基金累计净值为零(基金是一天一收益吗)
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Q1:“基金净值”与“累计净值”是什么意思?
基金净值也可以叫做基金单位资产净值,是每一份基金份额的真实价值,这个价值是由基金总资产扣除费用之后与基金总份额的比值,单位是元/份。基金净值是交易中所用到的净值,无论是申购,赎回,转换等交易,都是用这个净值来处理。
基金累计净值是基金单位净值与基金从成立以来累计分红的总和。
如嘉实策略的单位净值和累计净值:
以及该基金历史分红情况:
(资料来源:嘉实基金管理有限公司官网)
单位净值为2.055元,如何这个数字加上过往分红,则正好等于累计净值2.636元。
分红会导致基金单位净值下跌,比如一只基金的净值是2元,分红每10份分红7元(每份分红0.7元),则分红后,排除分红当日市场对该基金的影响,那么该基金的净值应该是2-0.7=1.3元。
可见,分红会导致净值下跌,这也是为什么分红本身并不会产生收益,虽然拿到分红,但所持有的基金净值下跌,正负相加等于0。
由于分红会导致净值下跌,所以用一个累计净值来体现基金从开始到现在的总体收益情况。
实际累计净值是没有用处的,只作为参考而已。
也不建议用累计净值当做基金对比的标准。因为基金成立时间不一样,成立时的市场位置也不一样,所以大部分老基金比新基金累计净值高是正常的,而有些基金虽然成立时间早一些,但累计净值反而低一些,这也是正常的。
Q2:为什么累计净值低于单位净值?增长率为0?
累计净值比单位净值低------货币型基金没有累计净值,一般只公布“每万份基金净收益”和“7日年化收益率”,你说的是每万份基金净收益,即每万份该基金每天的收益,7日年化收益率仅作参考。
多数货币市场基金面值永远保持1元,收益天天计算,每日都有利息收入,投资者享受的是复利,而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额,分红免收所得税。
比如你有一万份货币型基金,今天每万份基金净收益是0.7188,即你今天的收益就是0.7188元,明天的收益要加上今天的利为本金:10000.72元,再算其明天的收益。此收益多数基金公司一般都月结算一次。
增长率为0?------因为货币型基金是直接分红的,也就是说基金总是保持每份面额1元不变。,所以,看货币型基金的收益应该看“万份年收益率”。
Q3:基金累计净值是0.9973?是赔了还是赚了?
基金净值大概在0.5-07左右
投资选择理财通就是个钱生钱的平台
理财通有货币基金 保险理财 定期理财和指数基金
货币基金属于灵活零用的
定期理财和保险理财收益比货币基金高一些
指数基金手机更高但是风险也很大
基金的指数浮动很大的
Q4:什么是基金累计净值
基金累计净值为单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。
举例说明,2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元,2004年4月份派发的现金红利时每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。
补充:拆分后基金累计净值的计算:T日基金份额累计净值=(T日基金份额净值+拆分后份额分红金额)×拆分比例+拆分前份额分红金额。
Q5:基金的单位净值和累计净值是高好还是低好啊,本人新手小白,求行家指点。
单位净值越高越好,净值越高,作为投资者,获得的收益越高
Q6:买基金买累计净值高的比低的好吗?
买基金不是根据基金净值来买卖的,基金净值高低不能判断这个基金好坏的依据。而是根据对标指数的估值来买,根据便宜与否或者是根据基金经理的以往的管理能力和业绩来确定。是否可以买进。
Q7:基金的单位净值很低,单位累计净值很高,好还是不好啊?
累计净值高于净值部分,表明该基金过去的累计分红。因此,你应该关注基金现时的获得能力。
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