基金简单收益率计算公式（年化收益率计算公式）

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基金的收益率如何计算？

基金收益是如何计算的？

基金收益率怎么计算

基金计算年化收益率的公式是什么

基金今日收益是怎么算的？

基金收益是如何计算的？

年化收益率的计算方式

Q1：基金的收益率如何计算？

衡量基金收益率最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高，则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费，则计算时应考虑手续费因素。

计算公式

收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红

收益率=收益/申购金额×100%

怎样计算基金收益率

假设一投资者在一级市场上以每单位1.01元的价格认购了若干数量的基金。收益率是怎样计算的呢？对此这里分三种情况进行一下分析。

由于所要计算的是投资于基金短期收益率，因此我们选用了当期收益率的指标。当期收益率R=（P-P0+D）/P0

市价P>初始购买价P0

初始购买价格P0小于当期价格P，基金持有人的收益率R处于理想状态，R的大小取决于P与P0间的差价。

假设投资者在99年1月4日购买兴华的初始价格P0为1.21元，当期价格P为1.40元，分红金额为0.022元，收益率R为17.2%；99年7月5日购买，初始价格P0为1.34元，则半年期的收益率4.47%，折合为年收益率则为8.9%；99年10月8日为1.33元（也是99年下半年的平均价格），那么其三个月的持有收益为5.26%，折合年率高达21%。当然这样折算只是为了和同期银行储蓄存款利率做对比，这种方法并不科学。

从以上示例可见，在基金当期市价大于基金初始购买价时，投资者能够获得较为丰厚的收益。

市价P=初始购买价P0

由于市价与初始购买价相同，因此基金投资者的当期的投资收益为0。此时基金分红派现数量的多少并不能增加投资者的收益率。道理很简单，下面仍以基金兴华为例。

假设投资者初始购买价为1.40元，目前的市价也为1.40元，并且在基金除息日前一天还是这一价格，基金每单位分红0.36元。如果投资者在除息日前一天卖掉了基金，显然他的收益率为0（不考虑机会成本）除息后基金的价格变为1.04分，虽然投资者得到了0.36元的现金分红，但他手中的基金只能够在市场上卖到1.04分（不考虑基金受到炒做从而使基金价格出现类似“填权”的行情），可见投资者的收益率并没有发生变化，仍为0。

当然，如果基金在除息后出现类似于“填权”的价格上升，则基金投资者的收益开始为正，并随着价格升幅的增大而增加。相反，如果基金价格下降，低于1.04分，则基金投资者就会出现亏损。

市价P<初始购买价P0

在这种情况下，投资者为负。仍以基金兴华为例，假设投资者初始购买价为1.50元，目前的价格为1.40元。如果基金在除息日前价格不能回到1.50元或除息后价格不能升至1.14元，那么投资者将一直处于亏损状态。

取得预期收益是投资者参与任何一项投资的根本动力，对于基金投资者而言，买入基金后，基金组合能够带来多少投资收益是每个投资者都关心的问题，下面介绍几种收益率的计算方法，以供参考。

简单净值收益率

简单净值收益率是不考虑分红再投资影响的基金净值收益率，计算公式为：

其中，NVAt表示基金的期初份额净值，NVAT表示基金的期末份额净值，D表示考察期内每份基金的分红金额。

时间加权净值收益率

时间加权收益率的假设前提是，在基金进行分红时，投资者不取出分红所得现金，而是把分红所得换成基金份额，立即进行再投资。分别计算分红前的分段收益率，时间加权收益率即可由分段收益率的连乘得到：

根据时间加权净值收益率计算公式，上例中，假设该基金在除息前一日的份额净值为1.2元，那么就有：

简单净值收益率由于没有考虑分红的时间价值，只能是一种基金收益率的近似计算，而时间加权净值收益率考虑了分红再投资，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，能更准确地对基金的真实投资表现作出衡量。在不分红的情况下，简单净值收益率和时间加权收益率相等。

　年化收益率

对于运作期限较长的基金，有时我们需要将其运作期间各阶段的收益率进行年化，以此考量基金的投资收益。年化收益率有简单年化收益率与精确年化收益率之分。

我们用Ryear表示某基金的年化收益率， 表示第 个阶段基金的收益率，那么经过n个阶段后该基金的简单年化收益率的计算公式如下：

精确年化收益率的计算公式如下：

为了计算方便，我们这里以季度收益率为例，说明基金阶段收益率的年化过程。假设在一年中，某基金的各季度的收益率分别为5.35%、-2.99%、3.23%、5.56%，那么该基金的简单年化收益率为

