看，目前市场上第三方支付公司的运营模式可以归为两大类：
一类是独立第三方支付模式，是指第三方支付平台完全独立于电子商务网站，不负有担保功能，仅仅为用户提供支付产品和支付系统解决方案，以快钱、易宝支付、汇付天下、拉卡拉等为典型代表。
另一类是以支付宝、财付通为首的依托于自有B2C、C2C电子商务网站提供担保功能的第三方支付模式。货款暂由平台托管并由平台通知卖家货款到达、进行发货;在此类支付模式中，买方在电商网站选购商品后，使用第三方平台提供的账户进行货款支付，待买方检验物品后进行确认后，就可以通知平台付款给卖家，这时第三方支付平台再将款项转至卖方账户。
3、大数据金融
大数据金融是指集合海量非结构化数据，通过对其进行实时分析，可以为互联网金融机构提供客户全方位信息，通过分析和挖掘客户的交易和消费信息掌握客户的消费习惯，并准确预测客户行为，使金融机构和金融服务平台在营销和风控方面有的放矢。
基于大数据的金融服务平台主要指拥有海量数据的电子商务企业开展的金融服务。大数据的关键是从大量数据中快速获取有用信息的能力，或者是从大数据资产中快速变现的能力，因此，大数据的信息处理往往以云计算为基础。目前，大数据服务平台的运营模式可以分为以阿里小额信贷为代表的平台模式和京东、苏宁为代表的供应链金融模式。
阿里小贷以“封闭流程+大数据”的方式开展金融服务，凭借电子化系统对贷款人的信用状况进行核定，发放无抵押的信用贷款及应收账款抵押贷款，单笔金额在5万元以内，与银行的信贷形成了非常好的互补。京东商城、苏宁的供应链金融模式是以电商作为核心企业，以未来收益的现金流作为担保，获得银行授信，为供货商提供贷款。
大数据金融模式广泛应用于电商平台，以对平台用户和供应商进行贷款融资，从中获得贷款利息以及流畅的供应链所带来的企业收益。随着大数据金融的完善，企业将更加注重用户个人的体验，进行个性化金融产品的设计。未来，大数据金融企业之间的竞争将存在于对数据的采集范围、数据真伪性的鉴别以及数据分析和个性化服务等方面。
4、众筹
众筹大意为大众筹资或群众筹资，是指用团购+预购的形式，向网友募集项目资金的模式。本意众筹是利用互联网和SNS传播的特性，让创业企业、艺术家或个人对公众展示他们的创意及项目，争取大家的关注和支持，进而获得所需要的资金援助。
众筹平台的运作模式大同小异——需要资金的个人或团队将项目策划交给众筹平台，经过相关审核后，便可以在平台的网站上建立属于自己的页面，用来向公众介绍项目情况。众筹的规则有三个：一是每个项目必须设定筹资目标和筹资天数;二是在设定天数内，达到目标金额即成功，发起人即可获得资金;项目筹资失败则已获资金全部退还支持者;三是众筹不是捐款，所有支持者一定要设有相应的回报。众筹平台会从募资成功的项目中抽取一定比例的服务费用。
此前不断有人预测众筹模式将会成为企业融资的另一种渠道，对于国内目前IPO闸门紧闭，企业上市融资之路愈走愈难的现状会提供另一种解决方案，即通过众筹的模式进行筹资。但从目前国内实际众筹平台来看，因为股东人数限制及公开募资的规定，国内更多的是以“点名时间”为代表的创新产品的预售及市场宣传平台，还有以“淘梦网”、“追梦网”等为代表的人文、影视、音乐和出版等创造性项目的梦想实现平台，以及一些微公益募资平台。
互联网知识型社群试水者——罗振宇作为自媒体视频脱口秀《罗辑思维》主讲人，其2013年8月9日，5000个200元/人的两年有效期会员账号，在6小时内一售而空，也称得上众筹模式的成功案例之一，但很难具有一定的复制性。
