持仓盈亏和当日盈亏都是负数(持仓收益为什么是负数)
虽然这个组合无法升级投顾,但我也会尽全力让组合盈利,今天要想分享的是,定投总结和后续安排。
上线背景
经过2019,20年的上涨,市场情绪比较火热,很多新人来购买基金,但市场整体处于中高位置,如果一把梭买入风险较高。
我希望用100份资金来完成加仓,正常时段每周一份,大约2年时间,若期间有基金涨幅过大就阶段止盈,若市场上涨较快就减少定投,大跌就加大定投。
整体思路是,高位少投,低位加倍,用景气度+逆向进行轮动操作。
区间收益
轮动定投上线于2021年4月中旬,正式公开时间是5月17日(上线1月内无法公开)。
截至2022年6月6日,共投入62.5份(1245000元),总盈亏:-121025元
收益率如下:-121025/1245000*100=-9.72%(已投入金额)
-121025/2000000*100=-6%(按计划金额)
无论采用哪种方式,都低于组合页面上收益率,原因有两个:一是定投在下跌中摊低了成本,第二是大跌之后,我们持续加倍买入,进一步降低损失,如下图:
持仓基金比例和盈亏:
(截至2022年6月6日,下方的三只均为中概基金,因基金限制申购才改投的)
贡献度:根据投入金额和亏损比例计算,负值越大说明对组合的负贡献越大,大部分基金是小亏和小盈,可以很快实现盈利。
亏损最大的基金分别是:融通行业,前海中国稀缺,中概基金,这三个贡献达到-5%,占全组合亏损的一半以上。
个基亏损大的原因:
融通行业因为在下跌中连续补仓,目前买入占比最高,虽然拉低了盈亏率,但是却贡献了最大的绝对亏损。
前海中国稀缺目前亏损率最大,但由于中途我们发现经理表现不及预期,所以提前暂停买入,目前贡献度为-1.3,若持续定投至现在,亏损金额会是最大的,比融通行业更严重。
中概股波折比较多,因为受外汇额度暂停原因,陆续换过两只基金,这个行业受内外联合打压,指数跌幅远超想像,极其惨烈,具体可参考:中概互联暴跌74%之后迎来多重利好,丐帮又活了?
目前3只中概基金合计盈亏金额:-23000元,收益率-9%,相比指数的巨大回撤,还算过得去,预计不久之后就能盈利。
经验总结
轮动定投从战略设计来看是正确的,相比一把梭买入,降低了不少风险,但战术上也有失误之处:
比如,部分交易太靠左,像中概、前海、交银新生活这些,都是根据低估和阶段跌幅较大而买入,后面等待时间过长,且跌幅远超预期,容易扩大损失,降低持有信心。
如果只看估值和跌幅,把交易做的太左侧,危害也会比较大,比如近一年的医疗,早期的传媒等行业就让很多老手入坑了,我们要尽量规避,后面再发专文分享。
后续计划
轮动定投后续无法继续发车了,我计划将以下基金设置为固定周投:
(三只中概基金限额,用的日投,其它是每周二投)
当前大周期还处于较低位置,目前还剩下37.5份,每周按1.5份(3万元)固定买入,还可投25周,正好到2022年底,若中途上涨过快,则提前终止部分定投。
按目前的亏损率,今年大概率能做到盈利,等组合整体盈利之后,再根据行情分批止盈,我自己卖出时也会发消息,欢迎关注。
总结
轮动定投上线一年多,市场环境不佳,大部分时间在下跌,只触发了两次止盈,由于在低位加大买入,后面也会率先于其它组合实现盈利。
定投在下跌过程中也比较煎熬,也有朋友中途放弃了,但投资就这样,想比别人收获更多,就要在痛苦中更勇敢一点,最好能把痛苦转化为动力,这样更容易坚持。
总之,买的便宜才是硬道理,只要策略没错,基金没问题,坚持大跌加码,可以让成本更低,盈利更快。
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