精确年化收益率为

类似地，可以将周收益率、月收益率转换为年收益率。

平均收益率

另外，在对多期收益率的衡量与比较上，通常用平均收益率指标。平均收益率有两种计算方法：算术平均收益率与几何平均收益率。

一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，每期的收益率差距越大，两种平均方法的差距越大。相对而言，几何平均收益率可以较为准确地衡量基金表现的收益情况，因此，我们通常用几何平均收益率来衡量基金过去的收益情况，而算术平均收益则更多的用来估计未来的收益率。

综上所述，上述几种收益率作为选择基金的一个重要参考指标，都是对基金绝对收益的衡量，均可用来计算基金在某个区间的投资业绩。但是，由于基金的收益受多种因素的影响，不同的计算区间、不同的基金种类等条件，都可能得出不同的结果，并且高收益的基金可能承担着较高的风险，因此比较各基金的收益情况时，不应单纯考察基金绝对收益的大小，还应考虑当时的市场环境、基金类型等因素。另外，投资者在选择基金时，应结合自身的风险偏好和基金的具体特点，选择适合自己的基金组合。

Q2：基金收益是如何计算的？

1.如果是货币基金，计算方式如下：
1）当天盈亏=当天可用份额*当天万份收益/10000
2）累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额
2.如果是非货币基金，计算方式如下：
1）当天盈亏=当天可用份额*当天基金净值收益率
2）累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额
温馨提示：爱基金显示的个基盈亏为持仓市值与持仓成本之间的差额。

Q3：基金收益率怎么计算

你好，可以通过些网站的工具来计算， 推荐你到金基网去了解一下，这个网站有收益计算工具

Q4：基金计算年化收益率的公式是什么

货币基金的七日年化收益率是最近七日的平均净收益换算成年收益率。
其计算公式为：
基金七日年化收益率＝【（（∑Ri/7）×365）/10000份】×100%
其中，Ri
为最近第i
公历日（i=1,2…..7）的基金日收益，基金七日年化收益率采取四舍五入方式保留小数点后三位。
简单理解，就是先把7天的收益率加总后，然后求出平均每天可获得多少收益率，再乘365或360天求出一年的收益率。这就叫年化收益率。

Q5：基金今日收益是怎么算的？

那个是根据以往估算价值的，实际那按精算师为准。这里无论盈亏都要扣手续费的。手续费为每日计提。

Q6：基金收益是如何计算的？

1.如果是货币基金，计算方式如下：
1）当天盈亏=当天可用份额*当天万份收益/10000
2）累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额
2.如果是非货币基金，计算方式如下：
1）当天盈亏=当天可用份额*当天基金净值收益率
2）累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额
温馨提示：爱基金显示的个基盈亏为持仓市值与持仓成本之间的差额。