自2013年年中以来，以创投圈、天使汇为代表的一批针对种子期、天使期的创业服务平台，以一种“众投”的模式进入的人们的视野，并很好的承接了对众筹本意的理解，但是因为项目优劣评判的困难、回报率的极为不确定性，目前仅仅停留在少量天使投资人、投资机构及少数投资玩票的人当中，涉及金额也相对较小。
与热闹的P2P相对，众筹尚处于一个相对静悄悄的阶段。目前国内对公开募资的规定及特别容易踩到非法集资的红线使得众筹的股权制在国内发展缓慢，很难在国内难以做大做强，短期内对金融业和企业融资的影响非常有限。从行业发展来看，目前众筹网站的发展要避免出现当年团购网站由于运营模式和内容上的千篇一律，呈现出一窝蜂的兴起，而又一大片的倒下的局面。这就要求众筹网站的运营体现出自身的差异化，凸显出自身的垂直化特征。
5、互联网金融门户
互联网金融门户是指利用互联网进行金融产品的销售以及为金融产品销售提供第三方服务的平台。它的核心就是“搜索+比价”的模式，采用金融产品垂直比价的方式，将各家金融机构的产品放在平台上，用户通过对比挑选合适的金融产品。互联网金融门户多元化创新发展，形成了提供高端理财投资服务和理财产品的第三方理财机构，提供保险产品咨询、比价、购买服务的保险门户网站等。
这种模式不存在太多政策风险，因为其平台既不负责金融产品的实际销售，也不承担任何不良的风险，同时资金也完全不通过中间平台。目前在互联网金融门户领域针对信贷、理财、保险、P2P等细分行业分布有融360、91金融超市、好贷网、银率网、格上理财、大童网、网贷之家等。
互联网金融门户最大的价值就在于它的渠道价值。互联网金融分流了银行业、信托业、保险业的客户，加剧了上述行业的竞争。随着利率市场化的逐步到来，随着互联网金融时代的来临，对于资金的需求方来说，只要能够在一定的时间内，在可接受的成本范围内，具体的钱是来自工行也好、建行也罢，还是P2P平台还是小贷公司，抑或是信托基金、私募债等，已经不是那么重要。
6、P2P网络贷款平台
P2P(Peer-to-Peerlending)，即点对点信贷。P2P网络贷款是指通过第三方互联网平台进行资金借、贷双方的匹配，需要借贷的人群可以通过网站平台寻找到有出借能力并且愿意基于一定条件出借的人群，帮助贷款人通过和其他贷款人一起分担一笔借款额度来分散风险，也帮助借款人在充分比较的信息中选择有吸引力的利率条件。
P2P平台的盈利主要是从借款人收取一次性费用以及向投资人收取评估和管理费用。贷款的利率确定或者是由放贷人竞标确定或者是由平台根据借款人的信誉情况和银行的利率水平提供参考利率。
由无准入门槛、无行业标准、无机构监管，对P2P网贷还没有严格意义上的概念界定，其运营模式尚未完全定型。目前已经出现了以下几种运营模式：
一是纯线上模式，此类模式典型的平台有拍拍贷、合力贷、人人贷(部分业务)等，其特点是资金借贷活动都通过线上进行，不结合线下的审核。通常这些企业采取的审核借款人资质的措施有通过视频认证、查看银行流水账单、身份认证等。
第二种是线上线下结合的模式，此类模式以翼龙贷为代表。借款人在线上提交借款申请后，平台通过所在城市的代理商采取入户调查的方式审核借款人的资信、还款能力等情况。
第三种，以宜信为代表的债权转让模式现在还处于质疑之中，这种模式是公司作为中间人对借款人进行筛选，以个人名义进行借贷之后再将债权转让给理财投资者。
