最新净值怎么算每日收益(净值怎么算收益率)
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Q1:基金每天收益怎么计算?
假设用1万元申购某基金,申购费率是1.5%,该基金当日净值是1.2000。申购手续费=10000.00×1.5%=150.00(元)申购份额=(10000.00-150.00)÷1.2000=8208.33(份) 2、1个月后赎回该基金,当日净值是1.4000,赎回费率是0.5%。 赎回总额=8208.33×1.4000=11491.66(元)赎回手续费=11491.66×0.5%=57.46(元)赎回净额=11491.66-57.46=11434.20(元)
Q2:每日的基金净值是怎么算出来的?
象我们只有大概地知道,具体可以看协议\和报告,再不知可能只有基金公司知道了
Q3:股票基金每天的收益怎么算
股票型基金计算收益是通过净值来体现的。
公式为:浮动盈亏=总份额*最新净值-总本金(+现金分红)
其中:
总份额是买这只基金所得的份额总数
总本金是购买该基金的成本总和
股票型基金有两种分红方式:现金分红和红利再投资。如果是现金分红,且持有期间确实分红过,那么公式最后还要加上现金分红,这部分可以查询到多少钱,是直接回到银行卡的,所以要加上。如果是选择了红利再投资,则不需要这部分。
基金收益=基金份额×(赎回日基金单位净值-申购日基金单位净值)-赎回费用
基金份额=(申购金额-申购金额×申购费率)÷当日基金单位净值
赎回费用=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率
收益率=(资产总值—总投入)÷总投入×100%
年均收益率=(总收益率+1)开方(12/定投月数)—1
Q4:基金当日净值如何计算
单位净值即每一基金份的资产净值,是反、映基金业绩的重要 指标,也是开放式基金的交易价格。.单位净值计算公式为:.单位净值=(总资产-总负债)/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。上市股票和债券按照计算日的收市价格计算,当日未交易的按照最近一个交易日的收市价格计算。未上市的国债及未到期的定期存款以至计算日的应计利息额计算。总负债是指基金运作所形成的负债,包括应付出的各项费用。
由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化,因此单位净值也每个交易日的价格都会在变化,与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后,基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额,计算出单位净值,自17:00-21:00陆续公布。
在基金的单位净值中,已扣除了管理费和托管费,但在赎回是要扣除赎回费。
赎回基金的收益=赎回净金额-本金
赎回费用 = 赎回日基金单位资产净值×赎回份额×赎回费率
赎回净金额 = 赎回日基金单位资产净值×赎回份额 - 赎回费
赎回费和赎回金额经四舍五入后保留小数点后两位。
例如,某投资者赎回某开放式基金9677.41份基金单位,赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元,则其可得到的赎回金额为:
赎回费用 = 1.1168×9677.41×0.5% = 54.04元
赎回净金额 = 1.168×9677.41-54.04 = 10,753.69元
即:投资者赎回某开放式基金9677.41份基金单位,假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元,则其可得到的赎回金额为10753.69元。
以上回答你满意么?
Q5:根据基金的净值怎样能计算到基金的收益率?
购买份额=购买金额/(1+手续费)/购买时候的基金净值
然后等你卖出的时候用你购买的份额*当时的基金净值-手续费就是基金获得的收益了。
因为基金净值一般都小数点后两位到三位,因此计算起来麻烦,你可以在很多财经或基金网站上找一些这样的收益计算器,填写相关数值就能计算出来了。
我就是做理财的(顺便推向您荐下我自己,嘿嘿)
Q6:你好,我想请问知道一个基金产品某一时期内的单位净值,怎么算它的年化收益率、年化波动率呢?
年化收益率,是把当前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)换算成年收益率来计算的,是一种理论收益率,并不是真正的已取得的收益率。例如日利率是万分之一,则年化收益率是3.65﹪(平年是365天)。因为年化收益率是变动的,所以年收益率不一定和年化收益率相同。
1、规则期间,现金流(类似“年金”)初期投资为负,后期收益均为正,用Excel公式“IRR”计算;
2、不规则期间,现金流可正可负,用Excel公式“XIRR”计算;
3、同时考虑资金成本和现金再投资收益,期间和现金流规则同“1”,用Excel公式“MIRR”计算。
需要说明的是:Excel公式“IRR”和“MIRR”默认为年金,如果是按月投资的话,需要将计算结果乘以12调整为年度收益率,以此类推。
Q7:净值型理财怎么算收益
计算其收益除了需要考虑该产品初始净值外,还需注意在申购时间和赎回时间它的当前净值。
例如,一款开放式净值类理财产品:
初始净值是 1,产品运行 100 天之后净值为 1.05,你申购了 5 万元该产品,预计持有时间 200 天。
根据净值型理财产品年化收益率的计算方式,你申购该产品时它的年化收益率为:
(1.05 - 1) ÷ 1 ÷ 100 × 365= 18.2500000%
但是要注意,因为你申购该产品时它的当前净值是 1.05,所以申购 5 万元,你持有的份额是:
50000 元 ÷ 1.05元 / 份= 47619.0476190 份
可以根据该产品的年化收益率计算你的预期收益:
购买份额 × 年化收益率 × (预计持有时间 ÷ 365)= 预期收益
47619.0476190 × 18.2500000% × (200 ÷ 365)= 4761.90 元
当然,最终的收益是以赎回时的净值为准,假如持有 200 天后赎回时的净值是 1.2,那么收益是:
(本金 ÷ 买入时的净值 × 赎回时的净值) - 本金= 收益
(50000元 ÷ 1.05 × 1.2) - 50000元= 7142.86 元
净值型理财产品的收益最终是以赎回的净值为准。
所以当你选购一款净值型理财产品时,可以计算出它的年化收益率后来判断它的预期收益,最终再根据赎回时的净值来计算自己的实际收益。
扩展资料
净值型产品则不同,这类产品没有明确的预期收益率。产品收益以净值的形式公布,更为准确、真实、及时地反应资产的价值。投资者根据产品实际的运作情况,享受收益或承担亏损。不仅更有利于保护投资者的利益,还有利于资产管理行业的健康发展,很大程度消除风险隐患。
所谓净值型资产管理产品,是指发行方在发行相关的资产管理产品时,未明确预期收益率,产品收益以净值的形式定期公布,投资人根据产品运作情况享受浮动收益的产品。
为规范金融机构资产管理业务,统一同类资产管理产品监管标准,并有效防范和控制金融风险。
2017年11月一行三会一局颁布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》中明确提出“金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理,净值生成应当符合公允价值原则,及时反映基础资产的收益和风险。”
该项规定的出台反映了监管当局对于打破刚性兑付的治理决心,预示着未来超九成的银行理财产品将在政策推动下转换为净值型。
参考资料来源:百度百科-理财
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