Q7：年化收益率的计算方式

综述：投资人投入本金C于市场，经过时间T后其市值变为V，则该次投资中：
1、收益为：P=V-C
2、收益率为：K=P/C=（V-C）/C=V/C-1
3、年化收益率为：
（1）Y=（1+K）^N-1=（1+K）^（D/T）-1 或
（2）Y=（V/C）^N-1=（V/C）^（D/T）-1
其中N=D/T表示投资人一年内重复投资的次数。D表示一年的有效投资时间，对银行存款、票据、债券等D=360日，对于股票、期货等市场D=250日，对于房地产和实业等D=365日。
4、在连续多期投资的情况下，Y=（1+K）^N-1=（1+K）^（D/T）-1
其中：K=∏（Ki+1）-1，T=∑Ti 在“投资公理一：投资的目的——赚钱”中我们得出了三条结论：
1、投资的目的是赚钱！
2、赚赔的多少和快慢以年化收益率表示。
3、投资成败的比较基准是：5年期银行定期存款利率、10-30年期长期国债收益率、当年通货膨胀率、当年大盘指数收益率。只有年化收益率超过这4个标准中的最高者才能算投资成功！
年化收益率如何计算呢？我们先来看简单的例子：一次性的投资。假设投资人在某一时刻投资了本金C于一个市场（比如股市），经过一段时间T后其市值变为V，则这段时间内投资人的收益（或亏损，如果V<C的话）为P=V-C，其收益率（即绝对收益率，以下简称收益率）为K=P/C=（V-C）/C=V/C-1，而假设一年的所有有效投资时间为D，则投资人可在一年内重复投资的次数为N=D/T，那么该次投资的年化收益率便可表示为：Y=（1+K）^N-1=（1+K）^（D/T）-1或Y=（V/C）^N-1=（V/C）^（D/T）-1。
这里，一年的有效投资时间D是随不同市场而变动的。像银行存款、票据、债券等一般每年按360天（或很少情况下365天）计息，即D=360天。而股票、期货等公开交易市场，其有效投资时间便是一年的交易日数，扣除节假日后约为250日（每年52周，每周5个交易日，一年大约10天节假日：52×5-10=250）即D=250天。对于房地产、普通商业、实业等由于每天都可以买卖或开业，并不受节假日的影响，所以有效投资时间便是一年的自然日数，即D=365天。因闰年而导致的个别年份多一天等非常特殊的情况，由于其影响很小，自然可忽略不计。 举例说吧，假设投资者甲投资1万元（C=1万元），经过一个月后市值增长为1.1万元（V=1.1万元），则其收益为P=V-C=0.1万元，即赚了1千元。那么其该次投资的收益率为K=P/C=10%，由于一年有12个月即一年可以重复进行12次（N=D/T=12）同样的投资，所以其年化收益率为Y=（1+K）^12-1=1.1^12-1≈213.84%。即一个月赚10%相当于一年变成2.1384倍,投资者甲反复如此投资的话，1万元本金一年后可以增值到31384元。
反之，如果很不幸该投资人一个月亏掉了1千元，那么该次投资的净收益为P=-0.1万元，收益率为K=P/C=-10%，年化收益率为Y=（1+K）^12-1=0.9^12-1≈-71.76%。也就是说投资人每个月都亏10%的话，一年后将亏掉本金的71.76%，到年底其1万元本金便只剩2824元了。
如果一天赚10%呢？比如说昨天收盘价买入的股票今天非常幸运赚了一个涨停板，那么其年化收益率有多高呢？这里很显然收益率K=10%，而一年内可重复投资的天数就是一年内的交易日数即N=250。故年化收益率为Y=（1+K）^N-1=1.1^250-1 ≈2.2293×10^10 ，即222.93亿倍！也就是说投资人每天赚一个涨停板的话，最初的1万元本金一年后就可增值为222.93万亿元！真是富可敌国了呀！！
反之,若投资人不幸遭遇了一个跌停板，那么其收益率为K=-10%，年化收益率为Y=（1+K）^250-1=0.9^250-1≈3.636×10^（-12）-1 ≈-1=-100%。显然投资人的本金全部亏损完毕！
再来看第二个例子，投资者乙做长线，28月赚了3.6倍，即最初投资的本金1万元两年零4个月后增值到4.6万元。这里该次投资的投资时间为T=28月，所以其每年可以重复投资的次数为N=D/T=12/28。其该次投资的收益率为K=360%，而年化收益率为Y=（1+K）^N-1=4.6^（12/28）-1≈92.33%，也就是接近于每年翻番。
假如投资者乙第二次的长线投资是35个月亏损了68%，即最初投资的1万元本金2年另11个月后只剩下3200元。那么其本次投资的时间为T=35月，N=D/T=12/35，而收益率K=-68%，则年化收益率Y=（1+K）^N-1=0.32^（12/35）-1≈-32.34%，即接近于每年亏损1/3。
再看一个超长期的投资者丙，假设他投资1万元买入的股票26年后增值了159倍至160万元。那么其该次投资中T=26年，N=D/T =1/26，收益率K=15900%，而年化收益率Y=（1+K）^N-1=160^（1/26）-1=21.55%，也就是说其投资水平与另一个一年赚21.55%的投资者相当。