从P2P的特点来看，其在一定程度上降低了市场信息不对称程度，对利率市场化将起到一定的推动作用。由于其参与门槛低、渠道成本低，在一定程度上拓展了社会的融资渠道。但从目前来看，P2P网贷暂时很难撼动银行在信贷领域的霸主地位，无法对银行造成根本性冲击。
P2P针对的主要还是小微企业及普通个人用户，这些大都是被银行“抛弃”的客户，资信相对较差、贷款额度相对较低、抵押物不足，并且因为央行个人征信系统暂时没有对P2P企业开放等原因，造成P2P审贷效率低、客户单体贡献率小，以及批贷概率低等现状，并且很多异地的信用贷款，因为信贷审核及催收成本高的原因，不少P2P平台坏债率一直居高不下。
P2P网贷平台还处于培育期，用户认知程度不足、风控体系不健全，是P2P行业发展的主要障碍。少数平台跑路的信息也给行业带来了不好的影响，其大都是抱着捞一把就跑的心态，在平台上线不长的时间内依靠高回报率骗取投资人的资金，而很少是因为真正的经营不善而倒闭的。因此，不能因为少数害群之马的恶劣行为来彻底否定一个行业，而是要在逐步建立备案制以及相关资金监管的同时，加大对真正违法诈骗的行为进行严厉打击。
Q4：互联网基金主要产品有哪些
第一类：网络支付
支付领域有两类典型产品：支付宝、财付通、易宝代表的第三方支付，第三方支付的特点是业务侧重线上，并且和电商有紧密的联系，也有一小部分拉卡拉这样走线下商户的。另外一种是银行的网银支付，从本质上网银支付和第三方支付没有太大区别，都可以通过互联网实现非现金支付功能。
第二类：网络贷款
贷款类也是两类典型产品：阿里金融为代表的网络银行和人人贷为代表的P2P。阿里现在已经可以实现贷存汇三个功能了，和传统银行的区别就差那张牌照。
第三类：网络理财
理财类的典型产品是：天天基金为代表的基金电商。基金电商近两年的崛起是来自于第三方基金销售资格的牌照红利，这种模式本身并没有什么过人之处。
第四类：网络证券
由于我是证券出身重点说下这个，目前网络证券有两类典型产品：以炒股软件为代表的证券网络交易和以雪球为代表的证券网络社交。
第五类：网络『金融创新』
这里指的是所有通过互联网技术直接从原理上改造金融的产品，这是我最看好的一类互联网金融，也是我认为最像互联网金融而不是金融互联网的产品。典型的是比特币。
Q5：撰写一篇基金投资分析报告 说明资金配置的过程及理由。
给你提供一个简单的思路
首先你得判断市场行情，对未来几年之内有个大致的判断。
确定你的投资周期，收益预期，投资风险承受能力来选择适合自己的基金组合。
确定好了投资风格，你就可以有条件的选择基金。
在一个范围之内选择基金池，通过对基金池的基金进行筛选。
同时间段，同类型基金对比。
看基金经理，公司高管变动情况
看行情了解该基金的表现。
看报告对基金的风格，操盘思路做出自己的判断
这个东西可多可少，一般的讲课很容易过的。
Q6：求一分基金投资分析报告 2000字左右 可以追加分数
本月投资策略
1、偏股型基金：6月A股先跌后涨概率大，关注选股能力强的基金
5月份A股在内忧外患的情况下震荡下行，偏股型基金虽整体保持涨势，但涨速下降。进入6月，前半月受经济基本面的悲观预期和政策不及预期两个因素影响，市场继续下行概率大。但是我们看到，在经济下行的预期中，管理层已开始采取措施刺激经济，一方面加快了项目的审批，另一方面推进“十二五”规划重大项目按期实施，启动了一批事关全局、带动性强的重大项目，如果5月份经济数据较差，政策进一步加码的概率增大；且随着CPI的下行，央行6月7日晚正式宣布下调基准利率，这些都会对A股产生利好，为5月下半月A股提供向上的动力。偏股型基金的选择上，由于市场震荡风险仍较大，投资者应关注选股能力强的基金，谨慎操作。
