银行二级市场资本债(银行发行永续债的意义)
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Q1:二级资本债的国内第一只大型商业银行二级资本债
国内大中型商业银行的第一只二级资本债由平安银行发行。
平安银行于2014年3月份成功发行90亿元二级资本债,该资本债2014年3月6日开始在银行间市场招标,期限10年,票面利率为6.8%,募集资金已全部到账,将按规定计入其二级资本。
长期以来,资本充足率一直制约平安银行的发展。数据显示,2013年,平安银行资本充足率依然会成为商业银行扩张的瓶颈,未来一年将加大对资本投入回报的控制;并将继续推进资本债发行,进一步补充资本,探索一级资本补充的工具和路径,积极参与优先股发行试点,尽快提升资本充足率水平,从而有效支持业务发展和机构扩张。
Q2:央行从二级市场买入债券是什么意思?是不是央行可以买国债呢。
就比如央行在股票市场买债券,就是在二级市场买入的一种方式。关于一级二级市场的区别,你可以百度一下。
如果市场流动性有问题,则央行通过二级市场买卖政府债券提供流动性。
人民银行从二级市场买卖政府债券,最大的好处是可以以此形成国债的收益率曲线,为金融市场提供风险定价基准。财政应该增加债券的期限档次,为市场提供连续的定价基准。
关于央行是否可以直接购买国债,按照《中国人民银行法》第29条规定,“中国人民银行不得对政府财政透支,不得直接认购、包销国债和其他政府债券”。很清楚,根据该法,央行是不能直接认购国债的。但也有特例存在。2007年,为了筹集中投公司的资本金,财政部发行1.55万亿元的特别国债,其中1.35万亿元分两期向农行定向发行,发行当天央行从农行购入,另外2000亿元分六期在银行间债券市场公开发行。
Q3:二级资本债和银行评价上升什么关系
二级资本债是银行补充资本金的新探索。从银行层面看,未来几年,资本金约束将成为商业银行发展的瓶颈,二级资本债若能够继续常态化发展,将成为银行资本补充的有效工具,一方面可以满足资本监管要求,另一方面可以进一步支持银行业务长远发展。
根据2013年1月1日起实施的《商业银行资本管理办法(试行)》,系统重要性银行的资本充足率监管要求为11.5%,对非系统重要性银行的资本充足率监管要求为10.5%。银监会公布的2014年一季度的全行业资本充足率为12.13%,连续5个季度出现下滑,说明国内银行在不同程度上面临着资本金的监管压力。
同时,从银行自身来看,随着近年来商业银行业务的拓展,对资本的消耗巨大;近来银行资产质量普遍出现下滑,根据银监会数据,2014年一季度全行业不良贷款率为1.04%,连续3个季度上升。因此,为了面对日趋激烈的银行业竞争,以及出于提高抗风险能力的考量,各家银行对补充资本金有着内生需求。
另外,从市场角度来看,目前国内银行补充资本金的外部渠道相对比较单一,主要有增资扩股、留存收益、发行二级资本工具3种方式。由于银行融资规模较大,直接从交易所融资对股票市场影响较大,因此近年来银行对采用增资扩股的方式融资态度较为谨慎,而国内目前尚无其他一级资本工具。在银行业利润增速放缓的现状下,通过内部留存收益来补充资本金也不太现实。
预计随着商业银行之前发行的次级债和混合资本债逐渐到期,在资本补充压力下,未来将会有更多的银行参与其中,并形成一种常态化资本补充方式。
注:分析认为,更为根本的解决途径(商业银行资本补充)还是需要银行加强轻资本业务的发展,比如中间业务、零售业务、小微企业业务等,加快转型步伐。
Q4:银行发行的二级基本债券是怎么计算
原则上成立不足三年的商业银行可以发行二级资本债券。
二级资本债是商业银行为增加二级资本公开发行的债券。根据巴塞尔协定,商业银行资本由一级资本和二级资本甚至三级资本构成。二级资本亦称附属资本或补充资本,是商业银行资本基础中扣除核心资本之外的其它资本成份,是反映银行资本充足状况的指标。
Q5:二级资本债的介绍
二级资本债是商业银行为增加二级资本公开发行的债券。根据巴塞尔协定,商业银行资本由一级资本和二级资本甚至三级资本构成。二级资本亦称附属资本或补充资本,是商业银行资本基础中扣除核心资本之外的其它资本成份,是反映银行资本充足状况的指标。
Q6:啥事永续债权 啊 到底谁发行的 谁付给谁利息啊
永续债券,又称无期债券,是非金融企业(发行人)在银行间债券市场注册发行的“无固定期限、内含发行人赎回权”的债券。永续债的每个付息日,发行人可以自行选择将当期利息以及已经递延的所有利息,推迟至下一个付息日支付,且不受到任何递延支付利息次数的限制。
它并不规定到期期限,持有人也不能要求清偿本金,但可以按期取得利息。永续债券一般仅限于政府债券,而且是在不得已的情况下才采用。
Q7:什么是二级资本债券
资本债券属于混合型证券(Hybrid Securities),是针对巴塞尔协议对于混合资本工具的要求而设计的一种债券形式,所募资金可计入银行附属资本。商业银行可通过发行一定额度的混合资本债券,填补现有附属资本不足核心资本100%的差额部分。巴塞尔协议按照资本质量及弥补损失的能力,将商业银行的资本划分为一级资本、二级资本和三级资本,其中二级资本又可以分为低二级资本和高二级资本。混合资本债(混合资本工具)就是属于二级资本中的高二级资本。
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