基金投顾业务试点通知（基金投顾资格）

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最近证监会批了基金投顾试点，是什么东西？对我们基金投资有什么帮助吗？

在基金投顾怎么收费啊，有人知道吗？

中欧钱滚滚什么背景？为什么能入选首批五家基金投顾试点？跟中欧基金有什么关系呢？

基金投顾业务试点究竟是哪几家？这个有什么作用吗？

中欧钱滚滚2019年获准开展基金投顾业务试点，对我们普通基民有什么影响吗？

求问各位大佬基金投顾究竟是什么？钱滚滚入围了基金投顾试点平台有什么作用吗？

基金顾问是做什么的

Q1：最近证监会批了基金投顾试点，是什么东西？对我们基金投资有什么帮助吗？

目前一共是5家投顾业务试点，分别是中欧基金的子公司中欧钱滚滚、易方达基金等，都是比较有品牌的基金公司。
基金投顾业务的试水，将收费模式从收取申购赎回等交易型费用调整为按照保有规模收取的方式，有利于投顾机构、投资人以及销售机构利益一致。
投顾机构将从客户立场出发，根据客户的需求制定投资方案，他们目标是为客户赚到钱，做账户管理的，而不是光给客户卖基金。
上面提到获得首批试点的中欧钱滚滚，之前APP就上线过水滴智投了，可以一键生成投资方案，然后动态调仓管理的，定期还有投资报告什么的，之后随着投顾开展应该会有新的变化。

Q2：在基金投顾怎么收费啊，有人知道吗？

其他几家不知道，我只用过中欧基金钱滚滚APP
从他们目前发布的消息来看，长期是希望可以通过客户长期持有的资产规模来收取一定的投顾费用，而不是用申购赎回等交易型费用盈利。而且投资顾问费可以抵扣交易费的，在推广期好像还会打折。

Q3：中欧钱滚滚什么背景？为什么能入选首批五家基金投顾试点？跟中欧基金有什么关系呢？

中欧基金的实力不用多说，主动管理型的基金近几年业绩基本都是第一。中欧钱滚滚是中欧基金旗下的官方理财APP，同时也是中欧基金产品的销售渠道之一。在钱滚滚上买中欧基金公募的很多产品，可以享受0.1折的优惠。另外，中欧钱滚滚（现已改名：上海中欧财富基金销售有限公司）也是一家独立的基金销售公司，持有证监会核准的基金销售业务牌照，可以购买很多其他公司的基金，方便又划算，是一家非常正规可靠的平台。

Q4：基金投顾业务试点究竟是哪几家？这个有什么作用吗？

你好，目前已经确定通告了，易方达基金、南方、嘉实基金、华夏基金和中欧基金旗下的中欧钱滚滚，这几家优势非常优秀的公募基金公司呢，拭目以待新服务！这个基金投顾主要是接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，是一种智能的投资顾问服务。

Q5：中欧钱滚滚2019年获准开展基金投顾业务试点，对我们普通基民有什么影响吗？

有而且影响很大。过去的基金销售机构只销售基金，然后从中赚取一定的手续费等等；而基金投顾机构，相当于就是帮你管理账户，以客户盈利而非产品销售为导向，他们销售的是“服务”，是账户管理能力。说直白点，以后能否留住客户就看哪家的管理服务能力强，能否帮客户盈利了。这次入围基金投顾的有5家，中欧钱滚滚、嘉实、易方达、华夏、南方，都是有点资历的基金公司了。可见中欧钱滚滚的实力还是比较强的。

Q6：求问各位大佬基金投顾究竟是什么？钱滚滚入围了基金投顾试点平台有什么作用吗？

是这么一回事，过去的基金销售平台一般只卖基金，赚中介手续费；而基金投顾就是由平台的团队帮用户管理账户，目标导向是客户盈利，而不仅仅是基金销售，因此主要比拼账户管理能力的强弱。2019年10月入围国家基金投顾试点的有5家基金公司，中欧钱滚滚、嘉实、易方达、华夏、南方，资历和实力都是值得认可的。入围了之后，钱滚滚水滴投顾的服务应该会做得更好吧，可以去尝试一下~

Q7：基金顾问是做什么的

帮你选择基金进行投资组合