2、债券型基金：债市透支政策宽松预期，短期压力渐显
5月债市在流动性进一步放松、经济数据不佳的环境下表现抢眼，债基涨幅逼近偏股基金。中期来看市场环境仍然利好债市，经济数据继续下行概率较大，未来政策放松力度有望加强；而随着通胀的持续下行，我国已经正式进入降息通道，这些都对债市形成利好。但短期来看，前期降准之后债券收益率普遍大幅度下行，债券收益率一定程度上已经透支政策宽松预期，市场对未来收益率动向存在较大分歧，短期压力开始显现。
3、QDII基金：欧债危机持续发酵，QDII短期承压
5月欧债危机恶化致使全球股票市场和大宗商品普跌，美股遭遇黑色五月，道指在5月份下跌约6.2%，为两年来最大的全月跌幅；标普500指数下跌约6.3%；纳指下跌了约7.2%，创2010年5月份以来的最大月跌幅。受此影响QDII基金5月大跌，其中油气主题QDII与投资于新兴市场的QDII下跌较多，债券型QDII和成熟市场QDII表现抗跌。展望6月，欧债危机持续发酵的趋势并未改变，希腊退出欧元区的风险依然很高，QDII基金短期将继续承压，相对来讲，美国经济具备一定优势，投资者应更多关注美国市场的投资机会。
Q7：我国中小企业国际贸易的swot分析
目前，中国的对外贸易面临来自国际和国内的双重压力。一方面，根据国际货币基金组织(IMF)的统计，中国从今年开始取代美国成为了对世界经济的主要贡献国；同时，由于外贸出口的不断增长，国际间贸易摩擦已经成为不可回避的重大话题，我国外贸的可持续发展性受到各方质疑。另一方面，加工贸易作为我国外贸的重要组成部分，呈现出“东高、中西低”的不平衡性，绝大部分企业处于产业链低端，生产的产品多是“高能耗、高污染、资源性”的初级产品。加工贸易在我国仍然处于初级阶段。
为了改善我国的贸易环境，增强外贸增长的可持续性，进一步加速我国由贸易大国向贸易强国的转型，2007年7月1日和8月2 3日，我国财政部以及商务部、海关总署相继颁布实施了出口退税率下调政策和《加工贸易限制商品目录》。对企业来说，转型将是其今后很长一段时间的重要任务。
一、西部地区外贸中小型企业转型的意义
加入WTO后，我国贸易顺差持续扩大，由此而产生的问题也日渐突出。为了顺应全球化的需要，平衡贸易顺差，改善对外投资环境，确保我国经济的可持续发展，近年来我国开始大力调整和管理对外贸易，颁布并实施了各项有力措施。国际环境的开放和国内政策的变化，势必会对我国加工贸易造成影响，进而对我国对外贸易带来冲击。这些信号表明，转型将是我国企业今后生存和发展的必由之路。这集中体现为以下几个方面。
1、转型是全球化竞争带来的必然结果
按照彼得? 德鲁克的观点，一个企业，除非是那些规模最小和经营范围仅限于当地的企业，是不可能长期依靠压低劳动力成本来获得生存的，唯一的出路就是追赶本行业最先进的企业，培育属于企业自身的核心竞争力，并最终与这些优秀的企业保持在同一水平线上才能在经济全球化的浪潮中战局一席之地。
我国的外贸发展程度和国外发达国家相比还存在很大的差距，处于国际分工产业链的低端。因此，外贸的转型和升级将是今后我国外贸企业发展的一项重要任务，同时也是顺应我国由贸易大国向贸易强国转变的需要。
2、转型是国内政策变化带来的必然结果
我国外贸发展很快，近几年一直处于贸易顺差的状态。尽管如此，经济过快增长也引发许多问题。从外部看，贸易摩擦不断加剧，国际贸易环境近一步恶化，经济的可持续发展性受到质疑；从内部看，国民经济正因此承受着可能发生通货膨胀的巨大压力。
