2020基金回报率查询(基金持有收益率)
相比于2021年,今年的统计新增加了403只指数基金,本次共统计了1473只指数基金历史业绩情况。
一、查询方法和过程
研究方法和去年研究指数基金方法类似,如下:
(1)、采集的基金自从成立以来的累计历史收益率;
(2)、采集的基金根据其历史累计收益率进行分类,分为19个区间;
(3)、计算每个区间对应基金的占比,再以该区间的均值收益率计算该区间的加权收益率;
(4)、算数平均成立时间是指某区间基金的平均成立时间,区间内五只以下的基金全部统计;五只以上的基金取前五支计算平均成立时间;
(5)、几何平均成立时间:每个区间的算数平均成立时间 X 该区间的占比;每个区间的几何平均成立时间之和,即为债券基金平均成立的时间。
这1473只指数基金细分为六种类型来分别统计,分别为股票指数基金、沪深指数基金、中小盘指数基金、行业主题指数基金、大盘指数基金和债券指数基金。
备注:因有2545只基金分属于多种类型指数基金,所以有2545只基金是重合的。
1263只股票指数基金历史业绩,如下图:
880只沪深指数基金历史业绩,如下图:
596只中小盘指数基金历史业绩,如下图:
556只行业主题指数基金历史业绩,如下图:
545只大盘指数基金历史业绩,如下图:
178只债券指数基金历史业绩,如下图:
二、采集结果分析
1、股票指数基金
1263只股票指数基金,有819只基金累计收益率为正,盈利的基金占到了65%;亏损的基金有444只,占35%。从成立以来,通过数量加权,收益率加权后,大概率能有36.09%的累计收益率,所有股票指数基金平均成立时间为4.12年,加权后平均年化收益率为8.75%。基金收益率区间中,落在50到100%之间的概率最大;一共亏损的444只基金中,有89只亏损在5%,亏损超过5%以上的有355只,占到所有基金的比例为28%。
2、沪深指数基金
880只沪深指数基金,有708只基金累计收益率为正,盈利的基金占到了80%;亏损的基金有172只,占20%。从成立以来,通过数量加权,收益率加权后,大概率能有42.98%的累计收益率,所有沪深指数基金平均成立时间为4.37年,加权后平均年化收益率为9.83%。基金收益率区间中,落在50到100%之间的概率最大;一共亏损的172只基金中,有37只亏损在5%,亏损超过5%以上的有135只,占到所有基金的比例为15%。
3、中小盘指数基金
596只中小盘指数基金,有367只基金累计收益率为正,盈利的基金占到了62%;亏损的基金有229只,占38%。从成立以来,通过数量加权,收益率加权后,大概率能有29.44%的累计收益率,所有中小盘指数基金平均成立时间为3.18年,加权后平均年化收益率为9.26%。基金收益率区间中,落在50到100%之间的概率最大;一共亏损的229只基金中,有41只亏损在5%,亏损超过5%以上的有188只,占到所有基金的比例为31%。
4、行业主题指数基金
556只行业主题指数基金,有295只基金累计收益率为正,盈利的基金占到了53%;亏损的基金有261只,占47%。从成立以来,通过数量加权,收益率加权后,大概率能有15.18%的累计收益率,所有行业主题指数基金平均成立时间为3.22年,加权后平均年化收益率为4.71%。基金收益率区间中,落在-10到-20%之间的概率最大;一共亏损的261只基金中,有46支亏损在5%,亏损超过5%以上的有215只,占到所有基金的比例为37%。
5、大盘指数基金
545只大盘指数基金,有384只基金累计收益率为正,盈利的基金占到了70%;亏损的基金仅有161只,占30%。从成立以来,通过数量加权,收益率加权后,大概率能有41.52%的累计收益率,所有大盘指数基金平均成立时间为4.31年,加权后平均年化收益率9.63%。基金收益率区间中,落在50到100%之间的概率最大;一共亏损的161只基金中,有29支亏损在5%,亏损超过5%以上的有132只,占到所有基金的比例仅为24%。
6、债券指数基金
178只债券指数基金累计收益率均为正,盈利的基金占到了100%。从成立以来,通过数量加权,收益率加权后,大概率能有12.53%的累计收益率,所有债券指数基金平均成立时间为2.89年,加权后平均年化收益率为4.33%。基金收益率区间中,落在5到10%之间的概率最大。
此次统计的1473只指数基金,有1028只历史收益率为正,有445只出现亏损,其中有104只亏损在5%以内的,占到所有基金的比例为7%;有341只亏损在超过5%,占到所有基金的比例为23%。
这六种类型的指数基金中,债券指数基金是零亏损;沪深指数基金累计收益最高,债券指数基金累计收益最低;股票指数基金的风险最高的,有444只基金是亏损的。
真实的历史累计年化收益率估计要比测算的偏小,因为历史上业绩差的基金是被优先清盘的对象,我们现在能统计和采集到的都是业绩稍微好些,且还能存活下来的基金,这个有一定的偏差。
我是大佛,持证理财规划师,拥有基金从业资格、证券从业资格,著有《投资理财实战:财商思维与资产组合配置策略》一书,财经专栏作家。
回看历年统计情况:
2021年:《再看看,股票、QDII、指数基金历史业绩情况》
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调查时间:2021年2月6日
统计样本:1070只指数基金历史业绩情况
2020年:
调查时间:2020年2月9日
统计样本:857只指数基金的历史业绩表现
2020年指数型基金成立以来收益率区间分布概率:
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