假设投资者丙最初买入的另一只股票18.3年后只剩下5%，即一万元本金亏损到只剩500元，那么该次投资中T=18.3年，N=D/T=1/18.3，收益率K=-95%，而年化收益率则为：Y=（1+K）^N-1=0.05^（1/18.3）-1≈-15.1%。即相当于每年亏损了本金的15.1%。
最后再来看一个权证或期货等市场上每天可做多次T+0交易的投资者丁。假设该市场一天交易4小时，一年的有效交易时间为D=250日×4小时/天×60分钟/小时=60000分钟。假设他某天某时某刻投资1万元开仓，15分钟后平仓赚了108元。那么该次交易中T=15分钟，N=D/T=60000/15=4000，收益率K=108/10000=1.08%，则年化收益率为Y=（1+K）^N-1=1.0108^4000-1≈4.58×10^18!既相当于一年赚458亿亿倍！由此可知，交易时间越短的话，即使单次收益的绝对收益很小，但年化收益率都非常非常大，往往变成一个天文数字！而假如他另一次交易中37分钟1万元本金亏损了76元的话，则该次T=37分钟，N=D/T =60000/37≈1621.62，收益率K=-0.76%，故年化收益率为Y=（1+K）^N-1=0.9924^1621.62-1≈0-1=-100%。
对于多次投资的情况又如何计算呢？其实是一样的。假设投资人用本金C开始，连续进行了n次投资，那么其第i次（i=1～n）投资的情况与上述的单次投资完全一样，具体可表示为：第i次投资的期初本金为Ci，期末市值为Vi，所耗时间为Ti，该次投资的净收益为Pi=Vi-Ci，其收益率为Ki=Pi/Ci=（Vi-Ci）/Ci=Vi/Ci-1。在没有追加或减少投资资金的情况下，显然每次投资的期末市值等于下一次投资的期初本金，即Vi=Ci+1。而第一次投资的本金为C1=C。全部n次投资完成后，其净收益P等于每次投资的收益总和即P=∑Pi，投资时间等于每次投资的时间总和即T=∑Ti，而投资收益K =∏（Ki+1）-1。然后将全部n次投资的结果看作一次投资，使用上面介绍的一次性投资的计算方法，即可简单地计算出该段时间全部n次投资的年化收益率。
举例来说吧，假设投资人最初投资1万元本金，第1次3个月赚了50%，账户增值至1.5万元；紧接着第二次两个月亏损了40%账户缩水至0.9万元；然后马上第三次八个月赚了120%，账户增值至1.98万元。则总的来看，投资人最初的1万元经过13个月后增值至1.98万元，其净收益为P=0.98万元，收益率为K=98%，年化收益率为Y=（1+K）^N-1=1.98^（12/13）-1≈87.87%。请注意这里每一次的投资净收益分别为0.5万元，-0.6万元和1.08万元，其总收益即为三者之和0.98万元。与此同时，三次的收益率分别为50%，-40%和120%，其总的收益率为K=∏（Ki+1）-1=1.5×0.6×2.2-1=98%。也就是说在既不追加也不减少本金的情况下，将多次投资的总和全部看成一次投资来计算，其结果与单独计算每一次投资后再合成没有任何差别，当然相比之下前者就是非常简单的方法了！
上述例子中，如果三次投资并不是连续的，中间有资金空闲的情况，比如说第一次卖出后空仓了3.7个月，期间收获税后利息18.62元，而第二次投资后在第三次投资前又空仓了2.5个月，期间收获税后利息7.55元，又该如何计算呢？！看起来很复杂，其实非常简单！完全可以把两次空仓当作另两次存银行赚取活期利息的投资，这样一来，加上上述的3次投资，不就变成了连续的5次投资了吗？总的来说，不就是1万元本金经过19.2个月（13+3.7+2.5=19.2）后增值到19826.17元吗？这样收益率K=98.2617%，而年化收益率Y=（1+K）^N-1 =1.982617^（12/19.2）-1 ≈53.38%。
其实即使中间没有利息，比如说将钱免息借给朋友一段时间再收回来，也都是一样的。总之，只要将一段考察时间内的总收益K和时间T带入公式Y=（1+K）^N-1=（1+K）^（D/T）-1即可。
在投资本金变动的情况下，又如何来计算呢？开放式基金就是个典型的例子，受客户的申购或赎回影响其投资资金量每天不断地发生变动。这时候虽然最终的净收益必然也等于每一次的净收益之和即P=∑Pi，投资时间等于连续每期投资的时间之和即T=∑Ti。但由于不断追加或减少投资本金，造成每一次的期末市值并不等于下一次的期初本金即Vi≠Ci+1。这种情况下，便有两种方法来计算年化收益率，第一种是几何平均的方法，即先计算连续每期的收益率Ki，再根据总的收益率K=∏（Ki+1）-1计算出总收益率K，再代入公式Y=（1+K）^N-1=（1+K）^（D/T）-1计算即可。在本金大幅度变动的情况下，这种办法可以做到公平而精确地考察和比较投资者的收益水平。而在本金变动幅度不是很大的情况下，直接采用期初的本金C和总的净收益P代入公式Y=（V/C）^N-1=（V/C）^（D/T）-1计算即可，其实质是将其简化为没有本金变动的情况。