面对国内外经济环境的恶化，我国政府适时地进行了宏观调控。这些政策手段的运用旨在促使我国价值链的进一步延伸，保证我国经济的可持续发展，引导和推动加工贸易向中西部地区转移，实现加工贸易的转型升级。这将是今后很长一段时间外贸工作的总体指导思想。
3、转型是企业生存和发展的必然要求
我国加工贸易的企业分布格局是“东高西低”。西部中小型加工企业面临的对手除了本国的优秀企业的压力外，还承受着来自国际大企业的冲击和排挤。国内外竞争日趋白热化，西部中小型企业无论在人力、物力、财力，还是技术积累和基础设施等方面都不具备竞争优势。可以说，西部加工贸易中小企业尚处于我国加工贸易产业链低端，在全球化浪潮中的处境不甚乐观。过去西部中小企业生存和发展主要依靠比较优势和地方保护已非长久之计。在“走出去”战略的实施过程中，比较优势和地方保护的效果将越来越小。
当前，产业内分工的发展十分具有潜力，企业若要获取更大的利润，必须加快加工贸易的升级，积极参与到国际分工的各个环节中。这不仅能提高产品的国内附加值，增加外汇收入，也能扩大与国内上下游相关产业的联系，从而使行业内部逐渐形成产业一体化，提升企业吸引外资的能力，更大发挥对一国经济的推动作用。这也是我国企业适应全球化竞争的需要。
4、转型是可持续发展的保证
我国经济可持续发展的实质是建设社会主义和谐经济。所谓和谐经济，经济结构应是合理的且具有较强的增长潜力，必须保证经济发展与国家政策、社会发展和环境的承载力相协调、相适应。改革开放以来，为了赶超发达国家，我国耗费了大量的自然资源，自然资源急剧减少，环境严重恶化，资源、环境对经济发展的制约越来越明显。在这种情况下，实施可持续发展战略具有重大意义。此次新政策的实施，就是为了推动贸易转型升级，符合可持续发展的要求。
二、西部地区外贸中小型企业转型的SWOT分析
SWOT分析法又称为态势分析法，能够较客观而准确地分析和研究企业现实情况。其含义是：优势(Strength)、劣势(Weakness)、机会(Opportunity)、威胁(Threat)。SWOT由两部分组成：SW和OT，前者主要用来分析内部条件，后者主要用来分析外部条件。运用SWOT分析法可以使企业更加直观地了解对自身发展有利的因素，回避那些可能给企业造成损失的因素，扬长避短；继而总结并提出可行性战略，有利于企业的领导者和管理者做出较正确的决策和规划。笔者将利用SWOT分析法，明确西部地区中小型外贸企业转型所面临的优势、劣势、机会和威胁，阐明转型是企业当前所处的内外部环境共同作用的结果，具有一定的必要性。
1、SWOT因素分析
(1)独特的优势。①资源相对丰富。西部地区蕴藏着丰富的水能、石油、天然气、煤炭等自然资源，可为全国经济发展提供能源和原材料支持。②劳动力价格相对较低。西部人口较多，劳动力价格低廉，可以有效地降低西部地区产品生产成本，提高西部地区产品的竞争力。③相对于大企业的灵活性。中小企业由于经营规模小，因而对市场和技术的变化能做出迅速而有效的反应。与大企业相比，中小企业经营灵活，应变能力强。④具有区位优势。西部地区是我国东中部地区通往中亚、西亚、南亚、以及蒙古、俄罗斯的重要通道，具有发展开放型经济的区位优势。
(2)存在的劣势。①科技水平低。西部中小企业往往从事的是劳动密集型以及资源密集型产品的生产，科技存量相对不足，与大企业的技术差距明显。②管理效率低下。西部中小企业管理者素质相对较低，专业水平低，对企业管理缺乏整体计划，目光比较短浅，且管理机制不健全，任人唯亲，导致能人流失。③员工绩效低。中小企业人员素质较低，技术工艺落后，高素质人才匮乏。④盈利能力低下。企业多从事附加值低的初级产品的生产和销售，利润较低。⑤经营不稳健。中小企业化解风险的能力弱，习惯依靠政府政策的保护，“等、靠、要”的观念根深蒂固，经营存在一定的投机性。⑥设备老化。受规模和资金的限制，中小企业固定资产折旧速度缓慢，设备的陈旧直接影响生产率的提高。⑦R&D落后。缺少资金的支持，没有人才为依托，思想观念陈旧，创新意识落后，导致R&D跟不上时代前进的步伐。⑧竞争力差。受企业各方面劣势的影响和长期作用，西部中小企业还没有形成固有的“核心竞争力”，在市场上始终处于被动不利地位。⑨信息闭塞。西部特有的自然环境使得信息的传递受到一定的阻碍，致使西部地区中小企业容易满足现状，不思进取。
(3)宏观环境的机会。①产业由东到西的梯度转移。出口退税的调整和加工贸易新政的实施一方面关上了西部中小企业的一扇门，但政策的倾斜将引导东部企业将曙光照进西部的开放之窗。②资源价值的重估。长期以来我国资源价值被低估，如今资源价值的回归将提升资源型企业的利润，从而为该类企业的升级打下物质基础。③市场开放带来更多市场的选择。全球化的需求和国内西部大开发政策的落实，打开了西部市场的大门。多元化的市场意味着对元化的需求，为企业的转型升级带来契机。④消费升级带来更多的需求。随着我国经济的腾飞，人民生活水平日益提高，对产品的需求也日趋多元化。这同样为企业的转型和升级提供了良好的机会。⑤金融市场的完善使融资途径更加多元化。金融衍生品市场不断完善，私募基金法律地位得到承认，企业融资更加便利，选择也更加广泛，为企业顺利实施各项战略和计划提供了融资保障。⑥顺应政策要求，积极投身到转型中。这是因为，企业若不积极配合政策需要，一味地依靠量的增长来弥补利润的缩减，可能会形成企业生存发展的恶性循环。只有顺应政策，走一条转型之路才有可能转危为安。
(4)客观的竞争风险。①市场的进一步开放必然会带来更多的竞争者。西部中小企业不仅要承受来自国内发达地区企业的竞争压力，还必须面对来自国外的入侵者，使得西部中小企业的生存环境恶化。②替代产品增多。广大的开放市场为消费者提供了更加广泛的选择，不进行改革就是坐以待毙，终将被替代品挤出市场。③行业政策变化。如今年新一轮出口退税的调整和加工贸易新政，对我国外贸企业的生存和发展是一次严峻的考验，尤其对于整体实力较弱的西部中小企业来说形势更为不利。
2、战略选择
依据各项因素所占权重的不同，SWOT分析法为企业提供了四种类型的战略，分别是增长型战略(SO战略)、多元化战略(ST战略)、扭转型战略(WO战略)和防御型战略(WT战略)。
从上述列出的各项因素可以看出，机会(O)和劣势(W)所占权重更大，对企业的影响明显于其他两项。因此笔者建议，当前西部中小外贸企业应采用“WO战略”，即“扭转型战略”：利用机会改进内部弱点，在保持、稳定、发展和提高现有的经营领域的同时，充分利用发展现有比较优势，打造核心竞争力。只有不断提升国际竞争力，西部中小企业才有可能在目前各方压力的冲击下得以生存和壮大。这归根结底还是企业转型的问题。可见，在企业内外环境的共同作用下，西部中小型外贸企业转型势在必行，具有一定的必然性。
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